내년 하반기부터 펀드의 위험등급이 현행 다섯 단계에서 여섯 단계로 세분화되고, 실제 수익률 변동률에 따라 펀드의 위험등급이 재산정됩니다.
금융감독원은 `국민체감 20대 금융관행 개혁` 과제의 하나로 이같은 내용의 펀드의 투자위험 등급 분류기준 방안을 시행한다고 밝혔습니다.
공모펀드는 2006년부터 지금까지 자산운용사가 펀드를 등록하는 시점에 투자예정 자산의 위험도에 따라 고위험자산에 50% 이상 투자하면 1등급, 국공채나 MMF 비중이 높으면 5등급으로 나뉘어, 펀드를 청산할 때까지 그대로 유지돼왔습니다.
금감원은 이 같은 방식으로 일반 주식형과 레버리지펀드의 위험등급을 구분하기 어렵고, 투자자산에 따른 분류는 이미 펀드 명칭에 표시돼 있어 펀드 위험등급을 충분히 알리지 못한다고 평가했습니다.
금감원은 유럽연합의 공모펀드 기준에 따라 펀드의 새 위험등급을 마련해 실제 수익률 변동성에 따라 25% 초과인 경우 1등급, 25% 이하이면 2등급, 15% 이하 3등급, 10% 이하 4등급, 5% 이하의 변동성은 5등급, 0.5% 이하의 수익률 편차를 보이면 6등급으로 나누도록 했습니다.
이에 따라 자산운용사 개별 펀드 가운데 주식에 50% 이상 투자하더라도 지금까지는 무조건 1등급을 받아왔지만, 최근 3년간 수익률 변동성이 연환산 0.5%인 경우 매우 낮은 위험을 가진 6등급을 받을 수 있게 됩니다.
금감원은 또한 지금까지는 펀드의 위험등급을 투자설명서에 해당 등급만 표기하도록 했으나, 앞으로 1등급부터 6등급 분류기준을 투자설명서에 함께 표기하고, 이 가운데 해당상품의 위험도가 어느 위치에 있는지 강조색상 등 시각화해 표시하도록 했습니다.
금감원은 이번 펀드 위험등급 재산정을 통해 투자가가 펀드를 합리적으로 선택할 수 있고, 자산운용사의 펀드 위험관리를 유도해 공모펀드 시장을 보다 성장시키는 계기가 될 수 있다고 밝혔습니다.
새 펀드 위험등급 표시 방식은 자산운용사와 판매사의 내규와 시스템 정비를 위한 시간을 고려해 내년 7월부터 시행될 예정입니다.
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