ISA 누적수익률 11.8%…5개월 연속 상승세
최근 1년 수익률은 9.5%로 정기예금 5배 수준
(서울=연합뉴스) 유현민 기자 = 소위 '만능통장'으로 불리는 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 누적수익률이 국내·외 금융시장 호조세에 5개월 연속 상승 흐름을 이어가며 처음으로 11%대를 기록했다.
28일 금융투자협회에 따르면 지난달 말 기준 운용 3개월이 넘은 25개 금융사의 203개 일임형ISA 모델포트폴리오(MP) 출시 이후 누적수익률은 전월보다 3.1%포인트 오른 평균 11.8%로 집계됐다.
업권별 평균 수익률은 증권이 13.34%로 은행(9.20%)보다 높았다.
최근 1년 수익률은 9.5%로 시중 정기예금 금리(1.91%)의 약 5배 수준이었다.
203개 MP 모두 플러스(+) 수익을 보였고 절반 이상인 103개가 10%를 넘는 높은 수익률을 나타냈다.
대상 MP의 4분의 3에 해당하는 151개 MP의 수익률이 5%를 넘었다.
유형별 평균수익률은 초고위험 23.83%, 고위험 17.39%, 중위험 10.25%, 저위험 4.80%, 초저위험 2.47% 등으로 위험도가 높을수록 성과가 좋았다.
개별 MP 중에서 출시 이후 누적수익률은 메리츠종금증권의 초고위험 고수익지향형B가 37.43%로 가장 높았다.
키움증권의 초고위험 기본투자형(37.31%), NH투자증권의 초고위험 QV 공격A(34.91%)와 QV 공격P(34.82%) 등이 그 뒤를 이었다.
회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 초고위험 34.87%, 고위험 28.05% 등 전체 평균 20.8%로 1위를 차지했다.
그다음으로는 메리츠종금증권(17.3%), 키움증권[039490](16.7%), 신한금융투자(15.7%), 현대차투자증권(15.0%) 등의 순이다.
은행권에선 대구은행이 누적 평균 11.6%로 가장 성과가 좋았고, KB국민은행(10.6%), 광주은행[192530](10.4%), NH농협은행(10.0%), 우리은행[000030](9.6%), KEB하나은행(8.9%) 등의 순으로 높았다.
나석진 WM서비스본부장은 "작년부터 이어진 금융시장 호조세로 출시 MP의 절반 이상이 10% 넘는 성과를 달성했다"며 "현재 비과세 상품이 제한적이고 수익이 커질수록 비과세 효과가 커지는 만큼 ISA를 적극적으로 활용할 필요가 있다"고 말했다.
ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 만능계좌로 2016년 3월 14일 도입됐다.
올해부터는 250만원이던 서민형과 농어민의 비과세 한도금액이 400만원으로 늘어나고 납입원금에서 중도인출도 허용된다.
농어민의 의무납입 기간은 5년에서 서민형과 같은 3년으로 줄었고, 변경 사항은 기존 가입자에게도 동일하게 적용된다.
◇ MP 수익률 현황(월말 기준, 단위: %)
┌──────┬────┬───┬───┬───┬──┬──┬──┬────┐
│구분│'17.1월 │ 3월 │ 5월 │ 7월 │9월 │11월│12월│'18.1월 │
├──────┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
│누적수익률 │2.08│ 3.30│ 5.33│ 6.55│6.77│8.63│8.69│ 11.77│
├──┬───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││증권 │2.69│ 3.97│ 6.19│ 7.55│7.81│9.94│9.98│ 13.34│
│├───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││은행 │1.01│ 2.15│ 3.87│ 4.87│5.03│6.44│6.58│9.20│
├──┴───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
│1년수익률 │ -│ - │ 4.90│ 4.95│4.93│8.09│7.13│9.49│
├──┬───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││증권 │ -│ - │ 5.46│ 5.48│5.48│8.87│7.62│ 10.20│
│├───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││은행 │ -│ - │ 3.74│ 3.90│3.98│6.75│6.30│8.29│
├──┴───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
│6개월수익률 │0.49│ 1.51│ 4.82│ 4.39│3.32│3.01│2.59│4.78│
├──┬───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││증권 │0.73│ 1.75│ 5.23│ 4.70│3.60│3.36│2.76│5.15│
│├───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││은행 │0.01│ 1.09│ 4.12│ 3.87│2.84│2.44│2.30│4.15│
└──┴───┴────┴───┴───┴───┴──┴──┴──┴────┘
◇ 금융회사별 누적 평균수익률 현황(단위: %)
┌──┬───────┬────┬────┬───┬───┬────┬───┐
│순위│회사명│초고위험│ 고위험 │중위험│저위험│초저위험│ 평균 │
