100세 시대를 맞아 퇴직연금 펀드시장이 확대되는 가운데 일부 주식형 펀드가 높은 수익률을 내며 투자자들의 이목을 끌고 있다.
29일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 지난 24일 기준 주식형 퇴직연금 펀드의연초 이후 수익률을 조사한 결과 '삼성퇴직연금코리아중소형증권자펀드1'이 24.97%로 가장 높았다.
'메리츠코리아퇴직연금증권자펀드'가 23.7%로 뒤를 쫓았고 '이스트스프링퇴직연금업종일등증권자펀드'와 '동양퇴직연금가치증권자펀드1'이 각각 12.55%, 12.36%의수익을 올렸다. '한국투자퇴직연금네비게이터증권자펀드1'(모)은 10.80%의 수익을냈다.
설정 이후 누적 수익률 기준으로는 '한국투자퇴직연금네비게이터증권자펀드1'(모)이 2006년 12월 설정 이래 167.19%의 수익률로 가장 우수했다.
'이스트스프링퇴직연금업종일등증권자펀드'도 2006년 3월 설정 이래 157.99%의수익을 냈고 2006년 1월 설정된 'KB퇴직연금증권자펀드'는 136.27%의 수익률을 기록중이다.
또 '삼성퇴직연금액티브배당증권자펀드1'은 2006년 3월 설정 이후 누적 수익률이 132.16%를 기록했으며, '삼성퇴직연금액티브증권자펀드1'은 2005년 12월 설정 이래 119.37%의 수익률을 올렸다.
그러나 아직 주식형 퇴직연금 펀드로는 자금 유입이 저조한 상황이다.
올해 퇴직연금 펀드 설정액은 1조6천751억원 증가했으나 주로 국내 혼합형에 8천860억원의 자금이 몰렸고 국내 주식형은 1천145억원 늘어나는 데 그쳤다.
시장 전문가들은 사상 초유의 저금리로 예·적금 등 안정적인 상품으로는 수익을 내기 어려워지면서 퇴직연금 펀드시장에서도 주식형 수요가 늘어날 것으로 기대하고 있다.
특히 올해 연말정산부터 퇴직연금 추가 납입금 300만원에 대한 세액공제 혜택이생기고 원리금이 보장되지 않는 위험자산의 투자 한도가 40%에서 70%로 확대되면서개인 투자자들의 퇴직연금 주식형 펀드 가입이 가능해진 상황이다.
삼성자산운용이 운용하는 퇴직연금코리아중소형펀드는 성장이 기대되는 우량 중·소형주를 발굴해 장기 투자하며, 삼성퇴직연금액티브배당펀드는 시가배당률 상위종목과 배당 잠재력이 있는 이익 성장주 투자로 시장 대비 초과 수익을 추구한다.
한국투자네비게이터증권펀드는 투자액과 산업의 성장성, 경영진 등을 평가해 저평가됐지만, 성장성이 높은 종목에 장기 투자해 수익을 내는 전략을 유지하고 있다.
자산운용업계 한 관계자는 "올해부터 세제 혜택이 늘어나면서 퇴직연금으로 돈이 몰리고 있다"며 "100세 시대와 저금리 시대에 적극적인 투자자라면 주식형 퇴직연금 펀드를 눈여겨볼 만하다"고 조언했다.
<표> 주식형 퇴직연금 펀드 수익률 상위 (단위 : %)┌───────────┬───────────┬───────────┐│펀드명 │연초후 │설정일 │├───────────┼───────────┼───────────┤│삼성퇴직연금코리아중소│ 24.97│2012-10-10 ││형증권자펀드1[주식] │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│메리츠코리아퇴직연금증│ 23.70│2014-08-21 ││권자펀드[주식] │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│이스트스프링퇴직연금업│ 12.55│2006-03-10 ││종일등증권자펀드[주식]│ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│동양퇴직연금가치증권자│ 12.36│2007-01-08 ││펀드1(주식) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│한국투자퇴직연금네비게│ 10.80│2006-12-22 ││이터증권자펀드1(주식) │ │ ││(모) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│에셋플러스코리아리치투│ 10.78│2014-11-10 ││게더퇴직연금증권자펀드│ │ ││ 1[주식] │ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│한화100세시대퇴직연금 │ 10.49│2011-12-01 ││코리아레전드증권자펀드│ │ ││(주식) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│마이다스퇴직연금배당증│ 10.48│2007-07-18 ││권자펀드1(주식) │ │ │└───────────┴───────────┴───────────┘<표> 주식형 퇴직연금 펀드 설정 이후 누적수익률 현황┌───────────┬───────────┬───────────┐│펀드명 │설정 이후 누적수익률 │설정일 │├───────────┼───────────┼───────────┤│한국투자퇴직연금네비게│ 167.19│2006-12-22 ││이터증권자펀드1(주식) │ │ ││(모) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│이스트스프링퇴직연금업│ 157.99│2006-03-10 ││종일등증권자펀드[주식]│ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│KB퇴직연금증권자펀드 │ 136.27│2006-01-03 ││(주식) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│삼성퇴직연금액티브배당│ 132.16│2006-03-14 ││증권자펀드1[주식] │ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│삼성퇴직연금액티브증권│ 119.37│2005-12-30 ││자펀드1[주식] │ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│NH-CA퇴직연금시장중립 │ 109.30│2006-06-12 ││형증권자펀드1[주식] │ │ ││ │ │ │└───────────┴───────────┴───────────┘※ 자료: 에프앤가이드(24일 기준) indigo@yna.co.kr(끝)<저 작 권 자(c)연 합 뉴 스. 무 단 전 재-재 배 포 금 지.>
29일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 지난 24일 기준 주식형 퇴직연금 펀드의연초 이후 수익률을 조사한 결과 '삼성퇴직연금코리아중소형증권자펀드1'이 24.97%로 가장 높았다.
