PB 시장에도 디지털·AI 바람…초개인화가 승부처 2024-08-01 09:29:47

비해 은행의 자산관리 부문은 디지털 전용 자산관리 모델을 출시해 상대적으로 저자산층의 리테일 은행 고객을 확보하는 추세다. 고객 확보 방식의 변화 빠르게 성장하는 자산관리 회사들의 공통점은 바로 고객 확보 방식을 기민하게 전환했다는 점이다. 퇴직연금, 주식 옵션 관리, 은퇴 계획 자문에 중점을 두고 자산관리...

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"매달 통장에 현금 꽂혀요"…'투잡' 안 뛰어도 월급 받는 비결 [일확연금 노후부자] 2024-08-01 07:20:16

자산운용 ETF본부장은 “예를들어 커버드콜은 횡보장에서 강점을 발휘하며 상품별로 명확한 특징을 갖고 있다”며 “각 ETF의 전략을 잘 인지하고 투자한다면 포트폴리오를 다양화하고 투자 효율을 강화하는 데 대안이 될 수 있다”고 말했습니다. 최만수 기자 bebop@hankyung.com 평균수명 '100세 시대' 대한민국...

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우버택시, 신한은행과 가맹기사 금융혜택 제공 협약 2024-07-25 14:37:42

한도 확대, 금리 우대 혜택 등을 제공받을 수 있다. 양사는 은퇴 설계, 자산 관리 등 택시 기사에 특화된 금융 교육 등 폭넓은 서비스도 제공할 예정이다. 또, 양사는 신한은행 고객 대상으로도 우버 택시 우대 혜택 제공 등 신규 사업을 적극 발굴해 추진해 나가기로 했다. harrison@yna.co.kr (끝) <저작권자(c)...

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• #우버택시 신한은행과 #제공 #신한은행

광주은행, 퇴직연금 IRP 수익률 은행권 전체 1위 2024-07-25 12:36:58

관계자는 "고객 자산관리서비스의 영역을 은퇴 준비와 노후 대비를 위한 서비스 확대로 늘리고자 자산관리에 특화한 '더 프라임 에이지 센터'를 지난달 출범했다"며 "프라임 PB센터와 봉선금융센터 등 전문 PB센터와 협업해 고객 맞춤형 상담 서비스를 제공한다"고 소개했다. 퇴직연금 자산운용과 수익률 강화를...

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• #광주은행 퇴직연금 #수익률 #고객 #광주은행

美·日선 은퇴후 '배당 귀족'…韓선 세금폭탄 2024-07-22 17:21:33

전문가들은 현행 과세 체계에서 절세하려면 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)와 연금계좌를 적극적으로 활용하라고 조언했다. 두 계좌에서 나오는 배당금은 금융소득종합과세에 포함되지 않고 각각 9.9%, 3.3∼5.5%로 분리과세된다. 단 ISA 납부 한도는 1억원에 그치고, 연금계좌는 1년에 1800만원까지만 저축할 수 있어 ...

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• #선 은퇴후 #배당 #분리과세 #2000만 #배당소득 #건강보험료

한화증권, 'ISA 만기 자금→연금 상품' 전환 시 상품권 증정 2024-07-22 10:32:47

오는 9월 30일까지 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 만기 자금을 연금 상품으로 전환하면 백화점 상품권을 제공한다고 22일 밝혔다. 이번 이벤트는 중개형 ISA 세제 혜택을 위한 의무가입기간(3년)이 지난 고객이 대상이며 ISA 해지 자금을 60일 이내 한화투자증권 연금저축펀드 또는 개인형 퇴직연금(IRP)으로 전환할 시...

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• #한화증권 ISA #연금 #전환 #자금

연말 통장에 148만원 꽂힌다…직장인 재테크 '필수템' [일확연금 노후부자] 2024-07-16 07:11:19

은퇴연령은 51세에 불과합니다. 행복한 노후를 위해 지금부터 철저한 재테크 플랜이 필요합니다. 한국경제신문은 주식뿐 아니라 채권, 예금, 파생상품, 부동산 등 각종 금융상품을 통한 자산관리 전략을 매주 2회 화요일과 목요일에 연재합니다. 아래 기자 페이지를 구독하거나 포털에서 [일확연금 노후부자]로 검색하면 더...

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• #연말 통장에 #연금저축 #투자 #연금계좌 #계좌 #세액공제 #16.5 #900만 #이후 #최대 #혜택

'은퇴 자금 알아서 관리' 타깃데이트펀드 8년새 160배 급성장 2024-07-14 07:00:03

목돈이 필요한 고객의 은퇴 시기를 '타깃 데이트'(목표 시점)로 정하고, 시간이 지나면서 운용사가 펀드의 자산 배분을 바꿔주는 것이 특징이다. 통상 처음엔 주식처럼 상대적으로 위험이 큰 자산에 공격적으로 투자해 수익률을 올리고, 은퇴 시점에 가까워지면 채권 같은 안전 자산의 비중을 확대한다. 고객이...

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• #은퇴 자금 #빈티지 #상품 #고객 #시리즈 #자산 #샤프 #지수 #은퇴

[기고] 100세 시대, 벤처펀드의 새로운 과제 2024-07-12 17:30:03

등 해외에선 퇴직연금 사용자(근로기업) 자산에 관련된 규제 외에는 별도의 운용 규제가 없다. 영국에서는 대형 퇴직연금 사업자 9곳이 2030년까지 운용 자산의 최소 5% 이상을 비상장주식에 투자하기로 결정하기도 했다. 이로써 최대 500억파운드(약 87조원) 규모의 퇴직연금 적립금이 벤처투자에 활용될 것으로 예상된다....

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• #기고 100세