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 1 │ NH투자증권 │ 34.87│ 28.05│ 19.57│ 10.14│2.37│ 20.84│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 2 │메리츠종금증권│ 33.91│ 23.61│ │ 1.98│2.27│ 17.32│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 3 │ 키움증권 │ 31.38│ 22.15│ 11.64│ 7.10│3.73│ 16.70│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 4 │ 신한금융투자 ││ 24.37│ 14.03│ 8.76││ 15.72│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 5 │현대차투자증권│ 24.76│ 29.27│ 9.59│ 7.53│3.86│ 15.00│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 6 │KB증권││ 25.74│ 16.71│ 5.76│2.96│ 14.20│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 7 │ 삼성증권 ││ 16.33│ 11.24│ ││ 13.79│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 8 │ 한국투자증권 ││ 21.26│ 12.12│ 6.12││ 13.17│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 9 │ DB금융투자 │ 29.15│ 12.10│ 9.38│ 4.71│1.28│ 12.44│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 10 │ 하나금융투자 ││ 14.45│ 9.81│ ││ 12.13│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 11 │ 대구은행 ││ 21.25│ 9.86│ 3.65││ 11.58│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 12 │SK증권│ 19.68│ 16.29│ 8.53│ 3.24│2.61│ 10.90│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 13 │ KB국민은행 │ 19.04│ 13.65│ 10.13│ 3.90│2.27│ 10.58│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 14 │ 미래에셋대우 │ 17.53│ 14.94│ 10.99│ 6.35│1.97│ 10.51│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 15 │ 광주은행 ││ 17.53│ 9.61│ 4.09││ 10.41│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 16 │ 한화투자증권 ││ 14.88│ 11.34│ 4.73││ 10.32│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 17 │ 대신증권 │ 15.81│ 11.24│ 8.13│ 4.33│3.24│ 10.17│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 18 │ NH농협은행 ││ 15.14│ 10.46│ 4.48││ 10.03│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 19 │ 우리은행 │ 27.81│ 11.60│ 6.62│ 1.69│2.26│ 9.64│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 20 │ KEB하나은행 ││ 16.21│ 10.28│ 3.77│1.97│ 8.92│
└──┴───────┴────┴────┴───┴───┴────┴───┘
hyunmin623@yna.co.kr
(끝)
<저작권자(c) 연합뉴스, 무단 전재-재배포 금지>
최근 1년 수익률은 9.5%로 정기예금 5배 수준
(서울=연합뉴스) 유현민 기자 = 소위 '만능통장'으로 불리는 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 누적수익률이 국내·외 금융시장 호조세에 5개월 연속 상승 흐름을 이어가며 처음으로 11%대를 기록했다.
28일 금융투자협회에 따르면 지난달 말 기준 운용 3개월이 넘은 25개 금융사의 203개 일임형ISA 모델포트폴리오(MP) 출시 이후 누적수익률은 전월보다 3.1%포인트 오른 평균 11.8%로 집계됐다.
업권별 평균 수익률은 증권이 13.34%로 은행(9.20%)보다 높았다.
최근 1년 수익률은 9.5%로 시중 정기예금 금리(1.91%)의 약 5배 수준이었다.
203개 MP 모두 플러스(+) 수익을 보였고 절반 이상인 103개가 10%를 넘는 높은 수익률을 나타냈다.
대상 MP의 4분의 3에 해당하는 151개 MP의 수익률이 5%를 넘었다.
유형별 평균수익률은 초고위험 23.83%, 고위험 17.39%, 중위험 10.25%, 저위험 4.80%, 초저위험 2.47% 등으로 위험도가 높을수록 성과가 좋았다.
개별 MP 중에서 출시 이후 누적수익률은 메리츠종금증권의 초고위험 고수익지향형B가 37.43%로 가장 높았다.
키움증권의 초고위험 기본투자형(37.31%), NH투자증권의 초고위험 QV 공격A(34.91%)와 QV 공격P(34.82%) 등이 그 뒤를 이었다.
회사별 평균 누적수익률은 NH투자증권이 초고위험 34.87%, 고위험 28.05% 등 전체 평균 20.8%로 1위를 차지했다.
그다음으로는 메리츠종금증권(17.3%), 키움증권[039490](16.7%), 신한금융투자(15.7%), 현대차투자증권(15.0%) 등의 순이다.
은행권에선 대구은행이 누적 평균 11.6%로 가장 성과가 좋았고, KB국민은행(10.6%), 광주은행[192530](10.4%), NH농협은행(10.0%), 우리은행[000030](9.6%), KEB하나은행(8.9%) 등의 순으로 높았다.
나석진 WM서비스본부장은 "작년부터 이어진 금융시장 호조세로 출시 MP의 절반 이상이 10% 넘는 성과를 달성했다"며 "현재 비과세 상품이 제한적이고 수익이 커질수록 비과세 효과가 커지는 만큼 ISA를 적극적으로 활용할 필요가 있다"고 말했다.
