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공시이율 높은 저축성보험으로 노후자금 준비…중위험·중수익 원한다면 변액보험에 투자를 2014-02-05 06:57:04
지금처럼 절대적인 시중금리가 낮아진 데다 금융시장에 대한 불안이 커지고 있는 상황에서는 투자자산으로서 가치도 있다. 저축성보험은 은행 예금이나 우량 채권에 비해 높은 공시이율을 적용받고 있다. 또 10년 이상 유지하면 비과세 혜택을 받을 수 있다. 이명열 한화생명 fa추진팀 투자자문위원은 “노후 자금이나 자...
판 커지는 LIG손보 인수전…10여곳 '눈독' 2014-01-19 20:36:58
19일 금융권에 따르면 lig손보 매각 회계자문을 맡고 있는 삼정kpmg가 최근 lig손보 지분 20.96%를 팔기 위한 실사에 들어간 가운데 롯데그룹(롯데손해보험)과 보고펀드가 대주주인 동양생명 등이 인수전 참여를 공식 선언했다. 롯데는 크레디트스위스(cs)를 인수자문사로 선정했다. 지난해 ing생명 인수전에서 고배를 마신...
[2014 스타자문사에 묻다⑨] 에셋디자인, 1000회 탐방의 저력…"구조적 성장에 주목" 2014-01-17 11:14:08
수 있습니다."'투자자문업은 신뢰 비지니스'라고 말하는 최정용 에셋디자인투자자문(에셋디자인) 대표(39·사진)가 고객들에게 힘주어 하는 말이다. 그는 고려대 재학 시절 가치투자동아리를 세운 경험을 바탕으로 2009년 현업에 뛰어들었다. 창립 멤버였던 공동대표가 물러나면서 올해 단독 수장으로서 첫 걸음을...
<신년 릴레이 인터뷰> 조용병 신한BNP파리바자산 대표 2014-01-13 04:00:12
자문 솔루션을 제공할 수 있도록 조직을 개편해 작년에 4천억원의 투자자문 서비스 수수료를 벌어들였다. 조 대표는 그러나 스스로 반성할 부분도 있다고 털어놨다. 그는 "지난해 금융투자업계가 어려운 상황에도 우리 회사는 흑자를 냈지만, 개인투자자들의 환매 등으로수탁액은 많이 늘어나지 않았다"고 말했다....
[신년사] 강대석 신한금융투자 사장 "구조개편 시작‥차별화 고심해야" 2014-01-02 10:56:15
그리고 부동산 투자까지 다양한 금융자문을 요구하고 있습니다. 우리는 고객의 요청과 기대 수준을 충분히 만족시키고 있는지 냉정하게 자문해 봐야 합니다. 이러한 다양한 고객의 요구에 얼마나 전문성을 갖고 대응하느냐가 향후 업계의 승패를 가를 것이라고 판단됩니다. 이를 위해서 우리는, 누누이 말씀 드렸지만...
금융투자협회, '부동산투자자문인력' 과정 신설 2013-12-16 14:45:44
한국금융투자협회 금융투자교육원은 '부동산투자자문인력' 과정을 오는 내년 1월6일 신설한다고 16일 밝혔다. 이 과정은 부동산투자자문업을 영위하고자 하는 투자자문사 투자권유자문 인력이 자본시장 법규상 자격 요건을 갖추기 위해 이수해야 하는 교육이다. 부동산 투자 관련 법규·세제, 부동산 가치평가 방법,...
<게시판> 금투협 부동산 투자자문인력 과정 신설 2013-12-16 11:41:24
▲ 한국금융투자협회 금융투자교육원은 16일 부동산 투자자문업 종사자가 이수해야 하는 '부동산 투자자문 인력' 교육 과정을 신설한다고 밝혔다. 내년 1월 6∼23일 교육에서는 부동산 시장·투자 관련 법규·세제 이해, 투자상품 등을 주제로 한강의가 이뤄진다. 수강신청은 이날부터 26일까지 받으며 자세한...
신영證 '자산관리' 주목받는 이유…고객 1명에 직원 3~7명이 분야별로 특화 서비스 2013-12-05 21:37:04
한 자문형랩 상품에 가입했다가 지난 5월까지 30% 넘게 손실을 본 아픔이 있어서다. 고심 끝에 김씨는 자산관리 전략을 바꿨다. 자신의 나이대와 소득, 투자 성향 등을 고려해 ‘맞춤형 관리’를 해줄 수 있는 증권사에 맡기기로 했다. 지난 6월 한 증권사를 찾아 1억원을 시범적으로 맡겼고, 5개월 만인 지난달 5%대의...
저축성보험 '세테크·재테크' 동시 충족…30~40대는 보장성보험 가입 바람직 2013-12-04 06:58:05
등을 보강해야 한다. 대표적인 장기 금융상품인 보험은 묵힐수록 진가를 발휘한다. 보험사들이 장기적인 자산운용과 안전한 관리를 위해 초기에 사업비를 상대적으로 많이 부과하고 있어 중도 해지하면 가입자에게 손실이 발생할 수 있다. 이 때문에 오래 유지할수록 비용은 줄고, 혜택은 늘어난다. 가입 초기 수익률은...
금융업 무한경쟁 시대 열려…규제 대폭 완화(종합) 2013-11-27 17:03:32
모든 금융상품 관련 자문을 제공하는 금융상품 자문업 도입, 사망 보장 등을 추가한 재형저축보험 개발 등도 이뤄진다. 정책금융공사는 산업은행에 통합되고, 금융감독원에서 소비자보호 기능을 분리해 금융소비자보호원을 내년 설립하는 등 감독체계 개편 작업도 추진된다. president21@yna.co.kr...