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140년 교육 노하우로 양성…'푸르덴셜생명 경쟁력의 핵' 라이프플래너 2019-06-13 16:50:35
설계 및 고객 관리 시스템인 m큐렉스 서비스를 선보였다. m큐렉스는 라이프플래너들이 고객의 생애주기에 맞는 맞춤형 상품 계획 수립과 보험료 산출, 설계 내역 이메일 발송 등 청약서명 전까지의 모든 절차를 휴대폰으로 한 번에 처리할 수 있도록 지원하는 모바일 시스템이다. 기존 스마트폰 앱(응용프로그램)은 특정...
전문직 종사자가 종신보험으로 미래를 준비해야 하는 이유? 2019-06-09 16:04:15
관행을 벗어나 철저한 중장기 재무설계 전략으로 가족생활 보장을 준비해야 한다. 판단 기준을 미래로 보고 두 가지를 준비하는 것이 중요하다.첫째, 미래 계획에 맞춘 재무설계를 재정립해야 한다. 일반 가구는 맞벌이를 하며 지출을 최대한 쪼개 본인 수준에 맞는 저축과 생애 설계를 한다. 소득을 늘리고 지출을 줄여...
TDF 상품 2년 수익률 13.8% '선두'…개인·퇴직연금 설정액도 1위 2019-05-28 16:06:56
tdf 시리즈는 올해 1900억원 이상 자금이 늘어나 설정액이 5500억원을 넘었다.특히 은퇴자산 인출설계용 ‘미래에셋평생소득tif’는 국내 최초로 투자 대상에 임대용 부동산을 포함시키는 등 은퇴 후 원활한 현금 흐름이 필요한 투자자들에게 대안을 제시했다는 평가를 받는다. 올해 500억원이 넘는 자금이...
재테크, 가정경제관리가 답… "죽기엔 너무 젊고 살기엔 너무 가난하다" 2019-05-09 10:00:00
인생의 재무 목표들을 달성할 수 있게 도와주는 설계도면이다. 대부분의 사람들은 결혼 자금, 내 집 마련 자금, 노후 대비 자금 등 생애 전반에 큰돈이 필요한 시기를 여러 번 맞게 된다. 이런 때를 위해 삶의 특정 시기에 반드시 달성해야 할 재무 목표들을 세우고 그것을 달성할 수 있도록 구체적인 계획과 실천을 수행하...
[돈버는 습관] 재무상태·목표 점검 후 적절한 상품 골라야 '금융소외' 안 당한다 2019-05-01 14:45:11
장경영의 재무설계 가이드 (78) 금융소외 피하기장경영 한경생애설계센터장 [ 장경영 기자 ] 종잣돈을 모으고, 여윳돈을 불리고, 필요한 돈을 빌리고, 각종 위험에 대비하려면 금융상품 활용이 필수적이다. 그러나 금융상품이 갈수록 다양해지고 복잡해지면서 자신의 니즈에 맞게 금융상품을 활용하는 데 애를 먹는...
김병철 사장의 첫 작품…신한금투, 퇴직연금용 ETN 출시 2019-04-09 17:36:57
“퇴직연금은 장기간에 걸쳐 꾸준히 자금이 들어오고, 중간에 빠져나가지 않는다는 점에서 증권사들에 매력적인 공략 대상”이라고 설명했다.이 상품은 지난달 신한금융투자 대표이사로 취임한 김 사장의 사실상 첫 작품으로 평가받는다. 김 사장은 지난해 말 사장에 내정된 후 “퇴직연금에 포함될 수 있는...
DC형 퇴직연금, 적극적으로 투자·관리해야 '쥐꼬리 수익률' 면한다 2019-04-03 16:50:10
재무설계 가이드 (77) 퇴직연금과 펀드 투자장경영 한경생애설계센터장 [ 장경영 기자 ] 퇴직연금 중 확정기여(dc)형은 펀드 투자가 핵심이다. dc형 가입자들이 원리금 보장 상품에 넣은 돈이 전체 적립금의 78.6%(2017년 기준)에 달할 정도로 아직 투자에 소극적인 사람이 많긴 하다. 그러나 원리금 보장 상품이 아닌...
생애주기 자산관리 시대…당신을 위한 포트폴리오는? 2019-04-02 16:41:15
자금융사 등 금융회사들은 이런 사람들을 위해 미래설계 및 은퇴설계 전략을 조언하는 서비스를 앞다퉈 선보이고 있다. 생애주기 자산관리 전문가들은 어릴 때부터 저축하는 습관을 들여 재테크의 첫 단추를 잘 끼워야 풍요로운 미래설계가 가능하다고 강조했다. 본격적으로 수입이 생기기 시작한 직장 새내기들은 급여가...
20~30대, 금리 높은 예·적금…40~50대, 中위험 투자상품 늘려라 2019-04-02 16:29:04
하려면 전 생애에 걸쳐 재무설계를 짜는 게 중요하다. 자산관리 전문가들은 생애 주기에 따른 재무설계야말로 필수적인 재테크 전략이라고 입을 모은다. 국민·신한·keb하나·우리·농협 등 5개 은행의 대표 프라이빗뱅커(pb)에게 각 연령대에 챙겨야 할 재무설계 조언 및 추천 상품을 들어봤다....
은퇴설계도 '비대면' 열풍…자산관리 앱 공들이는 은행들 2019-03-31 15:54:53
결과를 토대로 상세한 은퇴설계를 받아볼 수 있도록 전화 또는 영업점 예약 상담 서비스도 구축했다.keb하나은행이 운영하는 비대면 은퇴자산설계 서비스도 입소문을 타고 빠르게 확산되고 있다. 이 서비스에선 은퇴 후 필요한 자금을 진단하고, 현재 준비된 자금과 부족한 자금을 확인할 수 있다. 자신과 비슷한 연령대의...