'메리츠코리아퇴직연금증권자펀드'가 23.7%로 뒤를 쫓았고 '이스트스프링퇴직연금업종일등증권자펀드'와 '동양퇴직연금가치증권자펀드1'이 각각 12.55%, 12.36%의수익을 올렸다. '한국투자퇴직연금네비게이터증권자펀드1'(모)은 10.80%의 수익을냈다.
설정 이후 누적 수익률 기준으로는 '한국투자퇴직연금네비게이터증권자펀드1'(모)이 2006년 12월 설정 이래 167.19%의 수익률로 가장 우수했다.
'이스트스프링퇴직연금업종일등증권자펀드'도 2006년 3월 설정 이래 157.99%의수익을 냈고 2006년 1월 설정된 'KB퇴직연금증권자펀드'는 136.27%의 수익률을 기록중이다.
또 '삼성퇴직연금액티브배당증권자펀드1'은 2006년 3월 설정 이후 누적 수익률이 132.16%를 기록했으며, '삼성퇴직연금액티브증권자펀드1'은 2005년 12월 설정 이래 119.37%의 수익률을 올렸다.
그러나 아직 주식형 퇴직연금 펀드로는 자금 유입이 저조한 상황이다.
올해 퇴직연금 펀드 설정액은 1조6천751억원 증가했으나 주로 국내 혼합형에 8천860억원의 자금이 몰렸고 국내 주식형은 1천145억원 늘어나는 데 그쳤다.
시장 전문가들은 사상 초유의 저금리로 예·적금 등 안정적인 상품으로는 수익을 내기 어려워지면서 퇴직연금 펀드시장에서도 주식형 수요가 늘어날 것으로 기대하고 있다.
특히 올해 연말정산부터 퇴직연금 추가 납입금 300만원에 대한 세액공제 혜택이생기고 원리금이 보장되지 않는 위험자산의 투자 한도가 40%에서 70%로 확대되면서개인 투자자들의 퇴직연금 주식형 펀드 가입이 가능해진 상황이다.
삼성자산운용이 운용하는 퇴직연금코리아중소형펀드는 성장이 기대되는 우량 중·소형주를 발굴해 장기 투자하며, 삼성퇴직연금액티브배당펀드는 시가배당률 상위종목과 배당 잠재력이 있는 이익 성장주 투자로 시장 대비 초과 수익을 추구한다.
한국투자네비게이터증권펀드는 투자액과 산업의 성장성, 경영진 등을 평가해 저평가됐지만, 성장성이 높은 종목에 장기 투자해 수익을 내는 전략을 유지하고 있다.
자산운용업계 한 관계자는 "올해부터 세제 혜택이 늘어나면서 퇴직연금으로 돈이 몰리고 있다"며 "100세 시대와 저금리 시대에 적극적인 투자자라면 주식형 퇴직연금 펀드를 눈여겨볼 만하다"고 조언했다.
<표> 주식형 퇴직연금 펀드 수익률 상위 (단위 : %)┌───────────┬───────────┬───────────┐│펀드명 │연초후 │설정일 │├───────────┼───────────┼───────────┤│삼성퇴직연금코리아중소│ 24.97│2012-10-10 ││형증권자펀드1[주식] │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│메리츠코리아퇴직연금증│ 23.70│2014-08-21 ││권자펀드[주식] │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│이스트스프링퇴직연금업│ 12.55│2006-03-10 ││종일등증권자펀드[주식]│ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│동양퇴직연금가치증권자│ 12.36│2007-01-08 ││펀드1(주식) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│한국투자퇴직연금네비게│ 10.80│2006-12-22 ││이터증권자펀드1(주식) │ │ ││(모) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│에셋플러스코리아리치투│ 10.78│2014-11-10 ││게더퇴직연금증권자펀드│ │ ││ 1[주식] │ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│한화100세시대퇴직연금 │ 10.49│2011-12-01 ││코리아레전드증권자펀드│ │ ││(주식) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│마이다스퇴직연금배당증│ 10.48│2007-07-18 ││권자펀드1(주식) │ │ │└───────────┴───────────┴───────────┘<표> 주식형 퇴직연금 펀드 설정 이후 누적수익률 현황┌───────────┬───────────┬───────────┐│펀드명 │설정 이후 누적수익률 │설정일 │├───────────┼───────────┼───────────┤│한국투자퇴직연금네비게│ 167.19│2006-12-22 ││이터증권자펀드1(주식) │ │ ││(모) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│이스트스프링퇴직연금업│ 157.99│2006-03-10 ││종일등증권자펀드[주식]│ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│KB퇴직연금증권자펀드 │ 136.27│2006-01-03 ││(주식) │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│삼성퇴직연금액티브배당│ 132.16│2006-03-14 ││증권자펀드1[주식] │ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│삼성퇴직연금액티브증권│ 119.37│2005-12-30 ││자펀드1[주식] │ │ ││ │ │ │├───────────┼───────────┼───────────┤│NH-CA퇴직연금시장중립 │ 109.30│2006-06-12 ││형증권자펀드1[주식] │ │ ││ │ │ │└───────────┴───────────┴───────────┘※ 자료: 에프앤가이드(24일 기준) indigo@yna.co.kr(끝)<저 작 권 자(c)연 합 뉴 스. 무 단 전 재-재 배 포 금 지.>
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