신영증권은 고객들의 원만한 상속과 증여 등의 요구에 부응할 수 있는 ‘신영 패밀리 헤리티지 서비스(Family Heritage Service)’를 출시했습니다.
신영 패밀리 헤리티지 서비스(Family Heritage Service)는 ‘종합자산관리’, ‘자산승계’, ‘특별부양’, ‘공익기부’로 이루어진 4가지 유형의 종합 가족금융서비스입니다.
‘종합자산관리’는 재무목표에 맞게 펀드, 랩, 신탁 등을 활용해 종합적으로 관리해주고, ‘자산승계’는 유언대용신탁, 가족안심플랜 등의 상속·증여를 제공합니다.
또 ‘특별부양’은 장애, 치매 등으로 돌봄이 필요한 고객 및 가족들에게 자금을 지급하며, ‘공익기부’는 공익신탁설정 및 공익법인설립을 지원합니다.
특히 이들 서비스의 핵심은 ‘자산승계’로 ‘유언대용신탁’과 ‘가족안심플랜’으로 구성됩니다.
맞춤형 상품인 ‘유언대용신탁’은 일반적인 상속·증여와 달리 생전에는 종합자산관리를 받고, 사후에는 고객 뜻에 따라 유산배분설계를 할 수 있는 상품이며, ‘가족안심플랜’은 고객과 가족들의 생애주기별로 교육비, 결혼자금, 노후자금 등의 필요 자금을 설계하여 필요 시 자금을 일시에 또는 나누어서 지급받는 표준화된 유언대용신탁 상품입니다.
김대일 Asset Allocation본부장은 “고령 사회로 빠르게 진입하며 안정적인 노후 생활과 함께 효율적인 자산 이전에 대한 필요성이 점점 높아지고 있다”며 “복잡한 증여·상속 문제를 금융 회사의 전문 서비스를 통해 분쟁없이 해결할 수 있다”고 설명했습니다.
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