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“지속적인 투자가 1위 비결…AI 활용해 초고자산가 서비스 대중화” 2024-10-02 06:02:49
대상도 지속적으로 늘었다. 여기에 스타트업 창업자, 고액자산가 2세 등 신흥 부자들도 급격히 증가하면서 세분화된 맞춤 전략이 중요해졌다. KB국민은행은 초고자산가들의 니즈에 대응하기 위해 프리미엄 브랜드인 ‘KB 골드앤와이즈 더 퍼스트’를 열고 지속적으로 확대하고 있다. 또한 개인화된 맞춤형 자산관...
더퍼스트반포 "집단 지성·'불타기'로 우승 도전" [2024 한경스타워즈 출사표③] 2024-10-01 07:00:15
고액 자산가의 포트폴리오를 관리하고 있다. 김 과장은 지난해 상반기 수익률 143%를 기록해 KB증권 지점운용형랩 수익률 대회 우수상을 받았다. 더퍼스트반포팀은 집단 지성을 적극 발휘해 1위에 오르겠다고 밝혔다. 목표 수익률은 50%다. 김 과장은 "팀원과 함께 논의해 투자 종목과 비중, 매매 방식을 정할 예정"이라며...
KB라이프생명, 세무법인 다솔과 협약…"VIP 세무서비스 제공" 2024-09-30 17:20:04
"고액 자산가와 법인 고객을 대상으로 한 자산관리 시장은 점차 복잡해지고 세분화되고 있어 이번 협약은 KB라이프생명의 고객맞춤형 자산관리 서비스를 더욱 고도화할 수 있는 중요한 발판이 될 것으로 보인다"며 "80여 개의 지점, 100여 명의 세무사를 보유한 국내 최대 규모 세무법인 다솔의 전문적인 세무 자문역량과...
돈 적게 내려고…'위장 취업'하는 얌체들 급증 2024-09-30 13:22:59
퇴직한 A씨는 보유 재산으로 인해 고액의 지역보험료를 납부하게 되자 본인의 임대사업장에 본인과 자녀를 직장가입자로 신고했다. 하지만 A씨는 별도의 사무실이 없고 자녀가 상시근무자가 아닌 점이 적발돼 결국 1천171만원을 국민건강보험공단에 추징당하고 지역가입자로 전환됐다. B씨의 경우 개인사업자인 자신과...
[칼럼] 미처분이익잉여금, 아직도 해결 못했다면? 2024-09-30 09:49:17
상황에서 양도세, 상속 및 증여세 등의 고액의 중과세를 물게 되므로 가업승계까지 악영향을 미칠 수 있다. 또한 기업을 매각 또는 폐업하는 경우 미처분이익잉여금은 주주의 배당으로 간주되어 배당소득세와 건강보험료를 높이기 때문에 사전에 문제 요소를 해결하는 것이 바람직하다. 기계부품을 생산하는 J사의 이 대표...
증권가 고수 수익률 전쟁…'2024 한경 스타워즈' 하반기 개막 2024-09-30 07:00:02
지점은 서울 대표적 고가 아파트인 원베일리 내 상가에 입점해 있다. 고액 자산가들의 돈을 굴리는 '에이스 프라이빗뱅커(PB)'들의 시너지가 기대된다. 팀명은 '더퍼스트반포'로 지점명에서 이름을 땄다. 이들 실력과 팀워크는 사내에선 이미 입증됐다. 이전 지점에서 2021년 지점운용형랩(easyFolio) 수익...
사그라든 '반도체 겨울론'…자산가들 삼성전자 매수 2024-09-29 17:29:19
지난주 고액 자산가가 가장 많이 순매수한 종목은 삼성전자인 것으로 집계됐다. ‘반도체 업황 풍향계’로 통하는 마이크론이 호실적을 내면서 투자심리가 개선되고 있다. 29일 한국투자증권에 따르면 이 증권사 평균 잔액 10억원 이상 부자 고객의 지난주(9월 20~26일) 순매수 1위는 삼성전자(77억2000만원)였다....
올들어 11만여명 채무조정…60대 이상 고령 급증 2024-09-29 06:14:15
경우 최대 90%) 감면 혜택이 있어 고액 채무자들이 선택하는 채무조정 방식으로 알려져 있다. 단기 연체자를 대상으로 채무 상환을 유예하거나 상환 기간을 연장해주는 신속 채무조정이 3만1천385명, 이자율을 인하하고 최장 10년 범위에서 상환기간을 연장할 수 있는 사전채무조정이 2만3천725명이었다. ◇ 빚더미...
"빚 못갚아요" 올들어 11만여명 채무조정…60대 이상 고령 급증 2024-09-29 06:07:01
고액 채무자들이 선택하는 채무조정 방식으로 알려져 있다. 단기 연체자를 대상으로 채무 상환을 유예하거나 상환 기간을 연장해주는 신속 채무조정이 3만1천385명, 이자율을 인하하고 최장 10년 범위에서 상환기간을 연장할 수 있는 사전채무조정이 2만3천725명이었다. ◇ 빚더미 황혼…60대 이상 고령층 비중 늘어나...
수수료 때문에 이것까지 한다 [슬기로운 금융생활] 2024-09-28 07:00:00
이들은 영업과정에서 "법인의 비용으로 고액 보험료를 납입하기 때문에 법인세가 절감될 뿐만 아니라, 자녀 등이 고액의 설계사 수당을 지급받기 때문에 사실상 법인자금으로 증여세 부담 없이 증여할 수 있다"고 유인한 것으로 나타났습니다. ◆ "장기적 관점 판매채널 전략 수립해야" 국세청은 이처럼 보험계약자에게...