<<19일 오전7시 7분 송고한 '내년까지 갚아야 할 은행 해외채권 40조원 육박' 제하 기사에서 하나은행의 2017년까지 만기액을 ƌ조9천200억원'에서 Ɗ조3천400억원'으로 바로 잡고, 이를 관련 수치에 반영합니다.>>내년까지 갚아야 할 은행 해외채권 40조원 육박美 금리인상 땐 큰 부담…외화유동성에도 '빨간불'
올 하반기 중 미국의 추가 금리인상 가능성에무게가 실리는 가운데 내년까지 돌아오는 주요 은행들의 해외채권 만기액이 40조원에 달하는 것으로 나타났다.
조선·해운업종 구조조정 여파로 신용등급 강등이 우려되는 상황에서 미국 금리가 올라가면 은행들의 외화유동성에 빨간불이 켜질 수 있다는 지적이 나오고 있다.
19일 금융투자업계에 따르면 내년까지 갚아야 하는 수출입, KDB산업, KB국민, 신한, KEB하나, IBK기업 등 6개 은행의 해외채권만 약 35조원어치에 달한다.
올해 안에 13조2천300억원, 내년에 21조3천억원이 몰려 있다.
은행별로 보면 특수은행인 수출입은행과 산업은행은 연내 만기 채권을 각각 2조7천800억원과 3조9천500억원어치 들고 있다.
내년까지 만기 채권액은 수출입은행이 10조9천800억원, 산업은행이 8조원이다.
기업은행[024110]은 2조4천800억원 규모다.
시중은행들은 해외채권 발행총액의 3분의 2가 앞으로 1~2년 안에 만기가 집중됐다.
내년까지 만기가 되는 해외채권은 하나은행 4조3천400억원, 신한은행 4조4천800억원, 국민은행 4조2천300억원 수준이다.
이 밖에 농협중앙회는 2조9천300억원, 수협중앙회는 3천522억원, 부산은행은 8천800억원의 해외채권 만기가 내년에 돌아온다.
이 액수까지 감안하면 내년까지 국내 금융사의 해외채권 만기액은 40조원에 육박한다.
올 하반기에 미국이 금리를 또 올리고 그 여파로 달러 자산이 국내에서 이탈하는 추세가 나타나면 은행들의 해외채권 상환능력이 약화될 수 있다는 우려가 나온다.
은행권의 한 관계자는 "국내 금리가 떨어지는 상황에서 미국 금리가 오르면 국내에 투자된 외국자금이 빠져나갈 여지가 커진다"며 은행들의 외화 유동성에 문제가생기지 않도록 사전 대비해야 한다고 말했다.
이런 배경에서 금융당국은 외화유동성커버리지비율(LCR·Liquidity Coverage Ratio)을 내년부터 모든 은행에 적용하기로 하는 등 은행들의 외화유동성 관리에 나섰다.
LCR는 은행이 보유한 미국 달러, 국공채 등 현금성 외화 자산을 외화유출 상황에서 30일간 유출될 외화순유출량으로 나눈 값이다.
이 지표가 높을수록 위기 상황에서 은행이 대응할 수 있는 여력이 크다는 것을의미한다.
이런 가운데 해운·조선업종의 구조조정 여파로 해외 자금조달 시장에서 국내은행들의 신용도가 하락할 가능성이 커지고 있다.
해외 신용평가사들이 신용등급을 내리면 자금조달 비용이 커지는 것은 물론이고해외 시장에서의 차환이 이전보다 여의치 않을 수 있다.
국제신용평가사인 무디스는 지난 4월 우리은행[000030] 등 국내 7개 은행의 신용등급 또는 신용등급 전망을 한꺼번에 낮췄다.
국내 기업들의 수출이 부진하고 취약업종 구조조정으로 부실채권 부담이 커질것이란 전망에서다.
무디스는 우리은행의 신용등급을 'A1'에서 'A2'로 한 단계 낮추고 등급 전망을'부정적'으로 평가했다.
아울러 부산, 대구, KEB하나, 경남, 신한 등 5곳에 대해선 기존 등급을 유지했지만 등급전망을 '안정적'에서 '부정적'으로 하향조정했다.
향후 등급 강등 가능성을 예고한 것이다.
스탠더드앤드푸어스(S&P)와 피치(Fitch Ratings)도 기업 구조조정을 진행 중인국내 은행의 신용등급을 전면 재검토하기로 했다.
이는 해외발행 채권 대부분을 차환하려는 국내 은행들의 계획에 차질을 야기하는 요인이 될 수 있다.
한편 국내 신평사들도 은행들의 신용도를 모니터링하는 단계다.
이혁준 나이스신평 연구원은 "은행권이 대우조선해양[042660] 등 부실화한 기업들에 대한 위험노출(익스포저) 여신을 대부분 정상여신으로 분류해 충분한 충당금을적립하지 않았다"며 "은행권의 실질적인 수익성, 자산건전성, 자본적정성이 외견상지표보다 훨씬 열위한 수준"이라고 말했다.
