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신용평가사 등급 잘못 매기면 투자자에 손배 책임 2017-06-09 06:00:34
증권 발행인의 부담을 완화할 수 있도록 투자설명서 제도도 개선하기로 했다. 모든 증권의 모집·매출 시 투자자가 투자설명서를 별도로 요청하지 않으면 투자설명서 기재 내용 중 중요사항을 발췌한 '간이투자설명서'를 투자자에게 사전 교부할 수 있게 된다. 또 청약 권유 시에도 간이투자설명서를 활용할 수...
"농신협 출자금, 예금자보호·원금보장 안됩니다"…안내 강화 2017-01-01 12:00:27
'간이 핵심설명서' 제도를도입한다고 1일 밝혔다. 상호금융권은 원금 손실 가능성 등 조합원들이 출자금을 납부할 때 알아야 할주요 정보를 담은 핵심설명서를 먼저 보여주고, 고객으로부터 확인서를 받아야 한다. 상호금융 출자금에 대한 설명이나 안내가 부족해 출자금도 예금처럼 원금보장이된다고...
금융권 ISA 판매 첫날 총력전…고객은 '무덤덤'(종합) 2016-03-14 17:45:34
듣지 못했다. 가입하고나서 투자설명서를 확인해보고 알게 됐다"며 분개했다. 펀드 운용 및 판매 수수료는 연 1% 수준이다. 금융소비자연맹은 "금융사는 상품을 판매하기 위해 되도록 좋은 점을 부각하고불리한 점을 축소하는 경향이 있다"며 "ISA의 투자 손실은 모두 자신에게 귀속되므로 절대적으로 직접...
은행권 ISA 시행 첫날부터 '총력전'…고객은 '싸늘' 2016-03-14 11:23:36
이야기는 직원에게 전혀 듣지 못했다. 가입하고나서 투자설명서를 확인해보고 알게 됐다"며 분개했다. 펀드 운용 및 판매 수수료는 연 1% 수준이다. 금융소비자연맹은 "금융사는 상품을 판매하기 위해 되도록 좋은 점을 부각시키고 불리한 점을 축소시키는 경향이 있다"며 "ISA의 투자 손실은 모두 자신에게...
ISA 시판 첫날 현장에선 '우왕좌왕'…가입까지 꼬박 한 시간 2016-03-14 11:23:22
다소 높은 정도가 차이가 있었다. 일반 투자자들이 전문 용어로 가득 찬 수십 쪽에 달하는 일임 상품 설명서를 현장에서 꼼꼼히 읽고 이해하기는 거의 불가능했다. 모델 포트폴리오 설명서에는 각 펀드의 유형만 제시돼 있었을 뿐 유형별로 담는구체적인 펀드에 대한 설명은 따로 없었다. 어떤 펀드를...
펀드가입 때 서명 15회→4회로…"이르면 10월부터"(종합) 2015-08-12 11:51:24
된다. 고객과 업계의 불만이 가장 많던 설명서 교부 및 주요내용 설명확인서, 취약금융소비자 우선설명 확인서는 상품가입신청서의 설명내용 확인란으로 통합된다. 지난 2013년 12월 행정지도 공문으로는 폐지됐음에도 계속 취합돼온 고령투자자투자숙려제·가족조력제 확인서류는 폐지된다. 투자설명...
펀드 가입때 서명 15회→4회로 단축…"30분내 가입" 2015-08-12 10:40:14
된다. 고객과 업계의 불만이 가장 많던 설명서 교부 및 주요내용 설명확인서, 취약금융소비자 우선설명 확인서는 상품가입신청서의 설명내용 확인란으로 통합된다. 지난 2013년 12월 행정지도 공문으로는 폐지됐음에도 계속 취합돼온 고령투자자투자숙려제·가족조력제 확인서류는 폐지된다. 투자설명...
[개인·퇴직연금 펀드] 투자 대상 먼저 고른 뒤 펀드 결정해야…3년 이상 수익률 체크…모니터링 꾸준히 2015-03-11 07:00:36
또 펀드의 투자 철학이 분명하지 않거나 운용역이 자주 교체되는 펀드는 주의할 필요가 있다. 투자설명서를 일일이 챙겨보기가 쉽지 않다면 간이 설명서에서 키포인트만이라도 확인하는 것이 좋다.마지막으로 펀드를 선택한 후 사후적인 모니터링이 필요하다. 펀드의 운용 성과가 벤치마크 대비 계속 떨어지는 경우가 있고...
DLS 중도환매시 원금손실…가급적 만기보유…DLB 원금보장에 운용성과도 기대할 수 있어 2014-11-12 07:02:23
금융투자협회의 전자공시서비스를 활용하는 것도 좋다.종전 금융감독원 전자공시시스템이나 증권사별 홈페이지에서 확인할 수 있던 청약정보를 한곳에 모아 간편하게 비교하고 선택할 수 있다. 공시 항목은 발행사, 발행사 신용등급, 상품명, 기초자산명, 발행일, 만기일, 예상 연환산수익률, 청약시작일, 청약종료일,...
금투협, 공모 파생결합증권 청약정보 비교공시 2014-11-03 10:02:23
청약 정보가 금투협 전자공시서비스에 집결돼 투자자들이 원하는 조건의 상품을간편하게 찾아보고 비교·선택할 수 있게 됐다. 공시 항목은 발행회사와 발행회사 신용등급을 비롯해 상품명, 기초자산명, 발행일, 만기일, 예상 연 환산수익률, 청약시작일, 청약종료일, 간이투자설명서, 발행사홈페이지 링크 등이 망라...