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"ISA·비과세 해외주식펀드로 절세 혜택을" 2016-03-06 18:09:53
해외주식형투자펀드다.”5000억원이 넘는 vip고객 자산을 관리하는 김효열 교보생명 광화문노블리에센터장(사진)은 정부가 ‘서민 재산 불리기’를 목표로 올해 도입한 isa와 해외주식형투자펀드를 잘 활용해야 한다며 이렇게 말했다. 그는 국제공인재무설계사(cfp), 개인재무설계사(afpk), 펀드투자상담사,...
엇갈리는 내년 환율, 헷갈리는 재테크 전략 2015-11-27 18:14:50
불똥은 주요 증권사 재테크 전략부서와 일선 지점의 전문 상담사(pb)들에게 튀고 있다.◆“환율 전망 사실상 불가능”삼성증권은 최근 연간 전망 자료를 통해 내년 연평균 원·달러 환율을 1270원으로 제시했다. 27일 기준 환율 1153원보다 100원 이상 높다. 해외주식투자전용 펀드에 비과세 혜택을 주는...
주택·아파트담보대출 금리비교는 재테크의 기본 최저금리로 확인해서 갈아타기 2015-11-09 13:50:00
세우기에는 부족한 게 현실이다. 그렇다고 해서 펀드, 주식, 부동산 투자 등 리스크가 있는 상품을 선택하기에도 쉽게 결정을 내릴 수 없다.한경닷컴_뱅크아울렛 관계자는 “예금금리 1% 시대를 살고 있는 지금, 재테크 상품에 돈을 투자하는 것도 하나의 방법이지만 가계부채 1300조, 초저금리 시대에서 개개인이...
경기도, 내년 2000억원 지원하는 '일자리 창출 25개 사업' 최종 선정 2015-10-15 17:27:22
‘엔젤.크라우드 펀드’ 조성(도 콘텐츠산업과) -외투기업 납품 부품 국산화를 통한 일자리 창출(도 투자진흥과) -취업 예약형 전공과정 사업 확대(도 교육협력과) -환경분야 취업지원프로그램 지원(도 환경정책과) -넥스트 경기 스타트업 콜라보레이션(경기중소기업종합지원센터) -경기청년문화창작소 운영(도...
['버는 재테크'서 '지키는 재테크'로] "1억 있다면 주식자산 5천만원 이하로…적어도 1천만원은 현금으로" 2015-10-02 18:18:23
확 바뀐 증권사 투자가이드주식형펀드 투자한다면 저평가된 대형주 위주로 채권혼합형펀드는 장기채로 목표수익률 연 5%로 낮춰야 [ 송형석/안상미/김우섭 기자 ] “주식 연계 상품을 줄여라.” 주식형펀드 등 위험자산을 권하던 주요 증권사 일선지점 투자상담사(pb)의 태도가 9월 이후 180도 달라졌다....
[ELS 판매 급감] 중위험·중수익 'ELS의 배신'…손실 땐 '눈덩이' 수익은 '쥐꼬리' 2015-09-23 18:02:03
국내 주식형 펀드 설정액(54조8000억원)을 앞지른다. 그만큼 재테크 시장에서 차지하는 위상이 컸다는 의미다. 하지만 지금과 같은 els 시장의 위기가 잦아들지 않으면 재테크 시장 지도가 급변할 수 있다는 분석이 나온다. ▲여기를 누르면 크게 보실 수 있습니다고위험·저수익 상품으로 변질주요 은행과 증권사...
주택아파트담보대출금리비교 무료 서비스를 통해 최적의 조건 확인 2015-09-20 18:30:00
투자가 가능할 것이다. 물론 원금을 보장하는 적금도 있지만, 초기의 투자금이 작으면 리스크는 있더라도 미래 가치가 있는 회사 주식을 매입해주거나 해외 펀드를 가입하여 수익률을 높여나가고 어느 정도 목적자금이 생기면 적금과 부동산에 투자해주는 것도 좋은 방법이 될 수 있다.이처럼 무언가 계획을 잡고 목적을...
'프로페셔널 PB' 포진…고수익 투자상품 맞춤 제안 2015-08-24 09:00:57
팀장 등 7명이 일하고 있다. 개인재무설계사, 파생상품 투자상담사, 펀드투자상담사 등 각종 자격증을 보유한 ‘프로페셔널’ pb들이다. 이들은 은행 실무자, 영업점 내 pb, 전문 pb센터 팀장 등을 거치며 수년간 고액 자산가를 대상으로 상담해온 전문가들이다.이 센터는 2013년 신한은행이 연 전국 수익률...
1억만 있어도 특별대우…PB센터 문턱 낮추는 은행 2015-07-27 21:26:39
신한은행 프라이빗뱅킹(pb) 담당직원과 신한금융투자 직원을 함께 배치한 일종의 복합점포다. 은행 창구를 찾는 소비자들에게 은행예금과 방카슈랑스 외에 주식 펀드 등 모든 상품을 柰냘構? 전문 상담사가 자산 포트폴리오를 설계해준다.신한금융은 특히 pwm라운지를 이용할 수 있는 고객 자산 기준을 확 낮췄다. 기존 26...
`우먼파워 재무상담사` 이미라 리치플래너컨설팅 팀장 2015-07-17 14:59:57
재무상담사는 재무설계를 비롯한 위험분석, 세금설계, 상속설계, 투자설계, 부동산설계, 은퇴설계 등의 개인의 재무관리 및 인생설계를 해드리기 위한 실력을 갖추어야 한다고 생각합니다. 저는 다른 재무상담사들보다 뛰어난 실력과 경험을 통해 고객이 현재보다 안정적인 삶을 살 수 있도록 도와드리고 고객들에게 쉽고...