우리·하나은행, "DLF 판매절차 개선" 금감원에 허위 보고 2019-11-28 06:15:01

'DLF 판매 절차를 개선하고 직원 교육도 했다'는 내용의 서면 보고서를 각각 금융감독원에 냈다. 두 은행이 두 번째 보고서를 낸 시점은 금감원이 DLF 사태와 관련해 현장 검사(8월)를 시작하기 한 달 전이었다. 은행들의 보고 내용과는 달리 금감원의 현장 검사에서는 불완전 판매 사례들이 적발됐다. 은행들의...

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• #우리하나은행 DLF #금감원 #판매 #은행 #쇼핑 #미스터리 #검사

판매규제 위반 수입 50%까지 과징금…금소법, 본회의 통과 눈앞 2019-11-26 13:39:12

파생결합증권 등에 대해서만 도입된 적정성 원칙은 일부 대출성·보장성 상품으로 확대된다. 또 모든 금융거래에서 판매규제(적합성·적정성 원칙 제외) 위반 시 관련 수입의 최대 50%까지 부과가 가능한 징벌적 과징금 조항이 마련됐다. 금융업법마다 다르게 적용된 과태료 부과기준을 일원화(최대 1억원까지 부과...

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• #판매규제 위반 #사업자 #원칙 #위반 #의무 #금융상품 #금지 #적용 #판매 #적정성 #적합성

"예·적금과 펀드, 같은 창구에서 팔지 말라니…" 2019-11-25 17:13:24

파생결합증권(DLS) 대책이 딱 그렇습니다.” 25일 한 시중은행 관계자는 “은행의 창구 영업 방식까지 정부가 하나로 정해놓는 것은 과도한 규제”라며 이같이 말했다. 지난 14일 금융당국이 내놓은 DLS 사태 재발방지대책에 대한 반응이다. 여기에는 은행의 예·적금 창구와 펀드 창구를 분리한다는...

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• #예적금과 펀드

국내 금융사 투자자 신뢰 '낙제점'…"투자위험 안 알려줘" 2019-11-22 08:43:47

선물, 옵션, ELS(주가연계증권)·DLS(파생결합증권) 등 파생상품에 투자함으로써 발생할 수 있는 위험에 대한 정보를 충분히 제공하고 있다"는 문항은 44.9점이었다. "금융회사 직원들은 충분한 교육을 통해 '판매하고 있는 금융투자상품 또는 서비스에 대한 전문성'을 갖추고 있다"는...

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• #국내 금융사 #문항 #투자자 #금융회사 #대한 #점수 #분쟁

"금융사, 투자위험 안 알려줘"…투자자 신뢰도 '낙제점' 2019-11-22 08:10:00

제도와 관련해서도 "금융회사는 자사의 민원 및 분쟁 해결 절차에 대해 투자자들에게 잘 알려주고 있다"의 점수가 38.8점으로 전체 문항 중 가장 낮았다. 또 "금융감독 기관은 금융회사 내부의 민원 및 분쟁 해결 절차가 투자자 보호 관련 법과 규정에 부합하는지 잘 감시하고 있다"(43.5점)와 "분쟁 해결기관은 정치권 및...

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• #금융사 투자위험 #문항 #투자자 #금융회사 #대한 #결과 #점수 #보호 #신뢰도

DLF 사태에 '금소법' 8년 만에 국회 통과…징벌적 손해배상제·집단소송제 제외 2019-11-22 08:09:53

법률에 산재한 금융소비자 보호 제도를 포괄해 규정하는 것이 골자다. 구체적으로 △금융상품판매업자 등의 영업행위 준수사항 마련 △금융소비자정책위원회 및 금융교육협의회 설치 △금융분쟁의 조정제도 개선 △금융상품판매업자 등의 손해배상책임 강화 △금융소비자의 청약 철회권 및 위법 계약 해지권 및 과징금 제도...

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9년 묵은 금소법 국회 첫 문턱 넘어…특금법도 통과 2019-11-21 19:22:42

권유행위 금지·광고 규제 등 6대 판매행위 원칙을 전체 금융상품에 확대 적용한다는 내용이다. 다만 3가지 핵심 쟁점 중 징벌적 손해배상제와 집단소송제는 반영되지 않았다. 징벌적 손해배상제는 금융사의 위법행위가 악의적·반사회적일 경우 피해자에게 실제 손해액보다 훨씬 많은 금액을 배상하도록 하는 제도다....

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