신제윤 금융위원장은 버냉키 의장의 발언 이후 국내외 금융시장이 다소 과민하게 반응하고 있지만 우리나라의 경우 충격이 크지 않을 것으로 전망했습니다.
신제윤 위원장은 24일 월요 간부회의 직전 모두발언을 통해 "지난 6.19일 미국 FOMC 회의와 버냉키 의장 발표 직후 글로벌 금융시장은 양적완화 축소의 부정적 영향이 부각되면서 변동성이 크게 확대됐다"며, "국내 금융시장도 예외는 아니었다"고 밝혔습니다.
이어 "이번 버냉키 의장 발언 이후 국내외 금융시장은 다소 과민하게 반응하고 있지만, 현 상황은 실물경제 회복에 기반한 정상화 과정임을 분명히 할 필요가 있다"고 진단했습니다.
신 위원장은 "국내외 전문가들은 향후 양적완화 축소가 실제로 실행된다면, 그것은 미국 실물경기의 개선을 반영하는 것임을 강조하고 있다"고 말했습니다.
이어 "국제 신용평가사 무디스는 Fed가 양적완화를 축소해도 한국 국가신용등급에는 부정적 영향을 미치지 않을 것"이라는 점을 들며 "미국 경기회복은 한국 수출에 호재로 작용할 것이라고 전망했다"는 점을 강조했습니다.
신제윤 위원장은 "특히, 우리나라의 경우 여타 신흥국에 비해 상대적으로 영향을 적게 받고 있으며, 앞으로도 그 충격은 크지 않을 전망"이라고 밝혔습니다.
신 위원장은 "이는 우리나라가 그동안 위기 대응능력 제고 노력 등으로 견실한 펀더멘털을 유지하고 있는데 기인하고 있다"고 설명했습니다.
지속적인 경상수지 흑자와 건전한 대외채무 구조 등으로 어느 때 보다도 대외 충격에 견고한 대응 능력을 갖추고 있으며, 금융부문의 경우 지속적인 구조조정 노력으로 금융회사 건전성이 크게 개선돼 외부충격에 쉽게 흔들리지 않는 상황에 따른 것으로 풀이됩니다.
신제윤 위원장은 취약부문인 자금시장 경색과 관련해서는 "이번 금융시장 변동성 확대는 채권시장을 포함한 기업 자금시장에 영향을 미칠 전망"이라며 "특히 회사채 시장의 경우, 양극화가 심화되면서 스프레드 확대는 물론 취약업종 중심으로 자금조달에 어려움이 있을 수 있다"고 밝혔습니다.
"특히 최근 건설·해운·조선 등 경기순응업종의 회사채 자체 상환능력도 위축되고 있는 상황"이라며 "금융시스템 안정 확보를 위한 선제적 대응 차원에서, 일부 취약업종을 포함해 기업전반의 자금애로 해소를 위한 회사채 시장 정상화 방안을 마련하고, 필요시 적기에 시행할 수 있도록 준비해주기 바란다"고 신 위원장은 당부했습니다.
신 위원장은 금리 변동과 관련해 "많은 시장 전문가들은 미국 등 글로벌 채권 금리의 전반적 상승이 국내 금리에도 영향을 미칠 것으로 전망하고 있다"며 "이 과정에서 발생할 수 있는 시장 불안 요소를 점검하고, 가계 이자부담 증가 우려와 관련하여서도 기 추진중인 가계부채 연착륙 유도 방안을 차질 없이 추진해 주기바란다"고 밝혔습니다.
금융회사 유동성과 건전성의 경우 관련 "미국 양적완화 축소는 국내 금융회사에도 영향을 미칠 것"이라며 "글로벌 디레버리징이 진행될 경우, 국내은행들의 외화 유동성 확보에 어려움이 발생할 수 있고 금리 변동에 따른 보유채권의 가치변동으로 금융회사의 건전성이 악화될 가능성도 존재한다"고 말했습니다.
이에 대응해 "외화유동성 스트레스 테스트를 바탕으로 은행들이 충분한 외화유동성을 확보하도록 지도하고, 금리 변동에 따른 스트레스 테스트를 바탕으로 금융회사들의 리스크 관리 강화, 자본 확충 노력이 이루어지도록 해야 할 것"이라고 강조했습니다.
신제윤 위원장은 기업구조조정 추진에 대해서는 "현재 진행중인 기업신용위험 평가를 통해 소위 ‘옥석 가리기’를 신속히 마무리하고, 정상화 가능 기업은 채권금융기관의 적극적 지원을 통해 정상화를 도모해야 한다"고 밝혔습니다.
이어 "정상화가 곤란한 기업은 신속히 구조조정을 추진해야 할 것"이라고 말했습니다.
신 위원장은 "향후 기업구조조정 수요에 효과적으로 대응할 수 있도록 기업구조조정촉진법 연장 등 제도적 기반 확충 노력과 함께, 채권금융기관간 이견 조정과 애로 해소, 기업구조조정 관련 인력 보강 등을 통해 금융당국이 보다 적극적인 역할을 해야 할 것"이라고 덧붙였습니다.
신제윤 위원장은 "최근 버냉키 의장 언급으로 촉발된 금융시장 변동성 확대는 세계경제가 정상화되기 위해 거쳐야 할 산통의 과정이라 생각한다"며 "이러한 상황은 그동안 대외 리스크 등에 대비해 위기대응 능력을 제고해왔던 우리에게는 오히려 기회가 될 수 있다"고 밝혔습니다.
금융감독체계 선진화 TF와 관련해서는 "TF가 제시한 의견을 토대로, 금융소비자 보호를 실질적으로 강화한다는 원칙에 부합하는 체계 개편방안을 검토해 주기 바란다"며 "이 과정에서 금융위가 조직을 확대한다는 불필요한 오해를 받지 않도록 각별히 유념해 달라"고 당부했습니다.
