삼성자산운용, 업계 최초 인출식연금펀드 출시

삼성자산운용, 업계 최초 인출식연금펀드 출시

"매월 연금 지급하면서 은퇴용 자산도 확보"

IRP계좌 특화…미국 캐피탈그룹 4∼6개 펀드 분산투자

(서울=연합뉴스) 유현민 기자 = 삼성자산운용은 업계 최초로 '삼성 한국형 인출식연금펀드(RIF)' 시리즈를 출시한다고 30일 밝혔다.

삼성 한국형 RIF는 매월 필요한 연금 소득을 지급하면서도 일정 기간 투자 후에는 은퇴잔존자산을 확보해 기대 수명 이상의 장수와 물가상승에 대비할 수 있는 상품이다.

개인형퇴직연금(IRP) 계좌에 특화한 연금 인출기 전용 상품으로 자산을 보존하면서 물가상승을 고려해 보수적으로 운용하는 안정형(월지급식·거치식)과 더 적극적으로 초과수익을 추구하는 중립형(월지급식·거치식) 등 4종류가 있다.

이 중 삼성 한국형 RIF 안정형 월지급식은 3억원을 가입했을 때 월 62만5천∼110만원(첫해 지급률 2.5%·매년 물가상승분만큼 추가 지급)을 25년간 지급한 뒤후에도 은퇴잔존자산이 1억5천만원 이상될 확률이 99%가 되도록 설계됐다.

양정원 삼성자산운용 전무는 "수익이 나면 분배하는 기존 월지급식 펀드와 달리 은퇴자에게 필수적인 월소득을 정기 지급하면서도 장수와 물가상승에 대비해 은퇴잔존자산을 최대한 많이 보존하는 것이 핵심 투자 목표"라고 설명했다.

양 전무는 "예금은 원금보존의 안정성은 있지만, 저금리로 물가상승 위험에 노출되고, 연금보험은 정기적으로 현금소득을 얻을 수 있지만, 목돈이 필요할 때 유동성을 공급받을 수 없고 은퇴잔존자산이 없다"며 RIF의 장점을 강조했다.

이 펀드는 글로벌 주식과 채권은 물론 물가채, 원자재, 부동산 관련 주식을 편입한 미국 캐피탈그룹의 4∼6개 펀드에 분산 투자한다.

전 세계 70여개국, 650여개의 광범위한 자산에 분산 투자하는 셈이다.

특히 연금자산 특성에 맞게 글로벌 채권과 배당주에 기반을 둔 보수적 자산배분 전략으로 금리 플러스 알파의 수익을 추구하고 국내 예금금리 등을 반영해 포트폴리오를 재조정함으로써 은퇴잔존자산을 늘리는 데 초점을 맞춰 운용한다.

스티븐 왓슨 미국 캐피탈그룹 중국총괄 회장은 "RIF는 투자 위험 관리, 특히 시장 급락 시 방어 능력이 매우 중요하다"면서 "이 펀드에는 글로벌 인컴 자산을 활용한 캐피탈그룹의 위험 관리 역량이 결집돼 있다"고 말했다.

삼성 한국형 RIF 시리즈 연금클래스는 선취판매 수수료가 없다. 총보수는 C-P(연금저축전용)클래스가 연 0.77%, Cp(퇴직연금전용) 연 0.67%, S-P(펀드온라인 코리아 연금전용) 연 0.35% 등이다.

삼성증권[016360]과 삼성생명에서 가입할 수 있다.

삼성자산운용은 앞으로 판매사를 늘릴 계획이다.

hyunmin623@yna.co.kr

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