ISA 일임형 6개월 수익률 최고 9.8%…증권＞은행
업계 평균 누적수익률 1.46%…"위험도 클수록 수익률 높아"
(서울=연합뉴스) 유현민 기자 = 개인종합자산관리계좌(ISA) 일임형 상품 모델 포트폴리오(MP) 운용에서 HMC투자증권과 키움증권이 가장 좋은 성과를 거둔 것으로 나타났다.
31일 금융투자협회에 따르면 지난해 12월 말 기준 26개사 201개 일임형 ISA MP의 대표 수익률을 집계한 결과 HMC투자증권의 '고수익추구형 A1(선진국형)'이 최근 6개월 평균 9.81% 수익률로 1위를 차지했다.
다음으로 키움증권 '기본투자형'과 '목표달성형'이 각각 8.41%의 수익률을 달성했고, HMC투자증권의 '수익추구형 A2(선진국형)'(7.83%), NH투자증권의 'QV 공격A'(7.17%)가 뒤를 이었다.
상위 5개 MP 수익률 명단에 HMC투자증권과 키움증권이 2개씩의 MP를 올리는 등 두 회사가 수익률 경쟁에서 우위를 보였다.
은행 중에서는 우리은행의 '글로벌우량주 ISA(공격형)'가 가장 높은 7.05%의 수익률을 기록했다.
◇ 일임형 ISA 수익률 상위 10개 MP(단위: %. 6개월 수익률순)
┌──┬──────┬──────────────┬────┬───┬───┐
│순위│ 회사명 │MP명│ MP유형 │6개월 │ 누적 │
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│1 │HMC투자증권 │고수익추구형 A1(선진국형) │초고위험│ 9.81│ 9.63│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│2 │키움증권│기본투자형 │초고위험│ 8.41│ 8.59│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│3 │키움증권│목표달성형 │초고위험│ 8.41│ 8.59│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│4 │HMC투자증권 │수익추구형 A2(선진국형) │고위험 │ 7.83│ 5.26│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│5 │NH투자증권 │QV 공격A│초고위험│ 7.17│ 7.36│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│6 │우리은행│글로벌우량주 ISA (공격형) │초고위험│ 7.05│ 3.33│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│7 │NH투자증권 │QV 공격P│초고위험│ 6.84│ 6.45│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│8 │신한은행│일임형 ISA MP(고위험 P) │고위험 │ 6.17│ 3.66│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│9 │대신증권│국내형 플러스 고위험랩 │고위험 │ 5.83│ 1.28│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│10 │NH투자증권 │QV 적극A│고위험 │ 5.81│ 5.8│
└──┴──────┴──────────────┴────┴───┴───┘
전체 평균 누적수익률은 1.46%로 나타났다.
유형별 수익률은 위험도가 큰 MP 순으로 높은 것으로 드러났다.
출시 이후 누적 수익률은 초고위험 MP가 평균 3.49%로 가장 높고 고위험(1.96%), 중위험(0.92%), 저위험(0.79%), 초저위험(0.87%) 등 순이다.
◇ MP 유형별 누적수익률 현황(단위: %)
┌────┬───────────────┬────────────────┐
│ MP유형 │6개월 │ 출시 이후 누적 │
│├─────┬────┬────┼─────┬─────┬────┤
││ 최고 │ 최저 │ 평균 │ 최고 │ 최저 │ 평균 │
├────┼─────┼────┼────┼─────┼─────┼────┤
│초고위험│ 9.81│0.56│4.47│ 9.63│△1.02│3.49│
├────┼─────┼────┼────┼─────┼─────┼────┤
│ 고위험 │ 7.83│ △2.00│2.89│ 5.80│△1.69│1.96│
├────┼─────┼────┼────┼─────┼─────┼────┤
│ 중위험 │ 4.16│ △2.61│1.20│ 4.17│△2.88│0.92│
├────┼─────┼────┼────┼─────┼─────┼────┤
│ 저위험 │ 2.26│ △1.37│0.22│ 3.22│△1.03│0.79│
├────┼─────┼────┼────┼─────┼─────┼────┤
│초저위험│ 1.48│ △1.70│0.25│ 2.32│△0.07│0.87│
├────┼─────┼────┼────┼─────┼─────┼────┤
│ 전체 │ ││1.73│ │ │1.46│
└────┴─────┴────┴────┴─────┴─────┴────┘
업권별로는 증권업계(2.07%)가 은행(0.41%)의 5배에 달했다.
비교지수와 MP 수익률을 비교하면 코스피를 벤치마크로 하는 초고위험 MP의 평균 누적수익률(3.49%)은 같은 기간 코스피 상승률(2.75%)보다 0.74%포인트 높았다.
KIS종합채권지수를 벤치마크로 하는 중위험 MP(0.92%) 역시 KIS종합채권지수 상승률(0.57%)을 웃돌았다.
금융투자협회 관계자는 "MP 수익률이 전반적으로 시장수익률을 상회했다"며 "해외 투자 MP의 경우 미국, 러시아 등 투자비중이 높은 MP의 성과는 좋았으나 중국 비중이 높은 MP는 다소 부진했다"고 말했다.