신제윤 위원장은 24일 월요 간부회의 직전 모두발언을 통해 "지난 6.19일 미국 FOMC 회의와 버냉키 의장 발표 직후 글로벌 금융시장은 양적완화 축소의 부정적 영향이 부각되면서 변동성이 크게 확대됐다"며, "국내 금융시장도 예외는 아니었다"고 밝혔습니다.
이어 "이번 버냉키 의장 발언 이후 국내외 금융시장은 다소 과민하게 반응하고 있지만, 현 상황은 실물경제 회복에 기반한 정상화 과정임을 분명히 할 필요가 있다"고 진단했습니다.
신 위원장은 "국내외 전문가들은 향후 양적완화 축소가 실제로 실행된다면, 그것은 미국 실물경기의 개선을 반영하는 것임을 강조하고 있다"고 말했습니다.
이어 "국제 신용평가사 무디스는 Fed가 양적완화를 축소해도 한국 국가신용등급에는 부정적 영향을 미치지 않을 것"이라는 점을 들며 "미국 경기회복은 한국 수출에 호재로 작용할 것이라고 전망했다"는 점을 강조했습니다.
신제윤 위원장은 "특히, 우리나라의 경우 여타 신흥국에 비해 상대적으로 영향을 적게 받고 있으며, 앞으로도 그 충격은 크지 않을 전망"이라고 밝혔습니다.
신 위원장은 "이는 우리나라가 그동안 위기 대응능력 제고 노력 등으로 견실한 펀더멘털을 유지하고 있는데 기인하고 있다"고 설명했습니다.
지속적인 경상수지 흑자와 건전한 대외채무 구조 등으로 어느 때 보다도 대외 충격에 견고한 대응 능력을 갖추고 있으며, 금융부문의 경우 지속적인 구조조정 노력으로 금융회사 건전성이 크게 개선돼 외부충격에 쉽게 흔들리지 않는 상황에 따른 것으로 풀이됩니다.
신제윤 위원장은 취약부문인 자금시장 경색과 관련해서는 "이번 금융시장 변동성 확대는 채권시장을 포함한 기업 자금시장에 영향을 미칠 전망"이라며 "특히 회사채 시장의 경우, 양극화가 심화되면서 스프레드 확대는 물론 취약업종 중심으로 자금조달에 어려움이 있을 수 있다"고 밝혔습니다.
"특히 최근 건설·해운·조선 등 경기순응업종의 회사채 자체 상환능력도 위축되고 있는 상황"이라며 "금융시스템 안정 확보를 위한 선제적 대응 차원에서, 일부 취약업종을 포함해 기업전반의 자금애로 해소를 위한 회사채 시장 정상화 방안을 마련하고, 필요시 적기에 시행할 수 있도록 준비해주기 바란다"고 신 위원장은 당부했습니다.
신 위원장은 금리 변동과 관련해 "많은 시장 전문가들은 미국 등 글로벌 채권 금리의 전반적 상승이 국내 금리에도 영향을 미칠 것으로 전망하고 있다"며 "이 과정에서 발생할 수 있는 시장 불안 요소를 점검하고, 가계 이자부담 증가 우려와 관련하여서도 기 추진중인 가계부채 연착륙 유도 방안을 차질 없이 추진해 주기바란다"고 밝혔습니다.
금융회사 유동성과 건전성의 경우 관련 "미국 양적완화 축소는 국내 금융회사에도 영향을 미칠 것"이라며 "글로벌 디레버리징이 진행될 경우, 국내은행들의 외화 유동성 확보에 어려움이 발생할 수 있고 금리 변동에 따른 보유채권의 가치변동으로 금융회사의 건전성이 악화될 가능성도 존재한다"고 말했습니다.
이에 대응해 "외화유동성 스트레스 테스트를 바탕으로 은행들이 충분한 외화유동성을 확보하도록 지도하고, 금리 변동에 따른 스트레스 테스트를 바탕으로 금융회사들의 리스크 관리 강화, 자본 확충 노력이 이루어지도록 해야 할 것"이라고 강조했습니다.
신제윤 위원장은 기업구조조정 추진에 대해서는 "현재 진행중인 기업신용위험 평가를 통해 소위 ‘옥석 가리기’를 신속히 마무리하고, 정상화 가능 기업은 채권금융기관의 적극적 지원을 통해 정상화를 도모해야 한다"고 밝혔습니다.
이어 "정상화가 곤란한 기업은 신속히 구조조정을 추진해야 할 것"이라고 말했습니다.
신 위원장은 "향후 기업구조조정 수요에 효과적으로 대응할 수 있도록 기업구조조정촉진법 연장 등 제도적 기반 확충 노력과 함께, 채권금융기관간 이견 조정과 애로 해소, 기업구조조정 관련 인력 보강 등을 통해 금융당국이 보다 적극적인 역할을 해야 할 것"이라고 덧붙였습니다.
신제윤 위원장은 "최근 버냉키 의장 언급으로 촉발된 금융시장 변동성 확대는 세계경제가 정상화되기 위해 거쳐야 할 산통의 과정이라 생각한다"며 "이러한 상황은 그동안 대외 리스크 등에 대비해 위기대응 능력을 제고해왔던 우리에게는 오히려 기회가 될 수 있다"고 밝혔습니다.
금융감독체계 선진화 TF와 관련해서는 "TF가 제시한 의견을 토대로, 금융소비자 보호를 실질적으로 강화한다는 원칙에 부합하는 체계 개편방안을 검토해 주기 바란다"며 "이 과정에서 금융위가 조직을 확대한다는 불필요한 오해를 받지 않도록 각별히 유념해 달라"고 당부했습니다.
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