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<증권가 신년 인터뷰> 조홍래 한국투자신탁운용 사장 2017-01-05 09:31:04
자산이 감소하는 현상도 줄어들 것으로 예상했다. 그는 "증시가 오랫동안 박스권에 머물고 상장지수펀드(ETF)와 같은 더 저렴하고편리한 투자대상이 등장하며 주식형펀드 자체의 이미지가 많이 약해진 게 사실"이라면서도 "그러나 주식형펀드의 위축이 이제 그칠 때가 왔다"고 말했다. 조 사장은 올해 투자...
[새해 이렇게 달라집니다] 노후 경유차 교체 시 개소세 감면…모든 사업장 정년 60세 이상으로 2016-12-28 19:22:25
학위 취득이 가능하다.◆생애주기별 맞춤형 ‘부모교육’ 시행=내년 상반기부터는 아동학대 예방을 위해 학부모 대상 교육이 시행된다. 정부는 부모교육 매뉴얼을 개발하고 부모교육 전문강사를 육성할 예정이다. 이를 통해 취약가정을 대상으로 1 대 1 컨설팅 형태의 찾아가는 교육도 시행한다.병사 봉급 9.6%...
농협은행, 로또 당첨자에 맞춤형 자산관리 서비스 제공 2016-12-13 16:52:38
당첨금 수령자 370명을 대상으로 설문조사를 진행한 결과 전체의 33%가 주택이나 부동산을 구입하겠다고 답했다. 대출 상환(27%)이 그 뒤를 이었다. 올해 로또 1등 당첨금은 평균 21억원으로 조사됐다.농협은행 관계자는 “로또 1등에 당첨된다면 반드시 전문가에게 생애주기에 맞는 꼼꼼한 재무설계 상담을 받아야...
세제혜택 확대로 ISA 돌파구 찾는다 2016-12-12 15:10:40
늘리고, 가입대상을 확대하는 등의 `ISA 시즌2` 법안을 내놨습니다. <인터뷰> 송홍선 자본시장연구원 선임연구위원 “비과세 혜택 늘어나는 건 긍정적으로 평가할 수 있습니다. 수준은 미흡하지만 우리나라 전반적으로 비과세 감면 제도 줄이는 상황에서도 가계의 자산관리나 노후자금관리에 있어서 혜택을 줄려는 방향은...
주택대출, 내년부턴 어디서 빌렸든 원리금 쪼개 갚아야 2016-12-12 06:08:05
상반기부터는 인공지능(AI)이 투자자문을 하면서 자산을 맡아 운용해 주는로보어드바이저 서비스도 본격 가동된다. 사람이 운용하는 것보다 수수료가 저렴하다는 게 장점이다. 내년 3월부터는 70세 이상 고령자 등을 대상으로 주가연계증권(ELS) 청약 뒤 이틀 동안 생각해 보고, 원한다면 투자를 철회할 수 있는...
[은행문 여는 금융NCS] 재무설계 업무는 적합성·적정성 파악이 기본 2016-12-09 16:34:53
pb업무의 기본은 고객의 자산관리이다. 즉 고객이 가지고 있는 자산(돈)에 대하여 본인의 목적에 맞게 적절한 금융상품에 배분하여 원하는 결과(목돈마련, 차량구매, 주택구입 등)를 얻도록 해주는 것이다. 이러한 것을 어려운 용어로 ‘재무설계’라 한다.재무설계의 이해공부를 잘하기 위해서는 목표수립 및...
[재무설계] "친구는 부동산 대박, 난 뭐했나…" 부러워만 말고 목표부터 세워라 2016-11-01 16:40:13
높은 경우 발생하는 부담감이다. ‘우리 집의 자산을 생각할 때 현재의 부채가 부담스럽다’ 등 3가지 고민으로 가늠해 볼 수 있다. 조사 결과 부채 스트레스는 15점 만점에 7점으로 재무 스트레스 4개 하위 영역 가운데 가장 약한 수준 潔駭?재무 스트레스를 측정했다면 이제 극복 방법을 모색해야 한다. 지출...
'로봇 PB 시대' 내년부터 열린다 2016-10-20 18:54:41
pb가 하는 일 대체로보어드바이저 기술 활용 생애 주기·은퇴 시기에 맞춰 예금·etf·보험 등 자산관리 [ 김우섭 기자 ] 인공지능(ai)을 활용한 자산관리 서비스인 로보어드바이저(로봇+투자자문가)가 진화하고 있다. 올해 상장지수펀드(etf)를 매개로 다양한 자산에 분산투자하는 ‘로보어드바이저 펀드’가...
[제1회 은퇴설계서비스대상] 신한은행, 12만명 고객에 미래설계지수 산출 '맞춤형 대안' 제시 2016-09-04 18:25:34
준비율, 금융자산 안정성 등 세 가지 항목으로 구성되는데 각 항목을 보완하기 위해 세 번째 단계인 개선 방안 적용이 이뤄진다. 개선 방안은 다양한 금융상품을 이용해 추가 자금을 투입하거나 주택연금 활용 방안을 추가하는 등 다양한 방식으로 이뤄진다. 국민연금 수령 시기를 조정하거나 필요 자금을 조정하는 방식도...
[제1회 은퇴설계서비스대상] 미래에셋생명, 보험·펀드·신탁 등 종합 은퇴 금융솔루션 제공 2016-09-04 18:21:18
자산관리와 관련한 급한 상담을 받아야 할 경우 부산 고객행복센터를 통하면 즉시 전문 컨설턴트에게 서비스를 받을 수 있다.이 회사는 은퇴설계 서비스가 종합자산관리 컨설팅으로 이뤄질 수 있도록 전문인력 육성에도 힘 쏟고 있다. 자사 소속 설계사(fc)를 대상으로 3개월짜리 종 藍迷媛桓??양성 과정을 운영해 컨설팅...