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더 주는 금리가 무려 2.5%p…어르신 우대금리를 아시나요 2015-10-01 06:00:28
전문가들이고령자에게 노후 자금, 은퇴 등과 관련된 재무상담을 제공한다. 대면상담은 여의도에 있는 금감원 본원 1층 금융민원센터에서, 전화상담은 콜센터(☎ 1332 → 7번 금융자문서비스)에서 이뤄진다. 상담시간은 평일 오전 9시부터오후 5시까지다. 금감원은 고령자 우대상품을 소개했다. 상당수...
가족 모두 모이는 한가위…관심 가져볼 만한 금융상품 2015-09-25 17:09:55
우리은행이 지난달 출시한 ‘웰리치100’이 대표적이다. 은퇴 전후로 필요한 금융상품을 모아 효율적으로 자산을 관리할 수 있도록 설계한 일종의 은퇴 브랜드다. 은퇴 관련 통장, 예금·적금·펀드·보험·신탁·카드를 시기에 맞춰 적절하게 선택할 수 있게 구성했다. 영업점에...
[Better Life] 문턱 낮아진 PB센터 "자산 1억도 모십니다" 2015-09-09 07:10:00
게 전문가들의 조언이다. 국민은행 관계자는 “지금은 스스로 자산관리를 하던 시대에서 믿을 만한 자산관리자를 통해 전문적 서비스를 받는 게 절실히 요구되는 시대”라며 “특히 고령화 추세와 맞물려 은퇴 설계의 중요성이 커진 만큼 pb센터 도움을 받는 게 필수”라고 설명했다.이태명 기자...
[Better Life] 부산은행, 모든 지점에 PB 한 명씩 배치…'1지점 1전문가' 체제 구축 2015-09-09 07:02:35
세무나 회계, 부동산, 법률 등 각 분야 전문가로 구성된 본점 조직으로, 개별 고객이 요청하면 자산 상태 등을 분석해 전문컨설팅을 제공한다. 또 노후설계를 위한 전문조직인 은퇴설계센터도 본점 wm사업실 내에 별도로 설치했다. 이 센터는 은퇴고객을 위해 투자, 펀드, 대출, 보험상품에 대한 종합적인 상담을 해주는...
모두가 꿈꾸는 행복한 미래 설계 `프라임에셋` 김민수 FC 2015-09-01 19:15:10
연금, 저축 등을 통한 결혼자금, 주택, 교육비, 은퇴자금의 올바른 재무설계에 초점을 맞추고 있습니다. 또한 회계, 세무, 노무 등, 비영리법인의 재무설계를 도와드리고 있습니다. * 앞으로의 비전 고객이 믿고 찾는 재무전문가 대부분의 고객들은 인터넷 및 SNS의 발달로 수많은 정보를 얻고 있습니다. 이에 고객들은 이...
아파트보다 매력적인 ‘아파텔’, ‘춘천 레고타워’ 견본주택 개관! 2015-08-29 08:53:38
설계를 갖추고 있다. 이에 따라 전세난에 지친 신혼부부와 2~3인 가족 등 중소형 아파트 수요층이 주거용 오피스텔 `아파텔`로 눈을 돌리고 있다. 실제로 최근 높은 경쟁률로 청약을 마무리한 ‘송도 더샵 센트럴시티’(평균 23.9대1)와 ‘광교 아이파크 오피스텔’(평균 216.3대1), ‘킨텍스 꿈에그린’(평균 28.3대1)...
[성장동력 찾는 금융그룹] '스마트 뱅크 선두주자' 우리은행…글로벌 시장 개척 박차 2015-08-27 07:01:00
문을 연다.부자 고객 문턱 낮추고 은퇴 시장 공략우리은행은 최근 wm컨설팅 전문가를 늘리고 pb담당 직원이 기업금융전담역(rm)과 공조해 거래기업 임원을 신규 고객으로 유치하고 있다. 은행에 대한 충성도가 높은 부자 고객을 유치하면 예·적금 판매 외에도 방카슈랑스 등을 활용한 수수료 수입 증대도 노릴 수...
[책마을] 버핏·아이칸 등 금융 대가들이 말하는 '머니 게임' 성공 전략 2015-08-20 18:32:44
하는지에 관한 전략을 수립하는 것이다. 세계 최고의 금융전문가들은 자산 배분의 중요성을 강조한다. 성패를 가르는 열쇠로 자산배분 원칙을 절대 어기지 않는다. 저자는 자산을 안전 버킷, 위험·성장 버킷, 드림 버킷으로 나누고 어떤 비율로 배분할 것인지를 보글의 ‘나이대로 채권에 투자하라’ 원...
은행권, 은퇴브랜드 잇따라 출시…경쟁 심화 2015-08-18 17:14:49
우리은행은 오늘 예적금 중심으로 구성된 기존 은퇴브랜드 ‘청춘100세’를 대체한 종합 은퇴설계브랜드 ‘웰리치(We`ll Rich)를 출시했습니다. 예적금뿐만 아니라 펀드와 보험, 신탁과 카드까지 총망라한 패키지상품을 출시하고 전문가와의 자산관리 상담 서비스도 제공한다는 계획입니다. 지난달 `NH ALL플랜‘을 출시,...
[자산배분 펀드·랩] 이 펀드 가입하면 알아서 분산 투자 2015-08-12 07:00:25
된다. 본격적인 노후 대비 시기에 접어든 40~50대는 은퇴자금 마련을 위해 여유자금을 자산배분 랩에 거치식으로 투자하는 것이 좋다. 60~70대는 자녀 또는 손자녀의 미래 예비자금 마련을 위한 투자수단으로 자산배분 랩을 활용할 수 있다.신한금융투자에서 운용하는 자산배분 랩 ‘신한명품 미래설계 1억랩’은...