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DB생명, CEO가 소비자 패널 주관…고객 목소리 반영 2023-12-04 16:14:20
고객 전용 콜센터를 개설했다. 설계사가 보험금 신청을 지원해 주는 찾아가는 보험금 신청 서비스, 치매보험 가입자에게 무서류로 대리청구인을 지정할 수 있는 콜 서비스를 하고 있으며 고령 소비자의 계약 실효 방지를 위해 대리청구인에게도 실효 예정을 안내하고 있다. DB생명 관계자는 “소비자중심경영을 바탕으로...
정부 "은행, ELS 무지성 면피"…소비자 "그 발언도 당국 면피용"(종합) 2023-12-03 12:27:45
알려드립니다' 보도참고자료에서 당국은 '고객 적합성 평가'에 대해 "경우에 따라 간소화할 수 있다"고 고지했다. 더구나 "과거 거래를 했던 소비자가 신규 거래를 하려는 경우 과거 소비자로부터 제공받은 정보와 적합성 판단 기준에 변경이 없다면 적합성 평가를 해야 할 실익이 크지 않을 것"이라고도 했다...
정부 "은행, ELS 무지성 면피"…소비자 "그 발언도 당국 면피용" 2023-12-03 06:03:03
알려드립니다' 보도참고자료에서 당국은 '고객 적합성 평가'에 대해 "경우에 따라 간소화할 수 있다"고 고지했다. 더구나 "과거 거래를 했던 소비자가 신규 거래를 하려는 경우 과거 소비자로부터 제공받은 정보와 적합성 판단 기준에 변경이 없다면 적합성 평가를 해야 할 실익이 크지 않을 것"이라고도 했다...
글로벌 슈퍼리치 '금수저' 파워…자수성가형 재산 추월 2023-12-01 18:22:25
UBS의 글로벌 자산관리전략 고객 책임자인 벤저민 카발리는 “이번에 새로 탄생한 억만장자 대부분은 기업가 정신보다는 상속을 통해 더 많은 부를 축적했다”고 분석했다. 이어 “앞으로도 1000명 이상의 억만장자가 약 5조2000억달러를 자녀에게 물려줄 예상이라 상속인이 신흥 억만장자가 되는 현상은 앞으로 20~30년...
자수성가형 부자는 옛말?…'금수저'들 재산이 더 많아 2023-12-01 08:44:36
맞추고 있다"고 지적했다. 또한 고령의 1세대 억만장자들은 "채권과 사모크레딧 등으로 투자 범위를 확대할 계획이 있다"고 응답했지만, 젊은 2세대 억만장자들은 상장주식, 사모주식 등 위험 자산 투자에 집중하는 것으로 나타났다. 쿤겔 CIO는 이에 관해 "2세대는 지정학적 위험과 혁신 등 장기적인 위협 요소에 대해 더...
이복현 "70代에 ELS 팔아놓고 은행들은 자기면피" 2023-11-29 18:14:26
“고령층에 대한 ELS 판매를 사실상 불완전판매로 규정한 것 아니냐”고 우려했다. 특히 투자자의 자기책임 원칙이 또다시 허물어질 수 있다고 걱정했다. ELS 가입자 대부분은 그동안 상품을 통해 수익을 본 수익자들인데 만약 불완전판매 책임을 물어 피해를 보상하게 된다면 이익이 날 때는 소비자가 가져가고 손실이...
유준원 상상인 대표, '대한민국 경영대상' 기획재정위원장상 수상 2023-11-29 14:08:07
적극 나서고 있다. 고령 및 청각장애 고객에게 창구 직원의 음성을 문자로 변환해 제공하는 ‘소보로’ 서비스를 지원하고 있다. 디지털 금융에 어려움을 겪는 고객을 위해 디지털금융플랫폼 이용 교육과 재테크 컨설팅 서비스를 제공하는 ‘상상인 디지털 라운지’도 운영 중이다. 이 밖에 ‘내 몸과 지구의 건강을 함께...
'H지수 ELS' 판매 은행·증권사 전수조사…불완전판매 따진다(종합) 2023-11-26 11:45:38
특히 고령 투자자의 경우 투자성향 분석 과정까지 모두 녹취로 남겨야 한다. 가입상품 위험등급, 원금손실 가능성 등에 대한 이해 여부도 고객으로부터 자필 또는 녹취를 받아 확인을 거친다. 더구나 고객은 ELS를 대부분 디지털 서식으로 가입해 확인 누락 등의 가능성도 작고, 은행은 최종 가입 의사를 확인한 이후에도...
"안전하다더니"…3조원대 폭탄 '째깍째깍' 2023-11-26 06:06:04
있다"고 지적했다. 그는 "은행 측이 고객에게 감당할 수 있는 범위 내의 금액을 투자해야 한다고 설명했어야 한다"며 "그렇게 안 했다면 불완전판매에 해당한다"고 말했다. 익명 직장인 커뮤니티인 블라인드에도 비슷한 ELS 손실 사례가 여러 건 올라왔다. A씨는 KB국민은행에 노후 자금 1억원을 예치했던 74세 어머니가...
"목숨같은 노후자금 날려" ELS 손실에 불완전판매 고발 속출 2023-11-26 06:01:07
"고객 감당 못할 투자 권유했다면 불완전판매" (서울=연합뉴스) 금융팀 = 홍콩 H지수를 기초자산으로 하는 주가연계증권(ELS)의 원금 손실이 수면 위로 드러나면서 은행 불완전판매 사례에 대한 소비자들의 고발도 빗발치고 있다. 은행에서 ELS 상품에 가입할 때 H지수의 높은 변동성과 ELS 투자 위험 등에 대해 충분한...