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현금 흐름성 자산에 투자…목돈 관리 대안으로 뜨는 타깃인컴펀드 2022-06-02 15:11:06
노후자금이 4억5000만원인 경우 예금은 여전히 은퇴 파산을 할 가능성이 높지만, TIF는 그 확률이 9%로 낮아진다. 위의 가정은 특정 TIF(미래에셋 평생소득 TIF)의 과거 수익률과 변동성을 바탕으로 1000회의 시뮬레이션을 한 결과다. 물론 이 결과가 100% 맞다고 할 수는 없다. 예금 금리가 3% 이상으로 오를 수도 있고,...
자산관리·IB '강자' 하나금융투자…글로벌 영토까지 넓힌다 2022-05-11 15:25:20
접하는 이용자도 거부감이 없도록 설계했다. 원하는 대로 화면과 메뉴를 구성할 수도 있다. 지난 3월 출시된 마이데이터서비스 ‘하나합’도 반응이 좋다. ‘부자되는 투자 노하우’, ‘나의 은퇴준비 진단’, ‘배당투자’ 등 하나금융투자만의 특화 콘텐츠를 투자자별로 최적화해 제공하면서 ‘생활밀착형 금융플랫폼...
상속·증여·연금 등 고객 맞춤 컨설팅…생보사, 남다른 'VIP 서비스' 승부수 2022-04-05 15:35:22
상속·은퇴·법인 영업 등 노하우를 갖춘 ‘라이프 플래너(전속 설계사)’를 대상으로 엄격한 별도 심사를 거쳐 선발된다. 특히 국민은행·KB증권 등 계열사 인프라를 십분 활용해 부동산·세무·법률·금융 투자·자산 관리 등 다양한 영역에서 대고객 서비스를 발굴하고 있다는 평가다. 삼성생명과 한화생명도 오래전부터...
첫 월급 플렉스 대신 재테크…2030, IRP·연금저축부터 들어라 2022-03-22 15:25:25
불과하다. 국민연금에 추가적인 준비 없인 은퇴 후 현금 흐름이 부족한 상태로 노후를 맞는 ‘소득 크레바스’에 빠질 수 있다는 의미다. 수십 년 뒤까지 내다보는 긴 호흡의 생애 재테크가 절실한 이유다. ○수십 년 뒤 내다보는 생애재무설계생애 자산관리의 시작은 부모로부터 시작한다. 아이를 위해 재테크 전략을 짜...
신한은행, 퇴직연금 고객관리센터 출범…"수익률 더 끌어올린다" 2022-03-02 13:58:31
관리 서비스 제공을 위해 `퇴직연금 고객관리센터`를 출범한다. 퇴직연금 가입자가 직접 자산을 운용하는 확정기여형(DC)·개인형 퇴직연금(IRP)의 급성장과 올해 도입 예정인 디폴트옵션 등 퇴직연금 시장 변화에 발맞춰 퇴직연금 전문센터를 대폭 확대한 것이다. 해당 센터에는 PB출신의 베테랑 은퇴 설계 컨설턴트와...
신한은행, 퇴직연금 가입고객 상담조직 확대 개편 2022-03-02 11:40:20
= 신한은행은 기존 퇴직연금 전문센터를 퇴직연금 관리센터로 확대 개편했다고 2일 밝혔다. 프라이빗 뱅커(PB) 출신의 베테랑 은퇴 설계 상담사와 사내 공모로 선발한 투자 상담 우수직원이 퇴직연금 가입 고객을 상대로 자산운용 및 관리에 관한 전문적인 상담 서비스를 제공한다. 지난해 4분기(은행연합회 공시 기준)...
예술과 철학이 담긴 신개념 건축을 선보이다, ㈜엠에이피한터인종합건축사사무소 한일호 회장 2022-02-11 18:01:00
한국의 건축 및 설계의 우수성을 알리고 위상을 드높이고 있는 기업이 있다. 다양한 포트폴리오를 기반으로 국내는 물론 아시아 전역과 미주, 유럽 등에 이르기까지 사업영역을 넓혀나가고 있는 기업. 엠에이피한터인종합건축사사무소를 운영 중인 엠에이피그룹이 그 주인공이다. 지난 1994년 무역 및 설계를 전문으로 하는...
은행 PB가 고른 5억 금융자산 '황금 포트폴리오' 2022-02-08 15:35:49
변이 확산 등으로 불안감이 커지고 있다. 은퇴자라면 즉시연금에 가입해 현금흐름을 만들어야겠지만, 아직 경제 활동을 영위하고 있는 A씨에겐 좀 더 수익을 낼 수 있는 전략이 필요하다. A씨가 금융자산 포트폴리오를 어떻게 설계하면 좋을지 신한·국민·하나·우리 등 4대 은행 프라이빗뱅킹(PB)센터에 자문했다. ○...
재무설계, 부자만 하는 것 아니다 2022-02-06 16:45:02
‘돈주머니’를 만들어야 한다. 이를 재무설계라고 하는데 구체적인 방법론은 다음과 같다. 첫째 은퇴 시기와 생활비, 주거 공간에 대한 목표를 세운다. 둘째 금융 자산, 부동산, 기타 자산 등 현재 재산을 파악한다. 셋째 수입과 지출을 고려해 적정한 플랜을 세운다. 넷째 플랜을 주기적으로 점검한다. 은퇴 생활비는...
퇴직연금 직접 불리는 MZ세대…실적배당형 위주로 공격적 투자 2022-01-11 15:23:35
자산배분에 더 적극적인 것으로 나타났다. MZ세대는 생각보다 현실 지향적이며, 주식 직접 투자뿐 아니라 퇴직연금 등 주요 자산 계좌 전반에 걸쳐 금융투자에 나서고 있는 상황임을 알 수 있다. 퇴직연금 시장에서 MZ세대에 초점을 둔 금융투자 교육과 은퇴 설계 및 상품 전략을 구상할 때 참고할 부분이다. 박영호...