[국가공인 1호 한경 TESAT] 금융상품 판매에서 불거지는 문제

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문제

투자자인 경희씨는 증권사 직원으로부터 “A기업의 회사채가 유망하니 투자하라”는 권유를 받았다. 하지만 이 직원은 경희씨에게 투자를 권하면서 A기업의 부실화 가능성이나 리스크 요인 등에 대해서는 설명해주지 않았다. 이 경우 추후 어떤 문제가 발생할 수 있을까?

(1) 꺾기
(2) 스미싱
(3) 결합판매
(4) 불완전판매
(5) 불공정거래

해설

불완전판매는 은행 증권 보험사 등 금융회사가 고객에게 상품의 운용방법, 위험도, 손실가능성 등을 제대로 알리지 않고 판매하는 것이다. 펀드의 경우 투자원금 또는 수익률을 보장하는 행위, 사실에 근거하지 않은 판단자료를 투자자에게 제시하는 행위, 펀드 가치에 중대하게 부정적 영향을 미치는 사항을 알고도 투자자에게 알리지 않은 행위 등이 해당된다.

정답 (4)