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잊고 있던 퇴직연금…TDF로 '수익·절세' 두마리 토끼 잡자 2023-11-26 18:01:46
연금저축과 개인형 퇴직연금(IRP)이다. 연금저축, TDF 노려라연금저축은 최소 5년 이상 납입해 만 55세 이후 연금 형태로 수령할 수 있는 장기 저축성 상품이다. 근로자가 본인 자금으로 퇴직연금을 추가 납입하는 상품인 IRP와 합쳐서 매년 납입액의 900만원까지 세액공제를 받을 수 있다. 최대한도인 900만원을 채우면...
TDF 올 성적표…'10% 수익' 한투운용 웃었다 2023-11-23 18:04:28
연말 퇴직연금 시즌을 앞두고 타깃데이트펀드(TDF) 1년 성적표를 따져 보니 한국투자신탁운용이 가장 앞선 것으로 나타났다. 액티브 운용을 배제하고 상관관계가 낮은 자산 배분에 집중하는 패시브 전략이 유효했다는 평가다. 비슷한 전략을 채택한 KB자산운용과 신한자산운용도 상대적으로 높은 성과를 거뒀다. ○1위 한투...
TDF 1년 성과 '자산배분 집중' 한투운용 웃었다 2023-11-23 16:53:14
연말 퇴직연금 시즌을 앞두고 TDF(타겟데이트펀드) 1년 성적표에서 한국투자신탁운용이 가장 앞선 것으로 나타났다. 적극적으로 자산을 매수·매도하는 액티브 운용을 배제하고 상관관계가 낮은 자산배분에 집중하는 패시브 전략이 유효했다는 평가다. KB자산운용과 신한자산운용도 비슷한 전략으로 상대적으로 높은 성과를...
한투운용, 국내 OCIO펀드 중 1년 수익률 1·2위 달성 2023-11-23 11:08:00
국내 기업 퇴직금 부채의 5년 평균 증가율을 추정하는 지표다. 해당 펀드는 안정적인 인컴 확보 및 금리 위험 관리에 초점을 둔 '인컴추구 포트폴리오(Income Seeking Portfolio, ISP)'와 중장기 자본수익 확보 및 부채증가율 관리를 위한 '수익추구 포트폴리오(Return Seeking Portfolio, RSP)'를 각각...
고소득 중장년층, 연금 수령때 비과세 받으려면… 2023-11-19 18:01:29
비과세 혜택을 누린다. 세제적격 상품엔 연금저축과 개인형 퇴직연금(IRP)이 있다. 연금저축은 은행의 연금저축신탁, 증권사의 연금저축펀드, 보험사의 연금저축보험으로 구분된다. 올해부터 연금저축 납입액은 600만원, 개인형 퇴직연금(IRP) 포함 시 900만원까지 공제받을 수 있다. 단 연금 수령 시 연령에 따라 연 3.3~5...
고금리 당분간 이어진다는데…싼값으로 채권 투자해 볼까 2023-11-12 17:52:14
팀장은 “세액공제가 가능한 퇴직연금이나 개인종합자산관리계좌(ISA)를 통해 가입해 세금 부담을 보완하는 것이 좋다”고 조언했다. 절세 원하면 직접 매수도소득세 부담을 줄이고 싶다면 채권을 직접 매수하는 것도 고려해볼 만하다. 직접 매수한 채권의 매매차익에는 세금이 붙지 않기 때문이다. 원리금 손실 위험을...
삼성증권, 예금·펀드 상품 결합…장기간 꾸준한 수익 기대 2023-11-07 16:14:08
‘삼성밀당다람쥐글로벌EMP증권자투자신탁(주식혼합-재)-O’다. 삼성증권은 누구나 손쉽게 퇴직연금에 가입할 수 있도록 모바일을 이용한 3분 연금 가입 시스템을 개발했다. 또 업권 최초로 카카오톡 기반 로보 서비스 ‘연금S톡’도 내놨다. 삼성증권 퇴직연금 계좌가 있는 고객은 누구나 카카오톡 내 연금S톡을 통해...
한투운용, 장기채권 ETF 2종 7천 억 돌파 2023-11-07 11:13:37
현물형 ETF로, 개인연금과 퇴직연금 등 연금 계좌에서 100% 한도까지 투자가 가능하다. 연금 계좌를 통한 장기투자 시 세액 공제 및 과세이연 효과를 누릴 수 있다고 한투운용 측은 설명했다. 김찬영 한국투자신탁운용 디지털ETF마케팅본부장은 "ACE 미국30년국채액티브(H) ETF와 ACE 국고채10년 ETF는 모두 금리 인하...
6년 만에 UBS 꼬리표 떼고…하나자산운용 새 출발 2023-10-30 17:58:01
대응하겠다”고 말했다. 하나자산운용은 퇴직연금 관련 상품을 확대하고 은행·증권과의 시너지 창출에 적극적으로 나설 계획이다. 펀드 판매 창구로 하나은행과 하나증권 활용을 늘릴 것으로 예상된다. 하나증권은 2007년 하나UBS자산운용의 전신인 대한투자신탁운용 지분 51%를 UBS에 매각해 합작 운용사를 출범시켰다....
"금리인하 기대"…美 30년 국채 ETF, 개인 순매수 1위 2023-10-30 09:35:09
17.6%와 15.3% 초과 성과를 기록한 바 있다. 김찬영 한국투자신탁운용 디지털ETF마케팅본부장은 "ACE 미국30년국채액티브(H) ETF는 신용(크레딧) 위험이 없는 미국 국채 30년물을 현물로 담고 있어 퇴직연금에서 100% 한도로 투자가 가능하다"며 "연간 총보수 또한 0.05% 수준으로 낮아 장기투자 시 이점이 큰 상품"이라고...