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"인플레로부터 노후자산 지키려면 성장형 자산에 분산 투자를" 2024-06-11 16:08:44
노후 자산에서 성장 자산 비중을 무작정 높이는 것이 수익률 상승을 보장하지는 않는다. 포트폴리오를 구성하기 어렵다면 자산 배분형 펀드, 대표적으로 타깃데이트펀드(TDF)를 활용해 주식, 채권, 대체자산 등에 고루 투자하며 인플레이션 헤지(방어)를 추구하는 것이 대안이 될 수 있다. 오현민 미래에셋투자와연금센터...
챙 올스프링 포트폴리오 총괄 "TDF 전략, 잃지 않고 승리하는 것" 2024-06-04 18:35:04
챙 올스프링자산운용 글로벌포트폴리오 관리 총괄(사진)은 4일 한국경제신문과의 인터뷰에서 “타깃데이트펀드(TDF)는 자산 배분 전략을 활용해 투자의 하방 위험은 제한하고 주식의 상승 여력은 잡아낸다”며 이같이 말했다. TDF는 은퇴 시점이 가까워질수록 주식 등 위험 자산 비율은 낮추고 채권 등 안전 자산 비율을...
은퇴자산 지키는 '팁…수십억 연금부자들 '찜' 2024-05-20 18:13:14
보유한 상품은 ‘미래에셋평생소득TIF혼합자산’이었다. 전체 펀드 중 보유 비중은 18.35%에 달했다. 은퇴 시점을 2025년으로 잡은 타깃데이트펀드(TDF) ‘미래에셋전략배분TDF2025’이 9.01%로 뒤를 이었다. 미국 대형 성장주에 주로 투자하는 ‘AB미국그로스’(3.94%)도 연금 부자에게 선택을 받았다. 고액 연금 자산가...
日·인도 ETF 고공행진…글로벌 뭉칫돈 몰린다 2024-05-15 18:16:21
금리 불확실성이 지속되면서 글로벌 상장지수펀드(ETF) 투자자가 미국을 중심으로 여러 국가에 분산투자하던 자산 배분 전략을 변경하고 있다. 올해 들어 강세를 보이는 인도·일본 등 단일 국가 ETF로 자금이 몰리고 있다. 성과가 부진한 중국 시장을 매도하는 대신 인도 등 높은 성장률이 기대되는 지역으로 포트폴리오...
"美 연기금, 올해 주식 3250억弗어치 팔 것" 2024-04-19 18:20:09
펀드와 회사채 투자를 통해 향후 20년간 매년 7~8% 수익률을 기록할 것이라고 내다봤다. 경찰, 소방관 등을 위해 2600억달러의 기금을 운용하고 있는 뉴욕주 공동퇴직기금(NYSCRF)은 최근 포트폴리오(자산 배분)에서 주식의 비중을 47%에서 39%로 줄였다. 주식시장에서 회수한 투자금은 PEF, 부동산 등에 투자할 방침이다....
호주선 퇴직연금 무한경쟁…"수익률 저조하면 퇴출" 2024-04-19 18:17:15
디폴트옵션부터 라이프사이클(생애주기)형 상품, 헤지펀드형 상품 등 다양한 선택지를 두고 경쟁한다. 호주 정부는 퇴직연금 상품이 단순 예·적금 위주가 아니라 성장성이 높은 자산에 중점을 두도록 적극적으로 유도한다. 수익률을 평가하는 성과 테스트를 통해서다. 호주는 2021년부터 당국이 펀드별 수익률, 자산 배분...
한투운용, '호주 퇴직연금 벤치마킹 펀드' 최근 1년 수익률 21.66% 2024-04-15 09:40:36
수익률은 32.71%에 달한다. 한국투자MySuper알아서안정형펀드(채권혼합형) 디폴트옵션 클래스 기준 수익률도 눈에 띈다. 최근 1년과 6개월 수익률은 각각 8.78%, 8.93%이며, 출시 이후 수익률은 15.43%다. 한국투자MySuper알아서성장형펀드와 한국투자MySuper알아서안정형펀드 전체 클래스의 설정액은 각각 137억, 217억...
[고침] 경제(디폴트옵션 가입 펀드 수탁고 1조원 돌파…) 2024-02-16 09:26:03
59개가 타깃데이트펀드(TDF)로, 수탁고 기준 전체의 82.3%(8천401억원)를 차지했다. TDF는 근로자의 은퇴 시점을 목표 시기로 삼고 생애주기에 따라 자산 배분을 조정하는 상품이다. TDF가 디폴트옵션 대표 상품으로 자리매김했다는 게 헙회의 설명이다. 이창화 금투협 자산운용·부동산본부장은 "향후 금리 인하 가능성이...
디폴트옵션 가입 펀드 수탁고 1조원 돌파…펀드로 연금자금 이동 2024-02-16 08:34:24
59개가 타깃데이트펀드(TDF)로, 수탁고 기준 전체의 82.3%(8천401억원)를 차지했다. TDF는 근로자의 은퇴 시점을 목표 시기로 삼고 생애주기에 따라 자산 배분을 조정하는 상품이다. TDF가 디폴트옵션 대표 상품으로 자리매김했다는 게 헙회의 설명이다. 이창화 금투협 자산운용·부동산본부장은 "향후 금리 인하 가능성이...
[마켓칼럼] 자산배분 투자의 몇 가지 원칙 2024-01-17 14:16:01
있다. 이외에도 자산배분 투자를 위해서 지켜야할 원칙은 많이 있고, 그 방법론은 꾸준히 발전하고 있으나, 결정적으로 개인투자자 입장에서 이를 직접 실행하기가 쉽지 않다. 따라서 자산배분 투자가 막막하게 느껴지거나, 직접 해본 후 어려움을 느낀 투자자는 전문가의 도움을 받는 것이 좋을 것이다. 고객의 위험성향에...