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NH證, 지난해 퇴직연금 DC형 적립금 증가율 44%…금융권 1위 2024-01-22 15:31:52
맞춤형 교육 프로그램(100세시대 자산관리클래스, 은퇴수업), 1:1 맞춤형 컨설팅 서비스(임원 특화 퇴직연금 컨설팅, 1:1 연금 절세 컨설팅), 연금고객 전용 비대면/디지털 상담서비스(연금자산관리센터, AI챗봇상담)를 통해 퇴직연금 자산관리의 편의성과 전문성을 높였다. 홍국일 NH투자증권 퇴직연금컨설팅본부 대표는...
미래에셋 "AI 기반 퇴직연금 로보어드바이저 1조원 돌파" 2024-01-22 13:30:06
서비스는 미래에셋증권의 글로벌 자산배분 모델에 근거한 성장형, 성장추구형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등 5가지 투자유형의 포트폴리오를 제시해 고객이 선택할 수 있게 하는 인공지능(AI) 기반의 맞춤형 자산관리 서비스다. 미래에셋증권 관계자는 "퇴직연금에 지속적으로 신경쓰기 힘든 직장인과 은퇴를 앞둔...
미래에셋證 "퇴직연금 로보어드바이저 평가액 1조 돌파" 2024-01-22 11:36:20
지속적으로 신경쓰기 힘든 직장인과, 은퇴를 앞둔 세대들이 AI 자산관리서비스를 받고 있다는 분석이다. 퇴직연금 로보어드바이저 서비스는 미래에셋증권의 글로벌 자산배분 모델로 성장형, 성장추구형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등 5가지 투자유형의 포트폴리오를 제시한다. 각 유형은 동일 유형이라도 투자자별...
[이지스의 공간생각] 닭을 살찌워 잡아먹기보다 알을 낳게 하라 2024-01-17 09:53:26
역할을 했다고 생각한다. 펀드를 운용하는 자산운용업 종사자로서 이 같은 성장에 큰 자부심을 느끼지만, 과연 펀드가 투자자에게 긍정적인 역할만 했는지도 돌아보게 된다. 최근 몇몇 사모펀드가 운용 가이드라인 위반, 자금 유용 등의 행위를 반복하고 환매 대응을 위한 돌려막기 등으로 투자자에게 큰 손실을 입힌 것이 ...
한투운용 TDF 지난해 평균 수익률 20%↑…국내 TDF 중 유일 2024-01-04 10:15:41
국내 채권 조합으로 자산을 배분했다. CMA는 최적의 자산배분을 도출할 때 사용되는 도구로, LTCMA는 40년 이상의 경기사이클을 분석해 나온 결과물이다. 박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부장은 "연금에 특화된 장기 투자 상품인 TDF의 모든 빈티지 연간 수익률 평균이 20%를 상회하는 것은 매우 주목할 만하다"며...
[칼럼] 성실신고 대상 기준에 포함될 예정이라면 법인전환을 서두르자 2023-12-22 17:10:15
유리하게 진행할 수 있으며, 은퇴계획까지 마련할 수 있다. 더욱이 법인 기업의 특성에 따라 배당, 이익잉여금, 자사주 매입 등을 활용할 수 있다. 법인으로 전환하기 위해서는 조세특례제한법상 조세지원 현물출자에 의한 전환 방법을 활용할 수 있다. 이는 개인사업자가 법인을 설립할 때 사업용 고정자산을 자본금 대신...
[서울대학교기술지주 스타트업 CEO] 마이데이터 기반 개인재무관리(PFM) 서비스를 제공하는 ‘웰스가이드’ 2023-12-22 00:51:00
기반 은퇴설계 및 연금자산관리 서비스, 인공지능 재무설계와 자산관리 서비스는 노후와 현재가 모두 불안한 개인들에게 분명 도움이 될 것”이라며 “젊고 활력이 넘치는 좋은 직원들과 함께 좋은 사회를 만들어가는 여정 자체가 큰 보람”이라고 말했다. 웰스가이드는 서비스를 기획하는 자문본부, 개발과...
신한운용 '마음편한 TDF', 3년 수익률 1위 2023-12-19 16:39:05
자산운용 전무는 “신한TDF의 누적된 시장 경험으로 안정적인 리스크 관리와 더불어 유연한 시장 대응이 장기성과와 연결되고 있다” 며 “신한마음편한TDF가 연금투자에 핵심인 40대는 물론 모든 세대의 연금 투자자들에게 최적의 투자 기회가 될 수 있도록 최선을 다하겠다”고 전했다. 성상훈 기자 uphoon@hankyung.com
주식투자에 빠진 미국인들…보유비율 사상 최고 2023-12-19 11:09:05
기타 관리 계좌를 통해 간접적으로 보유한 가구가 모두 포함된다. 이 데이터는 코로나 시대에 주식투자가 급증했음을 보여준다. 여러 증권사가 거래 수수료를 폐지한 점도 투자자 증가 요인이 됐다. 모바일 증권사 위불 U.S의 앤서니 데니어 최고경영자(CEO)는 "모든 세대가 주식투자에 뛰어드는 시대가 왔다"고 말했다....
NH투자증권, 여유로운 노후자산 준비 위한 연금솔루션 서비스 오픈 2023-12-18 14:53:20
높아질 것을 예상해 고객이 연금자산을 편하고 안정적으로 운용·관리 가능한 서비스를 제공하게 됐다"며 "효율적인 연금자산관리를 위해서는 현재 연금자산 현황을 파악하고 은퇴이후 고객이 희망하는 연금액을 받기 위해 부족한 연금자산을 진단한 뒤 정기적으로 추가 납입을 하거나 연금자산 수익률을 높여야 한다"고...