대출 잔뜩 낀 주택거래에 현미경 댄다…'마용성'도 대상 2019-10-01 17:46:48

등 한눈에 보기에도 의심스러운 부동산 이상거래를 정부가 꼼꼼히 살피기로 했다. 1일 정부가 부동산 이상거래 조사 대상으로 소개한 사례에는 고가주택 구입 과정에서 차입금 비중이 과도하거나 거액 현금 자산을 보유한 경우, 가족 간 대출 등 자금출처가 모호한 경우 등이 두루 담겼다. 가장 대표적인 사례는 수십억원의...

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• #대출 잔뜩 #아파트 #대출 #차입금 #정부 #조사 #자금

주택임대·매매업자에도 LTV 규제…9억초과 주택 전세보증 제한(종합) 2019-10-01 16:28:01

받을 수 있다. 정부 합동으로는 대출 관련 이상거래도 조사한다. 차입금이 과다한 고가주택 거래나 차입금 비중이 높은 거래 등이 대상이다. 금융당국은 8~9월 실거래 신고분 중 이상거래로 의심되는 1천200여건을 우선 조사하기로 했다. 일례로 41세가 36억원 상당의 주택을 구입하면서 임대보증금 7억원을 포함해...

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• #주택임대매매업자에도 LTV #적용 #조사 #규제 #정부 #제한 #주택임대 #대상 #전세보증

[3보] 주택매매사업자에 LTV 규제…9억초과 1주택자 전세공적보증 제한 2019-10-01 15:53:01

확대 적용하는 것이다. 정부 합동으로는 대출 관련 이상거래를 조사한다. 차입금이 과다한 고가주택 거래나 차입금 비중이 높은 거래 등이 대상이다. 금융당국은 8~9월 실거래 신고분 중 이상거래로 의심되는 1천200여건을 우선 조사하기로 했다. 상승률이 높은 강남4구, 마포, 성동, 용산, 서대문 등은 집중 조사지역으...

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• #3보 주택매매사업자에 #적용 #규제 #대해 #조사 #강남4구 #확대

국민은행 "이상거래 탐지기술 고도화 추진" 2019-08-22 10:09:05

"이상거래 탐지기술 고도화 추진" (서울=연합뉴스) 김연숙 기자 = KB국민은행은 아주대와 함께 위상수학을 활용해 이상거래탐지시스템(FDS)을 고도화할 계획이라고 22일 밝혔다. FDS는 고객의 개인 프로파일링을 빅데이터 기반으로 분석해 평소 거래양상과 다른 의심스러운 거래를 실시간으로 탐지하는 시스템이다....

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• #국민은행 이상거래 #국민은행 #고도화 #추진

에이젠글로벌, 인공지능 `설명력(XAI)` 금융특화 모델 제시 2019-08-19 13:53:30

개별 고객 및 건별 설명이 어려워 심사, 금융 이상거래 탐지 등에 활용하기 어려웠으나, 이번 에이젠글로벌의 `설명력` 모델을 통해 각각의 사유 원인을 분석할 수 있게 됐다. 특히 전통적인 금융 모델의 설명 방식과 인공지능 모델의 결합을 통해 `금융 특화`된 설명력으로 `판단 사유`를 제시할 수 있을 것으로 기대한다....

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보이스피싱, AI가 잡는다…BNK부산은행 시스템 구축 2019-07-02 15:16:58

시대가 열렸다. BNK금융그룹 부산은행은 인공지능 기반 '보이스피싱 이상거래 탐지시스템'(V-FDS·VoiceFishing-Fraud Detection System)을 개발해 운영에 들어간다고 2일 밝혔다. 부산은행 V-FDS는 고객의 금융거래 패턴과 자금 흐름 등을 빅데이터로 실시간 분석해 보이스피싱 징후를 탐지한다. 고객이 평소...

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빗썸, 국내 가상화폐거래소 최초 '자금세탁방지센터' 신설 2019-06-21 09:31:08

고객확인·이상거래감지 강화, 대외협력체제 구축 빗썸이 국내 가상화폐(암호화폐) 거래소 중 최초로 자금세탁방지센터를 신설한다. 투명한 거래 환경 조성에 앞장서고 국내외 관련 규제에 선제적으로 대응한다는 취지다.빗썸은 자금세탁방지센터를 설립해 다음 달부터 가동한다고 21일 밝혔다. 빗썸은 보유한...

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