현대차증권 "신한금융지주, 향후 이익·배당 가시성 높아"

현대차증권 "신한금융지주, 향후 이익·배당 가시성 높아"
투자의견 '매수', 목표주가 4만3천원 유지



(서울=연합뉴스) 김태종 기자 = 현대차증권[001500]은 27일 신한금융지주[055550]에 대해 향후 이익과 배당의 가시성이 높다며 투자의견과 목표주가를 기존과 같이 '매수'와 4만3천원으로 각각 유지했다.
김진상 연구원은 신한금융지주의 "2분기 순이자마진(NIM)은 전 분기 대비 0.05% 줄고 대출은 2.6% 늘면서 순이자 이익은 0.8% 증가했다"며 "이는 타 은행 대비 견조한 실적"이라고 평가했다.
이어 "신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 관련 충당금(1천847억원)과 라임펀드 사태 등 관련 비용(2천16억원)을 계상하고도 2분기 순이익(8천731억원)은 시장 전망치(8천276억원을)를 상회했다"며 "양호한 이자 이익과 함께 비은행 계열사의 실적 호전이 주효했다"고 분석했다.
김 연구원은 "올해는 업계 공통으로 NIM 하락과 코로나·사모펀드 충당금이 부담"이라면서도 "신한금융지주는 견조한 자산 성장으로 이자 이익이 방어되고 비은행 계열사의 이익기여도가 높아져 순이익 감소 폭(-2.2%)은 작년 대비 크지 않을 것"이라고 전망했다.
그러면서 "내년에는 전년 대비 마진 압력이 완화되고, 대손 비용의 정상화로 순이익이 8.0% 늘어날 것"이라며 "견실한 자본 비율과 선제적 충당금 적립으로 향후 이익과 배당의 가시성도 높다"고 전망했다.
taejong75@yna.co.kr
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