ISA는 한 통장에 예·적금과 펀드, 파생결합증권 등을 담아두고 관리하면서 세제 절감 혜택도 받을 수 있는 상품으로 국민의 재산 증식에 기여할 것이라는 기대감 속에 지난해 3월 14일 출시됐다.
hyunmin623@yna.co.kr
(끝)
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업계 평균 누적수익률 1.46%…"위험도 클수록 수익률 높아"
(서울=연합뉴스) 유현민 기자 = 개인종합자산관리계좌(ISA) 일임형 상품 모델 포트폴리오(MP) 운용에서 HMC투자증권과 키움증권이 가장 좋은 성과를 거둔 것으로 나타났다.
31일 금융투자협회에 따르면 지난해 12월 말 기준 26개사 201개 일임형 ISA MP의 대표 수익률을 집계한 결과 HMC투자증권의 '고수익추구형 A1(선진국형)'이 최근 6개월 평균 9.81% 수익률로 1위를 차지했다.
다음으로 키움증권 '기본투자형'과 '목표달성형'이 각각 8.41%의 수익률을 달성했고, HMC투자증권의 '수익추구형 A2(선진국형)'(7.83%), NH투자증권의 'QV 공격A'(7.17%)가 뒤를 이었다.
상위 5개 MP 수익률 명단에 HMC투자증권과 키움증권이 2개씩의 MP를 올리는 등 두 회사가 수익률 경쟁에서 우위를 보였다.
은행 중에서는 우리은행의 '글로벌우량주 ISA(공격형)'가 가장 높은 7.05%의 수익률을 기록했다.
◇ 일임형 ISA 수익률 상위 10개 MP(단위: %. 6개월 수익률순)
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│순위│ 회사명 │MP명│ MP유형 │6개월 │ 누적 │
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│1 │HMC투자증권 │고수익추구형 A1(선진국형) │초고위험│ 9.81│ 9.63│
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│2 │키움증권│기본투자형 │초고위험│ 8.41│ 8.59│
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│3 │키움증권│목표달성형 │초고위험│ 8.41│ 8.59│
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│4 │HMC투자증권 │수익추구형 A2(선진국형) │고위험 │ 7.83│ 5.26│
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│5 │NH투자증권 │QV 공격A│초고위험│ 7.17│ 7.36│
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│6 │우리은행│글로벌우량주 ISA (공격형) │초고위험│ 7.05│ 3.33│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│7 │NH투자증권 │QV 공격P│초고위험│ 6.84│ 6.45│
├──┼──────┼──────────────┼────┼───┼───┤
│8 │신한은행│일임형 ISA MP(고위험 P) │고위험 │ 6.17│ 3.66│
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│9 │대신증권│국내형 플러스 고위험랩 │고위험 │ 5.83│ 1.28│
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│10 │NH투자증권 │QV 적극A│고위험 │ 5.81│ 5.8│
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전체 평균 누적수익률은 1.46%로 나타났다.
유형별 수익률은 위험도가 큰 MP 순으로 높은 것으로 드러났다.
출시 이후 누적 수익률은 초고위험 MP가 평균 3.49%로 가장 높고 고위험(1.96%), 중위험(0.92%), 저위험(0.79%), 초저위험(0.87%) 등 순이다.
◇ MP 유형별 누적수익률 현황(단위: %)
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│ MP유형 │6개월 │ 출시 이후 누적 │
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││ 최고 │ 최저 │ 평균 │ 최고 │ 최저 │ 평균 │
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│초고위험│ 9.81│0.56│4.47│ 9.63│△1.02│3.49│
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│ 고위험 │ 7.83│ △2.00│2.89│ 5.80│△1.69│1.96│
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│ 중위험 │ 4.16│ △2.61│1.20│ 4.17│△2.88│0.92│
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│ 저위험 │ 2.26│ △1.37│0.22│ 3.22│△1.03│0.79│
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│초저위험│ 1.48│ △1.70│0.25│ 2.32│△0.07│0.87│
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│ 전체 │ ││1.73│ │ │1.46│
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업권별로는 증권업계(2.07%)가 은행(0.41%)의 5배에 달했다.
비교지수와 MP 수익률을 비교하면 코스피를 벤치마크로 하는 초고위험 MP의 평균 누적수익률(3.49%)은 같은 기간 코스피 상승률(2.75%)보다 0.74%포인트 높았다.
KIS종합채권지수를 벤치마크로 하는 중위험 MP(0.92%) 역시 KIS종합채권지수 상승률(0.57%)을 웃돌았다.
금융투자협회 관계자는 "MP 수익률이 전반적으로 시장수익률을 상회했다"며 "해외 투자 MP의 경우 미국, 러시아 등 투자비중이 높은 MP의 성과는 좋았으나 중국 비중이 높은 MP는 다소 부진했다"고 말했다.
ISA는 한 통장에 예·적금과 펀드, 파생결합증권 등을 담아두고 관리하면서 세제 절감 혜택도 받을 수 있는 상품으로 국민의 재산 증식에 기여할 것이라는 기대감 속에 지난해 3월 14일 출시됐다.
hyunmin623@yna.co.kr
(끝)
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