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순자산 3조 육박…'월배당 ETF'에 돈 몰리는 이유 2023-11-30 16:59:28
올해 월배당 상장지수펀드(ETF) 시장은 순자산이 1조 7000억원 가량 늘어나면서 2.4배 이상 몸집이 불어났다. 배당 재투자, 배당금 비과세 등을 통해 복리효과를 극대화하려는 투자자금이 몰렸다는 분석이다. 30일 금융정보업체 에프앤가이드와 유진투자증권에 따르면 매월 배당을 지급하는 국내 월배당 ETF의 숫자는...
'월세 1억' PB센터장들 "내년에도 성장株 유망" 2023-11-26 18:02:13
30%는 미국 또는 한국 국채, 30%는 해외 주식, 나머지 40%는 신흥국과 국내 반도체 상장지수펀드(ETF)에 분산 투자하는 전략을 추천한다”고 했다. PB센터장들은 원베일리가 다른 부촌과 다른 특징으로 “영리치(젊은 부자)가 많다”며 “투자 성향도 전통 부촌에 비해 상대적으로 공격적”이라고 분석했다. 이혜정...
"식당도 안 들어왔는데"…'임대료만 1억' PB들 추천 종목은? 2023-11-26 15:29:41
2025년 금융투자소득세 도입 전까지 매매차익 비과세 혜택도 누릴 수 있기 때문이다. 윤향미 유안타증권 GWM반포센터장은 “발행금리 4%대의 국채를 매수해 이자수익과 향후 채권금리 하락시 매매차익까지 모두 고려한다면 실질적으론 연 7~8%대 수익을 기대할 수 있다”고 했다. 내년 금리 하락을 염두에 두고 성장주와...
절세도 투자…미래에셋생명 변액보험으로 천천히 부자되기 2023-11-24 16:44:12
장점이 있다. 미래에셋생명은 해외 분산투자 원칙과 중장기적 글로벌 자산배분 전략에 의해 변액펀드의 75.1%(2023년 3분기 기준)를 해외에 투자한다. 이는 현재 15.5%에 머무는 업계 해외투자 비중(미래에셋 제외 평균)을 크게 상회한다. 글로벌 분산 투자에 선도적으로 나서고 있다는 얘기다. 미래에셋생명 변액보험을...
급성장한 액티브 ETF, 뮤추얼 펀드 자리 넘본다 [글로벌 ETF 트렌드] 2023-11-22 09:50:02
펀드평가업체 모닝스타에 따르면 지난해 뮤추얼 펀드에선 1조달러가량의 투자금이 유출됐다. 올해 1~9월에도 뮤추얼 펀드 순 유출 규모는 6560억달러에 달했다. 뱅가드가 2001년 개발한 이중 지분구조에 대한 특허가 올해 만료되면서 뮤추얼 펀드의 투자 매력도가 떨어졌다. 뱅가드가 개발한 이중 지분 구조는 뮤추얼 펀...
여성을 위한 노후 준비 전략 2023-10-30 11:00:05
요건을 충족한 경우에는 이자소득세가 비과세되는 세제혜택이 부여된 상품으로 생명보험회사에서만 판매되고 있다. 연령을 떠나 공통적으로 건강관리와 함께 의료비와 간병비 준비를 해야 한다. 노화는 누구에게나 찾아오는 것이기 때문에 건강에 이상이 왔을 때 의료비가 부족하다면 삶의 질은 떨어질 수 밖에 없다. 정기...
뱅가드의 ETF 운용 특허 만료되자…도전장 던진 피델리티 2023-10-27 13:19:29
따라 부여되는 분류 체계다. 사실상 뮤추얼 펀드를 ETF처럼 운용하겠다는 것이다. 뱅가드가 개발한 이중 지분 구조는 뮤추얼 펀드에서 발생하는 양도소득세와 자본이득세를 ETF를 통해 비과세하는 게 특징이다. ETF는 매각하지 않는 이상 과세가 되지 않는 점을 활용한 것이다. 운용사가 능동적으로 자산을 매수·매도하는...
미래에셋 변액보험, 꾸준한 성과 '주목'…"변동성 장세, ‘분산투자’로 대비" 2023-10-27 12:31:20
고객을 위한 채권펀드 △해외채권의 수익과 달러 강세 시 추가 수익을 원하는 고객을 위한 환오픈 채권펀드 등을 제공 중이다. 위득환 미래에셋생명 변액운용본부장은 “미래에셋생명은 업계 최초로 변액보험펀드에 글로벌 자산배분 전략을 활용해 자산관리 서비스를 제공하고 있다”며 “변액보험은 해외투자를 비과세로...
KB증권 "중개형 ISA 고객, 해외주식형 ETF 가장 많이 투자" 2023-08-10 10:45:37
것으로 보인다고 밝혔다 KB증권이 ISA를 통해 고객이 매매한 상장지수펀드(ETF)를 유형별로 살펴본 결과, 지난달 31일 기준 해외주식형 ETF 잔고 비중이 68%로 가장 높은 것으로 나타났다. 국내주식형(19.1%), 국내채권형(4.4%), 해외채권형(3.7%) 등이 뒤를 이었다. 개인이 해외주식에 직접 투자할 경우 양도소득세를 부담...
[2023세법] 가업승계 稅부담 확 줄인다…출자·운용·회수 벤처투자 촉진 2023-07-27 16:00:04
퇴직 후 받는 '직무발명보상금'의 비과세 한도는 500만원에서 700만원으로 확대된다. 특수관계인을 비롯한 지배주주는 비과세 대상에서 제외된다. 실제 연구자가 아닌 지배주주 등에게 보상금을 지급하는 방식으로 비과세를 악용할 수 있다는 이유에서다. 벤처투자를 활성화하기 위한 조치들도 여럿 담겼다. 민간벤...