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"테슬라만 믿었는데 이럴 줄은"…강남 부자들 '뭉칫돈' 대이동 [일확연금 노후부자] 2025-03-18 07:50:02
“과거 중국 주식을 담았다가 아직도 계좌 수익률이 마이너스인 고객이 많다”며 “장기적 관점에서 미국 주식을 저가 매수할 기회로 보고 있다”고 말했습니다. 최만수 기자 bebop@hankyung.com 평균수명 '100세 시대' 대한민국 평균 은퇴연령은 51세에 불과합니다. 행복한 노후를 위해 지금부터 철저한 재테크...
신한투자증권, '연금 프리미어 라운지' 11개 점포에 신규 오픈 2025-03-14 10:23:41
고객 대상 프리미엄 컨설팅 공간으로, 은퇴준비 및 자산관리에 대한 전문적인 상담을 받을 수 있다. 연금전문 프라이빗뱅커(PB)들의 퇴직연금(DC·IRP), 연금저축의 세무·절세전략 등 다양한 연금 관련 컨설팅 서비스를 제공한다. 특히 신한투자증권만의 ‘VIP연금보고서’ 서비스를 활용해 고객별 연금 포트폴리오 진단...
"노후자금 TDF 주목표는 개인화…AI가 다변화에 도움" 2025-03-11 11:42:32
이처럼 밝혔다. TDF는 장기 투자상품으로 목돈이 필요한 고객의 은퇴 시기를 '타깃 데이트'(목표 시점)로 정하고, 시간이 지나며 펀드의 수익(고위험) 자산 및 안전 자산의 비중을 자동으로 조정하는 것이 특징이다. 김 교수는 "큰 투자 목표(Why)가 은퇴 자금 마련이라면 효율적 자산 배분이 중요하며 이때 가장...
"노후자금 넣었는데"…H증권, 홈플러스 유동화증권 불완전판매 의혹 2025-03-11 06:30:01
벌떡벌떡 일어나네요." 은퇴한 지 10년이 넘은 고령의 A씨는 11일 연합뉴스와 만나 홈플러스의 기업회생절차(법정관리) 신청 이후 한숨도 못 자고 있다고 털어놨다. A씨는 H증권 영업점을 통해 노후자금과 자녀 결혼자금 등을 모두 유동화 전단채에 투자했다. 업계는 H사의 유동화 전단채 판매액을 2천억원대로 추정하고...
하나은행, 서초에 시니어·연금 전문 라운지 열어 2025-03-06 09:49:53
분석, 자산 포트폴리오 상담, 상속과 증여 등의 주제로 은퇴 설계 전문가와의 1:1 상담을 받을 수 있다. '연금 더드림 라운지'는 1억원 이상의 개인형 퇴직연금(IRP) 또는 확정기여형(DC) 연금을 보유 중인 개인 고객을 대상으로 연금 자산 종합컨설팅, 은퇴 전후 재무설계, 절세방법 등 세무 상담을 포함한 1:1...
KB증권, 연금자산관리센터 오픈…연금 투자 상담 강화 2025-03-05 15:37:58
고객상담 경험이 풍부한 우수 PB(프라이빗 뱅커)를 중심으로 집중 특화 교육을 거쳐 전문 상담팀을 꾸렸다. 또 기존 업무 인력을 통합·재편한 별도의 전담 상담팀을 통해 업무처리 시간을 단축한다. 연금 상담은 평일 오전 9시부터 오후 5시까지 할 수 있다. 이홍구 대표는 "금융 소비자에게 연금의 중요성이 커지는 만큼...
KB증권, 연금자산관리센터 오픈…연금투자 상담 강화 2025-03-05 14:43:08
고객상담 경험이 풍부한 우수 PB(프라이빗 뱅커)를 중심으로 집중 특화 교육을 거쳐 전문 상담팀을 꾸렸으며, 기존 업무 인력을 통합·재편한 별도의 전담 상담팀을 통해 업무처리 시간을 단축한다. 연금 상담은 평일 오전 9시부터 오후 5시까지 가능하다. 이홍구 대표이사는 "금융 소비자에게 연금의 중요성이 커지는 만큼...
프리즘투자자문, 이윤학 사장 선임…펀드 시장 본격 진출 2025-03-05 14:02:38
'100세시대연구소' 소장을 맡아 은퇴 설계 및 노후자산 관리 분야를 체계적으로 정립한 전문가로 평가받고 있다. BNK자산운용 재임 기간 자본잠식 상태였던 회사를 단 1년 만에 정상화했으며, 재임 기간 운용자산(AUM)을 3조원에서 21조원으로 약 7배 불리며 경영 능력을 입증했다. 프리즘투자자문 관계자는 "이...
[광주정보문화산업진흥원 창업도약패키지 선정기업] 우수한 번역성능을 가진 AI 번역을 전문적으로 연구하는 기업 ‘바른번역미디어’ 2025-03-04 22:34:37
약 30억의 매출을 올렸는데, 고객들 수요에 가까스로 맞출 정도로 바쁘게 보냈습니다. 앞으로도 고객 만족이 가장 좋은 마케팅이라 생각하고 노력할 생각입니다.” 바른번역미디어는 과기부 R&D 지원사업, 중기부 창업도약패키지, R&D 사업화 자금지원, 신용보증기금 투자옵션부보증 등을 통해 많은 지원을...
“상품 개발에 진심… ETF 시장의 ‘마켓 셰이퍼’ 될 것” 2025-03-04 09:39:01
시장에서 대부분의 상품은 적립기에 최적화돼 있다. 하지만 은퇴 이후 자금을 운용하는 인출기에 최적화된 ETF는 거의 없다. 관련 ETF 개발을 위한 리서치를 집중적으로 진행 중이다.” - 마지막으로 올해의 다짐은. “저희의 장기적인 목표는 ‘마켓 셰이퍼(Market Shaper)’가 되는 것이다. 즉, 시장...