ISA는 한 계좌에 예금·펀드·파생결합증권 등 여러 금융상품을 담을 수 있는 만능계좌로 2016년 3월 14일 도입됐다.
올해부터는 250만원이던 서민형과 농어민의 비과세 한도금액이 400만원으로 늘어나고 납입원금에서 중도인출도 허용된다.
농어민의 의무납입 기간은 5년에서 서민형과 같은 3년으로 줄었고, 변경 사항은 기존 가입자에게도 동일하게 적용된다.
◇ MP 수익률 현황(월말 기준, 단위: %)
┌──────┬────┬───┬───┬───┬──┬──┬──┬────┐
│구분│'17.1월 │ 3월 │ 5월 │ 7월 │9월 │11월│12월│'18.1월 │
├──────┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
│누적수익률 │2.08│ 3.30│ 5.33│ 6.55│6.77│8.63│8.69│ 11.77│
├──┬───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││증권 │2.69│ 3.97│ 6.19│ 7.55│7.81│9.94│9.98│ 13.34│
│├───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││은행 │1.01│ 2.15│ 3.87│ 4.87│5.03│6.44│6.58│9.20│
├──┴───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
│1년수익률 │ -│ - │ 4.90│ 4.95│4.93│8.09│7.13│9.49│
├──┬───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││증권 │ -│ - │ 5.46│ 5.48│5.48│8.87│7.62│ 10.20│
│├───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││은행 │ -│ - │ 3.74│ 3.90│3.98│6.75│6.30│8.29│
├──┴───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
│6개월수익률 │0.49│ 1.51│ 4.82│ 4.39│3.32│3.01│2.59│4.78│
├──┬───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││증권 │0.73│ 1.75│ 5.23│ 4.70│3.60│3.36│2.76│5.15│
│├───┼────┼───┼───┼───┼──┼──┼──┼────┤
││은행 │0.01│ 1.09│ 4.12│ 3.87│2.84│2.44│2.30│4.15│
└──┴───┴────┴───┴───┴───┴──┴──┴──┴────┘
◇ 금융회사별 누적 평균수익률 현황(단위: %)
┌──┬───────┬────┬────┬───┬───┬────┬───┐
│순위│회사명│초고위험│ 고위험 │중위험│저위험│초저위험│ 평균 │
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 1 │ NH투자증권 │ 34.87│ 28.05│ 19.57│ 10.14│2.37│ 20.84│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 2 │메리츠종금증권│ 33.91│ 23.61│ │ 1.98│2.27│ 17.32│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 3 │ 키움증권 │ 31.38│ 22.15│ 11.64│ 7.10│3.73│ 16.70│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 4 │ 신한금융투자 ││ 24.37│ 14.03│ 8.76││ 15.72│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 5 │현대차투자증권│ 24.76│ 29.27│ 9.59│ 7.53│3.86│ 15.00│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 6 │KB증권││ 25.74│ 16.71│ 5.76│2.96│ 14.20│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 7 │ 삼성증권 ││ 16.33│ 11.24│ ││ 13.79│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 8 │ 한국투자증권 ││ 21.26│ 12.12│ 6.12││ 13.17│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 9 │ DB금융투자 │ 29.15│ 12.10│ 9.38│ 4.71│1.28│ 12.44│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 10 │ 하나금융투자 ││ 14.45│ 9.81│ ││ 12.13│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 11 │ 대구은행 ││ 21.25│ 9.86│ 3.65││ 11.58│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 12 │SK증권│ 19.68│ 16.29│ 8.53│ 3.24│2.61│ 10.90│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 13 │ KB국민은행 │ 19.04│ 13.65│ 10.13│ 3.90│2.27│ 10.58│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 14 │ 미래에셋대우 │ 17.53│ 14.94│ 10.99│ 6.35│1.97│ 10.51│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 15 │ 광주은행 ││ 17.53│ 9.61│ 4.09││ 10.41│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 16 │ 한화투자증권 ││ 14.88│ 11.34│ 4.73││ 10.32│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 17 │ 대신증권 │ 15.81│ 11.24│ 8.13│ 4.33│3.24│ 10.17│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 18 │ NH농협은행 ││ 15.14│ 10.46│ 4.48││ 10.03│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 19 │ 우리은행 │ 27.81│ 11.60│ 6.62│ 1.69│2.26│ 9.64│
├──┼───────┼────┼────┼───┼───┼────┼───┤
│ 20 │ KEB하나은행 ││ 16.21│ 10.28│ 3.77│1.97│ 8.92│
└──┴───────┴────┴────┴───┴───┴────┴───┘
hyunmin623@yna.co.kr
(끝)
<저작권자(c) 연합뉴스, 무단 전재-재배포 금지>
관련뉴스
