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“2030세대는 시간이 ‘내 편’…젊은 연금 투자자 늘어났죠” 2024-12-03 06:00:55
12월 연말정산 시즌이 다가오면서, 절세 수단으로서 연금에 대한 관심이 높아지고 있다. 연금 분야에서 19년간 경력을 쌓아 온 삼성자산운용의 연금 전문가, 전용우 연금OCIO본부장을 통해 연금을 통한 절세 방법과 최신 연금 투자 트렌드를 짚어봤다. - 연금 전문가로서 느끼는 연금에 대한 사람들의 인식과 연금 운용...
요즘 뜨는 투자, ETF 2024-12-03 06:00:43
등 절세 계좌를 통해 ETF에 투자하려는 수요 또한 갈수록 늘어나는 상황이다. 이른바 ‘ETF 전성시대’가 열리고 있다. ETF가 이토록 주목받고 있는 이유는 무엇일까. 주식보다 쉽게, 펀드보다 편하고 빠르게 ETF는 특정 지수를 추종하는 펀드로 거래소에 상장돼 주식처럼 실시간으로 매매할 수 있다. 즉, ETF는...
유형별 ISA 투자 포트폴리오 2024-12-03 06:00:40
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 이제 각자 성향에 맞게 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 투자 포트폴리오를 구성해보자. 배당형, 밸런스 투자, 테크 러버(tech-lover) 등 세제 혜택을 알뜰하게 이용할 수 있는 세 가지 유형을 살펴본다. ① 월배당 집중 월분배금 과세이연에 따른...
해외 ETF로 절세 효과 극대화 2024-12-03 06:00:20
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 앞서 살펴봤듯이 비과세 200만 원(서민형 400만 원), 초과 이익에 대해 9.9% 저율과세라는 강력한 세제 혜택을 제공하는 절세 계좌다. 따라서 세제 혜택을 극대화하기 위해 국내에 상장된 해외투자형...
ETF로 짜는 연금 포트폴리오 2024-12-03 06:00:17
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA 연금 자산은 은퇴 전 30년, 은퇴 후 30년, 총 60여 년의 긴 호흡으로 투자해야 하는 자산이다. 따라서 투자의 가성비가 뛰어난 상품으로 장기간 투자할 때 그 효용이 극대화되는 특성이 있다. 상장지수펀드(ETF) 는 투자의 가성비 측면에서 연금 투자에...
예견된 미래, 금리 인하…리츠·장기채 ETF 2024-12-03 06:00:03
없다. 최근 ETF 시장에는 미국 채권에서 나오는 이자를 매월 분배해 안정적인 현금흐름을 제공하는 미국 장기채 투자 ETF 상품들이 다수 출시됐다. 이러한 ETF들은 퇴직연금과 개인연금, 개인종합자산관리계좌(ISA) 계좌 등 세제 혜택을 받을 수 있는 절세 계좌에 100% 투자 가능해 세금 부담을 줄이고 수익을 극대화할 수...
연금 ETF 투자자 FAQ 2024-12-03 06:00:02
[ETF 투자 올가이드] 절세에 ETF로 투자를 더하다: 연금·ISA Q 퇴직연금 계좌가 있는 사람이라면 본인이 원하는 상장지수펀드(ETF)에 투자할 수 있나. 퇴직연금 계좌가 있다고 하더라도, ‘개인이 직접 운용 지시가 가능한’ 계좌, 즉 확정기여(DC)형과 개인형퇴직연금(IRP)에서만 ETF를 선택해서 매매할...
“IPO 컨설팅에 강점…회계자문 업계의 해결사 될 것” 2024-12-02 09:55:20
비용 지출이 증가하면서 단기적으로는 절세, 장기적으로는 투자나 매각, 그리고 IPO까지 다양한 가능성을 열어두고 합리적인 자금조달 방안을 상담하는 사례가 많아졌습니다. 이를 제대로 자문하려면 고객의 사업 구조를 잘 이해하고 관련 분야 네트워크를 다양하게 지원할 수 있을 뿐만 아니라 고도의 세무·법률...
“자산가들의 최대 관심은 ‘부의 이전’…2025년도 미국 주식 유망” 2024-12-02 06:04:41
큰 관심사는 자산의 ‘승계’와 ‘절세’로 요약할 수 있다. 자녀에게 자산을 효과적으로 이전하면서 세금 부담을 최소화하는 방법에 대해 많은 고민을 하고 있다. 이러한 니즈에 대응하기 위해 패밀리오피스의 역할이 더욱 강조되고 있다. 단순히 자산을 관리하는 것을 넘어, 가문의 가업승계, 증여, ...
강달러 시대…'연 6% 확정금리' 달러연금보험 관심 2024-12-01 17:32:58
절세 목적에서도 장점이 많다. 일시납 상품은 10년 이상 유지하고 납입금액이 1억원 이하인 경우 이자소득이 전액 비과세된다. 보험금 수령 시점의 환차익에는 과세하지 않는 세제 혜택도 있다. 연금보험은 주로 10년물 채권으로 자산을 운용하기 때문에 향후 금리가 하락하면 중도 해지해 금리 외 추가 수익을 기대할 수도...