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보험연구원 "중산층 절반, 은퇴 이후 빈곤층으로 전락" 2015-06-10 13:40:22
연구팀은 분석했다. 따라서 중산층을 대상으로 한 생애자산관리 서비스가 더욱 활성화돼야 한다고 주장했다.은행, 증권에선 중산층의 노후 대비를 위한 서비스를 개발해 인기를 끌고 있지만 보험사는 그렇지 않은 상황이다.연구팀은 "현재 자산가를 대상으로 보험회사가 제공하는 자산관리 서비스 중 일부를 중산층을...
"은퇴기 중산층 절반은 노후에 빈곤층으로 전락" 2015-06-10 13:11:10
분석했다. 연구팀은 따라서 중산층을 대상으로 한 생애자산관리 서비스가 더욱 활성화돼야 한다고 주장했다. 은행, 증권에선 중산층의 노후 대비를 위한 서비스를 개발해 인기를 끌고 있지만 보험사는 그렇지 않은 상황이다. 연구팀은 "은행권이 최근 중산층 중고령자를 대상으로 노후 대비를 위한...
[2015 앱쇼코리아] 생애 재무설계 어플리케이션 "라이프가이드" 2015-05-28 07:36:45
일반 직장인을 대상으로 개인의 재무상황을 종합적으로 분석하고 관리하여 삶의 질 향상과 안정된 미래 대비를 돕는 ‘생애 재무 설계’ 프로그램이다. 특히 자체 개발한 재무 설계 알고리즘에는 각종 금융·경제 통계, 재무지표, 소득분위별 생활비 등이 반영되어 있어 취업 시기부터 은퇴 이후까지의 종합설계를 단 몇...
[은행 트렌드&상품] 국민·기업銀, 연금 받는 통장으로 활용땐 이자 추가 지급 2015-04-01 07:00:03
자산관리 서비스 등의 혜택도 있다.우대금리는 결산기 평균잔액 100만원 이하 금액에 제공하며, 고객의 3층 연금구조(공적연금, 퇴직연금, 개인연금 등) 형성을 지원하기 위해 연금 수령 건수에 따라 연 1.5~2.5%의 금리를 적용한다. 3개월간 1~5건의 연금 수령 시 연 1.5%, 6~8건의 수령 시 연 2.0%, 9건 이상 수령 시 연...
국민은행, 전국 일반지점 VIP고객에 PB 서비스 제공 2015-03-12 10:39:58
및 희망 영업점의VIP 고객에게 차별화된 공동관리 서비스를 제공하는 것이다. 원하는 고객은 거래 영업점을 통해 신청할 수 있다. 대상 고객으로 선정되면 거래 영업점 담당자와 전담 PB가 제공하는 'PB센터 전용상품 가입', '분야별 전문가자문', '생애 재무관리' 등의 서비스를 받을 수 있다....
[Better Life] 저축성보험, 연 3% 이자에 '복리효과'까지…상속세 부담 줄인 종신보험, 연금전환시 비과세 2015-02-04 07:01:16
저축성 보험 활용해야이미 자산가들은 보험사 비과세 상품에 관심을 보이고 있다. 지난해 차명거래금지법이 시행되면서다. 이 법 시행으로 앞으로 증여세 감면 범위를 초과한 자금을 가족명의 계좌로 관리할 수 없게 됐다. 현행 상속세 및 증여세법의 증여세 감면 범위는 10년 합산 금액 기준으로 배우자 6억원, 만 19세...
재테크 지형 급변…'低수익 시대' 걸맞은 생애재무설계를 2015-02-02 07:02:13
생애재무설계가 필요하다. 이를 위해선 자산 관리나 노후 준비에서 본인의 성향에 맞는 수준의 리스크 테이킹(위험 감수)을 통한 투자가 필수적이다. 이때 투자에는 적극적인 수익률 관리 노력이 함께 이뤄져야 한다. a씨처럼 변액연금에 가입한 사람이라면, 자신이 선택한 펀드의 수익률을 1년에 1~2회 정도는 살펴보고...
연금지식, 100세 시대엔 꼭 알아야죠 2014-12-29 07:01:26
대기업의 40대 직원 1000여명을 대상으로 생애재무설계 교육을 했다. 인생 100세 시대에 맞는 재무적 준비 방법을 알려주는 교육이었다. 생애재무설계가 왜 필요한지, 자산관리와 3층 연금 준비는 어떻게 하는지 등이 주요 내용이었다. 교육은 60~70명씩 10여차례 진행했는데 100세 시대 준비에 대한 높은 관심을 반영하듯...
키움증권, 키워드림 어린이 경제교실 개최 2014-12-22 10:04:15
대해 알아보는 ‘재미있는 화폐이야기’, 자산관리와 바람직한 소비습관을 배워보는 ‘나만의 용돈기입장 만들기’, 자원의 희소성 및 한계에 대해 확인하는 ‘돈과 시간을 잡아라!’, 새해 나의 시간을 알차게 만들어 줄 ‘2015년 다이어리 만들기’ 등이 준비될 예정이다. 또한 터치스크린 시스템과 태블릿PC 등 첨단...
사이버 한국외대, 자산관리전문가 과정 모집 2014-12-17 11:30:31
자산관리전략, 성공과 실패사례연구를 통해 일반인들도 쉽게 이해할 수 있도록 강의가 진행되는 점이 가장 큰 장점이다. 수강생은 공인중개사나 보험설계사, 은행 증권 등 금융, 부동산 자산관리업무종사자를 비롯해 미래 자산관리전문가를 꿈꾸는 직장인, 주부, 학생 은퇴자, 은퇴준비자를 대상으로 상시모집 신청을...