◆ 최근 애널리스트 분석의견
- NDR후기: 건강보험 신계약 따라잡을 회사 없을 것 - 대신증권, BUY
03월 05일 대신증권의 박혜진 애널리스트는 삼성생명에 대해 "투자의견 매수, 목표주가 125,000원으로 상향, 업종 내 최선호주 유지. 주요 보험사들의 실적발표가 마무리된 가운데 밸류업 프로그램 관련 기대감으로 대부분 우수한 수익률을 시현. 기대감이 한번 반영되었기 때문에 앞으로 주가는 배당 정책에 따라 차별화될 전망. 금번 NDR에서 동사의 배당에 대한 기존 의지 재확인 하였으며 특히 자사주 소각에 있어 전향적인 스탠스를 내비치고 있어 우리는 소각 가능성이 크다고 판단. 물론 아직 구체적인 계획을 알 수없으나 1) 전속 설계사 기반 국내 최대 신계약 CSM 지속 가능할 것이며 2) CSM조정도 경쟁사 대비 변동성 크지 않아 펀더멘털은 업계 최고 수준. 3) 대체투자 확대로 투자이익 증가에 따른 수익성 제고를 목표로 하고 있어 UFR할인율 조정 등 K-ICS비율 하락요소에도 불구하고 투자이익 증가, 신계약 CSM 적립으로 안정적 비율 상승 예상되어 자본 정책 수립에 있어 제약 요소 없기 때문"이라고 분석하며, 투자의견 'BUY', 목표주가 '125,000원'을 제시했다.
한경로보뉴스
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