HMC증권 "우리은행 2분기 순익 기대치 부합…목표가↑"

HMC투자증권은 20일 우리은행[000030]의 2분기순이익이 컨센서스(시장 기대치)에 부합했다며 투자의견을 '매수'로 유지한 채 목표주가를 1만3천200원에서 1만4천200원으로 올렸다.

김진상 연구원은 "우리은행이 전날 발표한 순이익은 3천70억원으로 작년 동기보다 35.8% 늘면서 컨센서스(3천85억원)에 부합했다"며 "명예퇴직비용 920억원 등을뺀 경상적 순이익은 3천900억원으로 우리가 추정한 3천500억원을 상회했다"고 설명했다.

김 연구원은 "신규 부실 채권은 1천630억원에 그쳤다"며 "기업 구조조정으로 발생한 2천90억원의 대손비용은 충당금 환입으로 대부분 상쇄됐다"고 덧붙였다.

그는 "2분기 순이자마진(NIM)은 주택담보대출과 우량 중소기업 중심 여신으로전 분기보다 2bp(1bp=0.01%포인트) 하락했지만 양호한 대출 성장으로 순이자 이익은지속적으로 증가세를 보였다"고 평가했다.

evan@yna.co.kr(끝)<저 작 권 자(c)연 합 뉴 스. 무 단 전 재-재 배 포 금 지.>