금융감독원이 2022년 검사계획에 따른 본격적인 검사실시에 앞서 금융투자회사 중점 검사사항을 사전 예고했다. 이는 금융투자회사가 자율점검을 통해 스스로 문제점을 파악하고 사전에 해결할 수 있는 기회를 부여하기 위해서다.
3일 금감원에 따르면 올해 금융투자회사 중점 검사사항은 △투자자 보호체계 강화 △취약부문 중심 사전예방적 검사 강화 △잠재 불안요인에 대한 상시감시 강화 △자산운용산업 신뢰 제고 등 크게 4가지다.
우선 투자자 피해 발생 분야에 대한 검사를 실시하고 금융투자회사가 투자자 보호를 위한 적절한 내부통제장치를 갖추도록 유도한다는 계획이다.
이 일환으로 환매중단 사모펀드 관련 검사를 지속한다. 사회적 물의가 크고 법규 위반 소지가 있는 자산운용사 및 펀드 판매사에 대해 순차적으로 검사를 실시할 에정이다.
아울러 금융사고 발생 가능성이 높은 취약분야에 대한 사전예방적 검사 등을 통해 금융투자회사간의 건전 거래질서를 확립할 방침이다.
자본시장의 원활하고 안정적인 운영 지원을 위해 증권 유관기관, 펀드 관계사 등의 핵심업무 취약 부문 등을 검사하고 기업공개(IPO) 주관 증권사의 수요예측 및 기관투자자 배정업무의 적정성 등을 점검한다.
또한 리스크 요인 조기진단을 위한 상시감시 강화를 통해 잠재 불안요인에 대한 선제적 대응에 나설 계획이다. 랩어카운트 판매 및 운용실태, 해외주식중개 영업관련 내부통제의 적정성, 비상장주식 중개 등 신규 영어분야 잠재리스크 등을 살펴볼 예정이다.
마지막으로 자산운용사의 불건전 영업행위에 대한 집중점검 등을 통해 건전한 자산운용산업 육성을 도모한다.
해외대체투자펀드 등 운용규모가 지속 증가하고 있는 펀드의 불건전 자산운용 행위 등을 검사하고 기관전용 사모펀드 관련 제도변경 사항 준수여부 등을 점검할 예정이다.
금감원은 "정기·수시검사 및 상시감시 등을 통해 금번에 예고한 중점 검사사항을 면밀히 확인할 계획"이라며 "금감원과 금융투자회사간 소통창구를 활성화해 금융투자회사의 자율시정 기능 강화를 적극 지원할 예정"이라고 밝혔다.
차은지 한경닷컴 기자 chachacha@hankyung.com
관련뉴스
