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내일부터 사망보험금 청구권도 신탁 가능 2024-11-11 12:00:00
고령화, 국민재산축적 등으로 가계 재산을 종합적으로 관리하는 수단으로써 신탁의 역할이 중요해지고 있다. 미국·일본 등 해외에서는 보험금을 포함해 다양한 재산을 상속하는 데 신탁이 활용되고 있으나, 우리나라의 경우 보험금청구권 신탁에 대한 규정이 없어 신탁업자(은행·보험회사·증권사)들이 보험금청구권 신...
‘스타’ 전문가를 한자리에서…1대1 집중케어 2024-10-02 11:22:01
안정성을 추구하는 상장지수펀드(ETF), 상속과 증여, 재산 분할과 가업승계 등 유언을 담는 증여신탁과 유언대용신탁, 변액보험 같은 은행 특화 상품은 물론 증권 기업금융과 연계한 상장 전 지분 투자(프리 IPO), 벤처캐피털을 활용한 구조화 상품 및 랩(wrap)과 같은 투자일임형 상품 등 증권 특화 상품도 이용할 수 있다...
ISA 가입금액 30조원 돌파 8년5개월만…가입자수 565만명 2024-09-30 13:41:35
데 그쳤으며 일임형은 247억원 감소한 것으로 나타났다. 가입자 수로는 중개형은 2021년 출시 이후 469만1천명이 가입했고, 같은 기간 신탁형과 일임형은 각각 93만6천명, 16만3천명이 빠져나갔다. 이에 대해 금투협은 "예금 중심의 '저수익 금융상품'에서 자본시장을 통한 '고수익 투자상품'으로의 전환...
[PB 가이드-KB국민은행] 은행·증권 PB ‘원팀’으로 자산관리 서비스 2024-08-01 06:00:04
KB국민은행은 자산관리(WM) 분야에서도 국내 시장을 선도해 왔다. KB국민은행은 ‘국민의 재산 증대’란 기치를 내걸고 지난 2002년 국내 첫 프라이빗뱅킹(PB) 브랜드인 ‘KB 골드앤와이즈(GOLD&WISE)’를 론칭했다. ‘고객이 쌓아 올린 부(gold)를, PB의 지혜로운(wise) 자산관리’로...
'절세 끝판왕' ISA…고액자산가들에도 가입 길 열린다 2024-07-09 16:36:33
높은 고액 자산가들의 최우선 관심사는 ‘절세’다. 재산을 불리기 보다는 가급적 세금을 피하는 투자처를 찾는 것이다. 최근 정부가 개인종합자산관리계좌(ISA)에 자산가도 가입할 수 있는 길을 열어주면서 프라이빗뱅커(PB)를 통한 문의가 늘었다는 전언이다. ISA는 주식, 펀드, 채권 등을 하나의 계좌에 넣고 투자할 수 ...
"자녀도 가입 되나요" 관심 폭발…부자들 돈 싸들고 줄 섰다 [이지효의 슈퍼리치 레시피] 2024-06-21 09:30:05
자산가들의 최우선 관심사는 '절세'다. 재산을 불리기 보다는 가급적 세금을 피하는 투자처를 찾는 것이다. 최근 정부가 개인종합자산관리계좌(ISA)에 자산가도 가입할 수 있는 길을 열어주면서 프라이빗뱅커(PB)를 통한 문의가 늘었다는 전언이다. ISA는 주식, 펀드, 채권 등을 하나의 계좌에 넣고 투자할 수 있는...
국민연금 조기 수령 선택 폭 넓어진다 2024-05-01 18:43:21
은퇴자가 각자의 재산 상태 등을 고려해 국민연금 수령액을 조정할 수 있도록 조기 수령 방식의 선택 폭을 넓히겠다는 취지다. 정부는 근로자의 자산 형성을 뒷받침하기 위해 개인종합자산관리계좌(ISA)도 전면 개편한다. ISA 1인 1계좌 원칙을 폐지하고, ISA 계좌 내 주식형 펀드에 손익통산 제도를 적용한다. 최상목...
[사설] ISA 1인 1계좌 제한 철폐 환영…한도도 조속히 확대해야 2024-04-28 18:38:29
혜택을 부여해 재산 형성을 돕는 상품으로 2016년 도입됐으며 2021년 일임형과 신탁형 두 종류에서 국내 주식 투자가 가능한 중개형이 추가됐다. 그 덕분에 가입자가 2020년 말 194만 명에서 올해 2월 말 511만 명으로 크게 늘었다. 하지만 금융권 칸막이 때문에 여전히 제도 보완이 필요하다는 지적을 받아왔다. 예를 들어...
'ETF 덕인지, 탓인지'…운용사 운용자산 급증했지만 수익성은 줄었다 2024-04-02 11:37:57
혼합자산은 5조6000억원(11.9%) 늘었다. 투자일임계약고는 557조8000억원으로 채권형(422조5000억원)이 대부분을 차지했다. 작년 자산운용사들의 당기순이익은 총 1조6023억원이었다. 2022년(2조8513억원)에 비해 적지만 사실상은 1조원가량 개선된 수치다. 2022년엔 한국투자밸류자산운용이 카카오뱅크 지분을 처분하면서...
자산운용사 10곳 중 4곳 '적자'…운용자산 1400조 돌파 2024-04-02 06:00:04
비교하면 5319억원(12%) 감소했다. 지난해 펀드 수수료는 2.8%, 일임 수수료는 4.7% 줄었다. 다만 고유재산 운용으로 얻은 이익은 4648억원으로 전년(130억원) 대비 큰 폭으로 늘었다. 자산운용사의 운용자산은 1482조6000억원으로 1년 전에 비해 84조7000억원 늘었다. 펀드수탁고는 93조7000억원 늘었지만 투자일임계약...