기업은행, 외환 특이거래 점검시스템 구축

IBK기업은행[024110]은 은행권 최초로 외환리스크를 체계적으로 점검해 수출입 사기거래 등 외환 사고를 사전에 방지할 수 있는 '외환 특이거래 점검시스템(FAIS)'을 구축해 시행한다고 1일 밝혔다.

이 시스템은 고객의 외환 거래내역과 외부 전문기관의 정보 등을 종합적으로 분석해 비정상거래를 검출·점검하는 외환리스크 관리시스템이다.

누적된 외환거래를 분석해 유형별 특이거래 검출모형을 만들고, 이를 적용해 정상적인 수출입 거래 유형과 상이하거나 과거 사고사례와 유사한 거래를 파악할 수있도록 구축됐다.

또 기업은행 고객과 거래하는 해외 수출입기업의 데이터베이스를 구축해 해외기업의 휴·폐업 여부, 소재지, 규모 등 정보를 축적하고 정상거래 여부를 확인할 수있도록 설계됐다.

기업은행 관계자는 "무역거래 형태가 복잡, 다양해짐에 따라 기존 검증 절차만으로는 부족한 부분이 있다"며 "사고예측모형을 활용한 특이거래 검출 및 모니터링시스템 구축으로 외환 사고 예방이 이뤄질 수 있을 것"이라고 말했다.

buff27@yna.co.kr(끝)<저 작 권 자(c)연 합 뉴 스. 무 단 전 재-재 배 포 금 지.>