`우먼파워 재무상담사` 리치플래너컨설팅 이미라 팀장
Q>현재 회사에서 맡고 있는 업무는?
리치플래너 여성재무상담사로 올해로 10년째입니다. 제가 수많은 소객들을 상담해온 10년 간 많은 금융의 변화와 위기가 있었습니다.
위기라는 말 속에 `기회`가 들어있는 것처럼 결론부터 말씀드리자면 금융변화의 트렌드를 잘 이해해야 위험은 피하고 다가오는 변화의 기회를 잡을 수 있습니다.
재무상담사로 근무 하면 느낀점은 대한민국의 금융지식은 아직도 많이 부족하다는 것입니다.
이는 재무설계에 대한 중요성
을 일깨우고 재무상담사로써의 자부심을 갖게 해줍니다.
Q> 금융권 입문 계기는?
부모님이 주신 소중한 유산 : 가난의 대물림을 끊어보자
가난한 아빠와 부자아빠의 차이점은 무엇이라고 생각하시나요? 가난한 아빠는 노동력으로 돈을 벌고 `부자아빠는 시간으로 돈을 법니다`.
이는 노동을 해야 돈을 벌수 있는 사회 구조이기 때문에 대부분의 아빠들은 저의 부모님이 그러했듯이 가난한 아빠가 될 수 밖에 없습니다.
금융회사에 입사한 가장 큰 이유는 이런 가난의 대물림을 막고, 재테크를 통해 자산을 늘려나가야 겠구나 생각을 했기 때문입니다.
저의 부모님으로 부터 받은 소중한 유산은 지금의 여성재무상담사로 성장하는데 좋은 밑거름이 되고 있습니다.
Q>재무 설계사로 어떻게 일해왔으며 기억에 남는 고객이 있다면?
건강한 삶을 살기 위해 건강검진을 받듯 재무상담의 기본적인 목적은 본인 또는 우리가정의 재무상태에 대한 정확한 진단을 받기 위해서입니다.
실현가능한 목표설정과 그것에 맞는 재무설계 진행을 중점에 두고 상담하고 있습니다.
기억에 남는 한 고객은 세탁소 사업을 하시다가 부도가 나는 바람에 가족 모두가 신용불량자가 되어버린 고객이 있으셨는데,
이에 비관해 차츰 건강이 좋아지지 않다가 돌아가셨던 고객이셨습니다.
그래도 생전에 본인의 건강상황이 좋지 않다고 느끼신 건지 힘든 여건에도 최소한의 가족을 위한 보장자산을 남기고 싶은 마음이셨는지
저와 상담하셔서 본인의 사후리스크에 대해 준비하고자 일정 분 종신보험과 정기보험을 가입하셨었는데 가입후 한달 돌아가시는 상황이 발생해서
가족분들께 재기할 수 있는 꽤 많은 금액의 사망보험금 지급을 도와드린 기억이 납니다.
고객분의 배우자께서 참 막막했는데 얼마나 고마운지 모른다고 하시며 손을 잡고 우시던 기억이 납니다.
주어진 환경애서 본인의 상황에 맞는 재무설계가 정말 중요하다는 걸 고객을 통해 느꼈던 계기가 되었었습니다.
Q> 자신 있는 상담 분야는?
재무설계사의 역할에 충실할 수 있는 상담이 가장 자신있는 분야입니다.
저는 고객의 환경 및 재무상황 및 장래계획을 파악하여 고객의 생애주기에 적합한 금융 및 자산설계를 지원하고 예적금, 펀드, 보험상품, 대출, 부동산 등
고객에게 적합한 솔루션을 권유하기 위해서 고객의 가족구성, 직업 등의 환경과 수입, 지출, 자산, 부채 등의 재무상황을 파악합니다.
파악한 정보를 토대로 고객의 결혼계획, 자녀의 교육 및 결혼계획 등의 장래목표를 달성하기 위한 위험관리, 저축 및 투자계획, 증여 및 상속, 노후자금관리, 세금대책 등에 대하여 상담하고 고객의 목표달성을 위한 단기 및 중장기 솔루션으로서 여러 금융상품을 제안합니다.
상황을 수시분석하여 제공하고 상황에 맞는 솔루션을 제시해나가는 것이 재무설계사의 역할이라 생각하며, 이에 항상 충실하려고 합니다.
Q>앞으로의 비전은?
최근 금융과 IT가 접목이 가속화되고 있습니다.
이제는 인터넷 및 금융모바일 어플 등을 통해 손쉽게 금융을 접하는 시대입니다.
최근 즘 금융포럼강의를 진행하면서 기존의 재무설계를 뛰어 넘어 전문금융프로그래밍을 통해 고객들에게 편리성까지 제공하고자 합니다.
재무상담사는 재무설계를 비롯한 위험분석, 세금설계, 상속설계, 투자설계, 부동산설계, 은퇴설계 등의 개인의 재무관리 및 인생설계를 해드리기 위한
실력을 갖추어야 한다고 생각합니다.
저는 다른 재무상담사들보다 뛰어난 실력과 경험을 통해 고객이 현재보다 안정적인 삶을 살 수 있도록 도와드리고 고객들에게 쉽고 편리하게
재무상담을 제공할 수 있는 전문가가 되는 것이 목표입니다.
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