그는 "올 2분기부터 여신 건전성 재분류 및 충당금 추가 적립이 불가피하다"면서 일부 은행의 분기 적자 등 수익성 악화를 예상했다.
khj91@yna.co.kr(끝)<저 작 권 자(c)연 합 뉴 스. 무 단 전 재-재 배 포 금 지.>
올 하반기 중 미국의 추가 금리인상 가능성에무게가 실리는 가운데 내년까지 돌아오는 주요 은행들의 해외채권 만기액이 40조원에 달하는 것으로 나타났다.
조선·해운업종 구조조정 여파로 신용등급 강등이 우려되는 상황에서 미국 금리가 올라가면 은행들의 외화유동성에 빨간불이 켜질 수 있다는 지적이 나오고 있다.
19일 금융투자업계에 따르면 내년까지 갚아야 하는 수출입, KDB산업, KB국민, 신한, KEB하나, IBK기업 등 6개 은행의 해외채권만 약 35조원어치에 달한다.
올해 안에 13조2천300억원, 내년에 21조3천억원이 몰려 있다.
은행별로 보면 특수은행인 수출입은행과 산업은행은 연내 만기 채권을 각각 2조7천800억원과 3조9천500억원어치 들고 있다.
내년까지 만기 채권액은 수출입은행이 10조9천800억원, 산업은행이 8조원이다.
기업은행[024110]은 2조4천800억원 규모다.
시중은행들은 해외채권 발행총액의 3분의 2가 앞으로 1~2년 안에 만기가 집중됐다.
내년까지 만기가 되는 해외채권은 하나은행 4조3천400억원, 신한은행 4조4천800억원, 국민은행 4조2천300억원 수준이다.
이 밖에 농협중앙회는 2조9천300억원, 수협중앙회는 3천522억원, 부산은행은 8천800억원의 해외채권 만기가 내년에 돌아온다.
이 액수까지 감안하면 내년까지 국내 금융사의 해외채권 만기액은 40조원에 육박한다.
올 하반기에 미국이 금리를 또 올리고 그 여파로 달러 자산이 국내에서 이탈하는 추세가 나타나면 은행들의 해외채권 상환능력이 약화될 수 있다는 우려가 나온다.
은행권의 한 관계자는 "국내 금리가 떨어지는 상황에서 미국 금리가 오르면 국내에 투자된 외국자금이 빠져나갈 여지가 커진다"며 은행들의 외화 유동성에 문제가생기지 않도록 사전 대비해야 한다고 말했다.
이런 배경에서 금융당국은 외화유동성커버리지비율(LCR·Liquidity Coverage Ratio)을 내년부터 모든 은행에 적용하기로 하는 등 은행들의 외화유동성 관리에 나섰다.
LCR는 은행이 보유한 미국 달러, 국공채 등 현금성 외화 자산을 외화유출 상황에서 30일간 유출될 외화순유출량으로 나눈 값이다.
이 지표가 높을수록 위기 상황에서 은행이 대응할 수 있는 여력이 크다는 것을의미한다.
이런 가운데 해운·조선업종의 구조조정 여파로 해외 자금조달 시장에서 국내은행들의 신용도가 하락할 가능성이 커지고 있다.
해외 신용평가사들이 신용등급을 내리면 자금조달 비용이 커지는 것은 물론이고해외 시장에서의 차환이 이전보다 여의치 않을 수 있다.
국제신용평가사인 무디스는 지난 4월 우리은행[000030] 등 국내 7개 은행의 신용등급 또는 신용등급 전망을 한꺼번에 낮췄다.
국내 기업들의 수출이 부진하고 취약업종 구조조정으로 부실채권 부담이 커질것이란 전망에서다.
무디스는 우리은행의 신용등급을 'A1'에서 'A2'로 한 단계 낮추고 등급 전망을'부정적'으로 평가했다.
아울러 부산, 대구, KEB하나, 경남, 신한 등 5곳에 대해선 기존 등급을 유지했지만 등급전망을 '안정적'에서 '부정적'으로 하향조정했다.
향후 등급 강등 가능성을 예고한 것이다.
스탠더드앤드푸어스(S&P)와 피치(Fitch Ratings)도 기업 구조조정을 진행 중인국내 은행의 신용등급을 전면 재검토하기로 했다.
이는 해외발행 채권 대부분을 차환하려는 국내 은행들의 계획에 차질을 야기하는 요인이 될 수 있다.
한편 국내 신평사들도 은행들의 신용도를 모니터링하는 단계다.
이혁준 나이스신평 연구원은 "은행권이 대우조선해양[042660] 등 부실화한 기업들에 대한 위험노출(익스포저) 여신을 대부분 정상여신으로 분류해 충분한 충당금을적립하지 않았다"며 "은행권의 실질적인 수익성, 자산건전성, 자본적정성이 외견상지표보다 훨씬 열위한 수준"이라고 말했다.
그는 "올 2분기부터 여신 건전성 재분류 및 충당금 추가 적립이 불가피하다"면서 일부 은행의 분기 적자 등 수익성 악화를 예상했다.
khj91@yna.co.kr(끝)<저 작 권 자(c)연 합 뉴 스. 무 단 전 재-재 배 포 금 지.>
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