지난해 7월 사전지정운영제도(디폴트옵션) 시행과 함께 생애주기형 타깃데이트펀드(TDF)에 대한 관심이 커진 가운데, 신한자산운용의 ‘신한마음편한TDF’가 두드러진 성과를 내며 연금시장에서 주목받고 있다.
9일 펀드평가사 제로인에 따르면 지난 2일 기준 수탁고 5000억원 이상인 TDF 리스트 중 3년 수익률 1위, 2위가 모두 신한마음편한TDF로 나타났다. 신한자산운용의 TDF는 2030(7.35%), 2035(12.18%), 2040(12.73%), 2045(13.42%), 2050(14.37%) 빈티지에서 3년 장기 수익률 1위를 차지했고 2025 빈티지는 2위를 기록했다.
빈티지란 가입자의 목표 은퇴시점을 의미한다. 예를들어 TDF 상품명 뒤에 2040 붙어있는 상품은 2040년에 은퇴할 예정인 고객에 적합한 상품이다.
우수한 수익률은 가입자 증가로도 이어졌다. 수탁고 상위 1, 2위 운용사의 TDF에선 자금유출이 발생했지만 신한자산운용 TDF로는 707억원의 자금이 순유입됐다.
신한자산운용은 TDF의 거의 모든 자산 배분에 국내외 상장지수펀드(ETF)를 활용하고 있다. ETF로 자산 배분을 하면 비용이 적게들고 자산의 비중조절도 쉽다는 장점이 있다. 김성훈 신한자산운용 글로벌멀티에셋팀장은 “생성형 인공지능(AI) 산업에 주목해 엔비디아 마이크로소프트 등에 장기투자한 것이 좋은 성과로 이어졌다”며 “환 헤지 전략을 적절히 활용한 것도 수익률에 긍정적 영향을 미쳤다”고 설명했다.
TDF는 은퇴목표 시점에 따라 위험·안전 자산의 비중을 조절하며 운용하는 상품이다. 가입자가 20~30대 젊은 직장인이라면 주식비중을 늘려 높은 수익을 추구하고 50대 직장인이라면 채권비중을 높여 안정적인 은퇴자금 마련에 초점을 맞추는 식이다. TDF는 장기간 운용되는 상품인만큼 3년 이상 수익률을 따져보는 것도 중요하다.
최만수 기자
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