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[SVB사태 Q&A] 美금리인상 여파에 16위 은행 파산…당국 예금보호 등 진화 착수 2023-03-13 12:36:45
장기 국채와 주택저당증권 등에 투자했다. 하지만 미국의 공격적인 기준금리 인상으로 실리콘밸리 등의 유동성이 마르자 기업들이 예치금을 인출해가면서 유동성 압박이 가중됐다. SVB는 자금 마련을 위해 보유자산을 매각했지만, 고금리로 국채 가격이 하락(국채 금리 상승)한 만큼 큰 손실을 보았다. 이후 대규모 예금...
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"2008년 금융위기와 달라"…리먼 부실채권발·SVB 안전자산발 2023-03-13 12:26:47
브라더스 몰락은 서브프라임모기지(비우량 주택담보대출)의 부실이 도화선이 됐고, SVB는 미국 장기국채라는 초우량 안전자산에 투자했으나 급격한 금리인상의 충격에 따른 재무구조 악화가 고객의 대규모 예금 인출로 이어지며 파산에 이르렀다는 점에서 큰 차이가 있다. SVB는 코로나19 팬데믹(전염병의 세계적 대유행)...
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"SVB파산, 초고속 금리인상에 올 것이 온 것"…연준 긴축에 제동 2023-03-13 11:33:52
보유 자산의 상당 부분인 미국 국채와 기관 보증 주택저당증권(MBS)이 금리 인상에 따라 가치가 하락해 유동성 문제를 겪었다. 이중 국채는 만기 시 전액 상환이 보장되므로 2008년 금융위기를 촉발했던 서브프라임 모기지(비우량 주택담보대출) 관련 파생상품과는 상황이 크게 다르다는 것이다. 지난 10일에는 투자자들이 ...
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SVB사태 소방수 '급한불' 끄기 나선 美당국…시스템 위기 막아낼까 2023-03-13 11:33:31
새로운 대출 프로그램(BTFP)을 통해 미 국채나 주택저당증권(MBS) 등 담보를 제공하는 금융기관에 최대 1년짜리 대출을 제공하기로 한 것은 다른 은행들이 SVB처럼 갑작스런 유동성 위기로 무너지는 일을 방지하기 위해서다. SVB가 고객들의 인출 요구에 대응하기 위해 보유한 미 국채를 만기 전 헐값 매각하는 바람에 큰...
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美 실리콘밸리은행 파산 쇼크…국내 금융권은 괜찮을까 2023-03-13 11:32:16
대출을 내주는 대신 자산 대부분을 미 국채나 주택저당증권 같은 장기 유가증권(총자산의 56.7%)에 투자하는 경향도 보였다. 이 같은 SVB의 독특한 자산부채 구조가 최근 고금리 상황과 맞물리면서 ‘쇼크’가 발생했다는 평가다. 금리가 높아지면 채권 가격은 떨어진다. 이런 상황에서 실리콘밸리 기업들의 예금인출 요구...
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'금리 인상 후폭풍'에 미 SVB 파산…국내 은행은 괜찮나 2023-03-13 10:24:07
SVB는 그동안 늘어난 예금을 미 국채와 주택저당증권 등에 투자했는데, 갑자기 늘어난 고객의 예금 인출 요구에 대응하기 위해 보유 자산을 매각하면서 큰 손실을 입었다. 그동안의 금리 인상으로 채권 가격이 급락했기 때문이다. SVB가 큰 손실을 입었다는 소식이 전해지자 이는 다시 기술기업 등의 대규모 예금 인출을...
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美, 실리콘밸리은행 예금전액 보증…연준, 은행에 유동성 지원(종합) 2023-03-13 09:17:58
국채와 주택저당증권(MBS) 등 담보를 내놓는 은행, 저축조합, 신용조합 등 금융기관에 1년간 자금을 대출할 계획이다. 연준은 특히 담보 가치를 시장가가 아닌 액면가로 평가하겠다고 밝혔다. 현재 SVB가 보유한 국채 상당량이 연준의 계속된 금리 인상 때문에 당장 매각할 경우 액면가보다 낮은 금액을 받을 수밖에 없는...
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[2보] 美정부, 실리콘밸리은행 예금 전액 보증키로…유동성도 지원 2023-03-13 08:09:25
국채와 주택저당증권(MBS) 등 담보를 내놓는 은행에 1년간 자금을 대출할 계획이다. 재무부는 BTFP를 지원할 용도로 환율안정기금(ESF)에서 최대 250억달러를 사용 가능하게 할 계획이지만 실제 이 자금을 쓸 필요가 있을 것으로 예상하지는 않는다고 설명했다. bluekey@yna.co.kr [https://youtu.be/CTT-PQ682xc] (끝)...
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[속보] 美정부, 실리콘밸리은행 예금 전액 보증키로 2023-03-13 07:51:53
주주와 담보가 없는 일부 채권자는 보호받지 못한다. 뉴욕주 금융당국이 이날 폐쇄한 시그니처 은행에 대해서도 재무부는 비슷한 대책을 마련했다고 밝혔다. Fed는 은행에 유동성을 지원하기 위해 새로운 기금(BTFP)을 조성해 미국 국채와 주택저당증권(MBS) 등 담보를 내놓는 은행에 1년간 자금을 대출할 계획이다. 홍민성...
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SVB 다음은 어디?…'시스템 리스크' 확산 공포 2023-03-11 12:02:19
2008년 금융위기의 진원지였던 주택저당증권(MBS) 자체가 폭락했던 것과 달리 미 국채는 디폴트 위험이 거의 없어 만기 때까지 보유하면 손실을 보지 않는다. 또 금리에 민감하게 돈을 움직이는 기관투자자 비중이 높은 SVB와 달리 대부분의 시중은행은 개인 소비자 비중이 높아 뱅크런(대량 인출 사태)에 휘말릴 확률이...
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