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금투협 "업계 위기 헤쳐나갈 솔루션 모색"…ICSA 연차총회 개최 2023-06-20 10:11:12
해야 한다"면서 유연한 연금 시스템의 중요성을 강조했다. 그러면서 실제 미국, 영국 등에서 평생소득 창출을 위해 퇴직연금에서 활용되는 다양한 자산관리(WM) 상품들도 소개했다. 한편 이날 콘퍼런스에서 서유석 금융투자협회 회장은 "이번에 서울에서 개최된 ICSA 연차총회와 국제 컨퍼런스가 최근 코로나 팬데믹 이후...
핏펫, 280억원 추가 투자 유치…기보, 투자연계보증 확대 [Geeks' Briefing] 2023-06-14 17:29:51
연금, 퇴직연금, 개인연금 정보를 한번에 가져와 맞춤형 ‘노후 준비 보고서’를 발행하고 원하는 고객에 한해 비대면 카카오톡 상담을 제공한다. 해빗팩토리 고객이 필요한 정보를 직관적으로 파악할 수 있도록 △쌓인 연금 △예상 연금 △연금 계산기 △가이드 등으로 탭을 재구성했다. 엘리스, 장애인 운동선수·예술인...
신한은행, AI 비서 도입해 업무효율성 높인다 2023-06-12 17:53:53
업무를 자동화했다면 R비서는 신용평가나 퇴직연금 세금 납부 등 경우마다 고려해야 하는 요소가 제각각인 복잡한 업무까지 자동화했다. 신한은행 관계자는 “RPA는 서류에 나열된 숫자가 의미하는 것이 금액인지 사업자번호인지 스스로 분류하지 못했는데, R비서는 광학문자인식(OCR) 기술을 기반으로 스스로 인식하기 ...
퇴직연금, MMF·RP에 100% 투자 가능 2023-06-01 18:25:47
주식 비중…40%→50%로 확대대기업 직원의 확정기여(DC)형 퇴직연금 및 개인형퇴직연금(IRP)을 통한 계열사 투자 규제도 완화된다. 지금은 DC형이나 IRP에 가입한 대기업 직원은 자신이 근무하는 기업 또는 해당 기업 계열사가 발행한 증권을 적립금의 10%까지만 투자할 수 있다. 금융위원회는 이 비중을 DC형은 20%, IRP는...
퇴직연금 운용 자유도 커진다…MMF·RP에 100% 투자 가능 2023-06-01 15:11:11
LG에너지솔루션이 발행한 회사채를 퇴직연금 적립금의 30%까지 편입할 수 있다는 얘기다. 고 과장은 “DC형과 IRP형은 기업이 아니라 근로자가 직접 운용하기 때문에 이해 상충 발생 가능성이 작다고 판단했다”며 “다만 DC형은 근로자가 사용자(기업)의 영향에서 완전히 자유롭지는 않을 가능성을 고려해 규제 비율을...
삼성자산운용은, KODEX 순자산 40조 '눈앞'…20년째 1위 지켜 2023-05-23 16:39:37
운용한 노하우를 바탕으로 민간 부문 OCIO도 새롭게 개척하고 있다. 2019년 12월 업계 최초로 2000억원 규모의 서울대 발전기금 외부위탁운용 주간사로 선정된 이후 이화여대와 성균관대 기금 위탁운용사로 선정됐다. 퇴직연금 상품으로는 ‘삼성OCIO솔루션 성장형 펀드’와 ‘삼성 OCIO솔루션 안정형 펀드’ 2종을 출시해...
KB자산운용, '채권형 ETF' 명가…순자산 1년 만에 2조 늘어 8조 돌파 2023-05-23 16:34:36
고객층을 넓혔다. KB자산운용 관계자는 “개인연금, 퇴직연금으로 해외 부동산 펀드에 투자할 수 있도록 리테일 상품을 지속적으로 출시할 예정”이라고 밝혔다.○운용사 첫 다이렉트 인덱싱 출격KB자산운용의 다음 목표는 ‘개인형 ETF’로 불리는 다이렉트인덱싱 시장 선점이다. 이현승 KB자산운용 대표는 “지난 10년을 ...
한국투자신탁운용, 'ACE' ETF 라인업 70개로 확대…TDF는 수익률 1위 달성 2023-05-23 16:26:37
경제지표를 분석해 자산을 전략적으로 배분하는 솔루션도 개발했다. 한국인의 생애 평균 소득을 바탕으로 TDF 운용에 필수적인 글라이드패스(생애주기 자산배분 곡선)를 자체 설계하기도 했다. ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’는 이런 글라이드패스를 활용해 만든 상품이다. 낮은 위험, 저회전율, 저비용 등 ‘3저(3L...
동양생명, AI컨택센터로 고객편의성·업무효율성 높였다 2023-04-28 16:38:44
클라우드 기반의 'CLOVA AiCall' 솔루션에 접목시켜 고객들의 상담 문의에 AI를 통한 응대가 가능하도록 설계됐다. 이를 통해 동양생명은 ▲적립금이나 수익률과 같이 퇴직연금 관련, 고객들이 빈번하게 문의하는 단순·반복적 질문에 대한 자동화 ▲표준 스크립트를 기반으로 신계약 체결 건에 대한 완전 판매 모...
하나은행, 퇴직연금적립금 1조↑…올 1분기 은행권 증가액 1위 2023-04-25 18:16:43
하나은행은 퇴직연금 전문 컨설턴트가 직접 찾아가 퇴직연금 운용 및 자산관리·세무 전략을 안내하는 방문 상담 서비스를 운영하고 있다. 거래 기업 임직원을 대상으로 ‘찾아가는 연금 리치 세미나’도 열고 있다. 비대면인 경우에도 모바일뱅킹 앱 ‘하나원큐’를 활용해 연금닥터 서비스 등 자기주도형 연금자산...