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노동·연금·의료 시스템 흔들 860만이 온다 [60년대생의 은퇴, 축복인가 재앙인가①] 2024-09-16 09:37:22
이는 우리보다 먼저 고령화 사회와 베이붐세대의 은퇴를 겪은 일본에서도 나타난 현상이다. 최근 일본에서는 전체 이혼건수가 감소세인 것과 달리 이혼 부부 넷 중 한 쌍이 동거 기간 20년 이상인 황혼이혼으로 집계됐다. 황혼이혼 비율은 전체의 23.5%다. 이는 1947년 통계 집계 이후로 최대치라고 아사히신문은 전했다....
NH농협, 차세대 WM 시스템 구축…고객 맞춤형 서비스 강화 2024-09-13 09:25:05
있도록 은퇴 준비 및 재무 상담 등 다양한 재무 목표에 맞춘 WM 맞춤설계, AI 기술을 활용한 상품 모델 추천, 개별화 투자 포트폴리오 보고서 등을 제공한다. NH농협은행은 WM 담당자들이 차세대 WM 시스템을 통해 실시간으로 투자 포트폴리오 성과와 자산성장 여부를 파악해 고객에게 더욱 체계적인 자산 관리 서비스를...
BNK경남은행, ‘찾아가는 은퇴&연금 라운지’ 확대 운영 2024-09-02 11:43:38
은퇴&연금 라운지에서는 WM고객부 소속 은퇴금융 전문가가 1:1 상담을 통해 건강보험료ㆍ연금지급정지제도 등 사학연금대상자라면 꼭 알아야 하는 정보와 안정적인 노후를 위한 전략 등을 안내해준다. 찾아가는 은퇴&연금 라운지 상담을 희망하는 개인ㆍ기업체ㆍ기관은 가까운 BNK경남은행 영업점을 통해 신청 또는 문의할...
이은정 하나은행 본부장 “고객 없으면 PB도 없다…진정성이 가장 큰 경쟁력” 2024-09-02 06:02:31
자신이 거래하는 금융사를 찾아 PB와 상담하려는 수요가 자연스럽게 늘어났습니다. PB가 존재하는지 몰랐던 젊은 자산가도 이제는 자산관리의 중요성을 인식하는 쪽으로 트렌드가 변화한 거죠. 또 과거에는 PB를 찾는다고 해도 자사 상품 판매 위주로 상담을 진행하는 경우가 있었는데요. 이제는 자산가들도 보다 차별화된...
채권·변액보험 '세테크'로 100세 시대 준비하세요 2024-09-01 17:19:24
전 은퇴를 앞둔 한 고객이 찾아왔다. ‘아파트 한 채와 정기예금 10억원을 보유하고 있는데 앞으로 어떻게 자산을 운용해야 할지’ 상담을 의뢰했다. 이 고객이 월 800만원의 소비 생활을 유지했을 때 현금 10억원(연 3% 복리 운용 가정)으로 버틸 수 있는 기간은 12년 이내다. 자녀의 결혼 등으로 목돈이 쓰이면 기간이...
상가 건물 투자, 임대 수익과 잠재 가치 중 무엇을 선택할까? [한경부동산밸류업센터] 2024-08-24 10:56:01
상담 문의 “안녕하세요. 개인병원을 운영하는 피부과 전문의입니다. 그동안 병원 일이 너무 바빠 투자에 대해 생각할 여유가 없었지만, 최근 경쟁이 치열해지고 은퇴를 생각하니 현금 흐름이 끊길 것 같은 걱정이 들더군요. 그래서 이제부터라도 준비하기 위해 상가 건물 투자를 고려하고 있습니다. 부동산 중개인들을...
2030이 벌써 은퇴준비? 이것만 있으면 어렵지 않아요 2024-08-23 15:36:06
보험 상담 특성을 살린 비대면 연금 맞춤 상담 서비스도 제공한다. 여기에 연금보험과 연금저축, 퇴직연금 등 다양한 상품군의 연금을 관리할 수 있도록 지속적인 서비스 개편을 통해 사용자 증가세를 이어오고 있다. 지난 7월에는 앱 내 차량과 관련된 비용을 따로 정리해 보여주는 차계부 서비스도 새롭게 출시하며 고객...
인재 양성 나선 BNK경남은행, '투자상품 전문가 4기' 운영 2024-08-22 15:45:15
도움을 줄 수 있도록 ‘은퇴디자인전문가(RD)’ 양성에도 힘을 쏟고 있다. 여기에 경제ㆍ부동산 등 정보를 제공하는 ‘주요 고객 초청 세미나’ 개최와 은퇴 자산 무료 상담서비스를 제공하는 ‘은퇴 & 연금 라운지’ 운영 등을 통해 고객들에게 차별화된 서비스를 제공하고 있다. 김보형 기자 kph21c@hankyung.com
[게시판] 하나은행, 분당에 연금 VIP 고객 상담 라운지 신설 2024-08-07 10:53:26
고객 상담 라운지 신설 ▲ 하나은행은 경기도 성남시 분당구에 위치한 분당PB센터지점에 연금 VIP 고객을 위한 전문 대면상담 채널인 '연금 더드림 라운지 분당'을 신설했다고 7일 밝혔다. '연금 더드림 라운지'는 1억원 이상 개인형 IRP 또는 확정기여형(DC)을 보유 중인 개인 고객을 대상으로 연금 자산...
신한은행, 강남·수원·울산서 연금라운지 3곳 추가 오픈 2024-08-06 17:03:02
제공하기 위해 수원시 팔달구 중동에 1개 채널을 먼저 오픈하고, 울산시 남구 달동, 서울시 강남구 대치동에 추가로 오픈한다. 이곳에서는 유언장 작성 및 유언대용신탁 상담, 은퇴준비 교육 및 퇴직연금 특화 상담 등 각 지역 니즈에 맞는 서비스도 제공할 계획이다. 신한은행 관계자는 "더 많은 고객들이 은퇴자산을...