동부증권 '해피플러스 펀드랩', '중위험 중수익' 목표로 글로벌 자산배분

증권사·운용사 추천상품


[ 김태호 기자 ]
동부증권은 ‘해피플러스 베이스&포커스 펀드랩’을 추천했다. 글로벌 증시의 방향성을 예측하기 어려운 요즘 같은 상황에선 안정성에 방점을 둔 상품이 알맞다는 게 회사 측 설명이다.

지난해 3월부터 판매된 이 상품은 ‘중위험 중수익’을 추구한다. 이 랩 상품의 전략은 ‘베이스’와 ‘포커스’ 두 가지로 나뉜다. 베이스 전략의 핵심은 주요 글로벌 상장지수에 분산 투자하는 ‘동부글로벌ETF셀렉트’다. 전체 자산 중 절반 이상을 이 상품에 집어넣는다. 미국 금리인상기를 맞아 포트폴리오의 단기 변동성이 커질 수 있음을 감안해 주요 글로벌 자산에 분산 투자했다는 설명이다. 수수료가 적은 ETF를 활용해 고객들의 부담을 최소화했다. 개인이 개별적으로 ETF에 투자하는 것보다 비용이 덜 든다는 설명이다.

포커스 전략은 ‘선택과 집중’이란 말로 설명할 수 있다. 시장전망과 리서치센터의 투자전략을 반영해 5개 내외의 펀드를 정해 나머지 자금을 투입한다. 동부증권은 1년여간 준비한 체계적인 정량분석 방법과 정기적 모니터링, 시장동향분석 등을 반되?매월 투자 대상 펀드를 선정하고 있다. 대형주와 중소형주, 가치주와 성장주가 번갈아 가며 오른다는 점을 감안해 적절한 시기에 펀드를 갈아타고 있다는 설명이다.

회사 관계자는 “수많은 펀드 중에서 어떤 펀드를 골라야 할지가 고민스러운 고객, 알아서 시기별로 포트폴리오를 바꿔주는 상품을 찾는 고객 등을 겨냥했다”며 “예금 이자 이상을 꾸준히 얻는 것을 운용 목표로 하고 있다”고 말했다.

‘해피플러스 베이스&포커스 펀드랩’의 최소 가입금액은 100만원이다. 1000만원 이상만 받는 타사 상품과 달리 가입 장벽이 낮다는 평가다. 연간 수수료는 1.5%(펀드 보수 별도)이며 중도 해지수수료는 없다. 편입 펀드별 환매수수료는 별도로 부담해야 한다. 동부증권 전국 영업점에서 가입할 수 있으며, 자세한 사항은 동부증권 고객센터(1588-4200)로 문의하면 된다.

김태호 기자 highkick@hankyung.com



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