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[위기 때 빛나는 자산운용사] 稅혜택 받고 노후 준비하고 덩치 커지는 연금저축펀드 2014-05-22 07:00:22
조언했다.펀드 평가업체인 에프앤가이드에 따르면 168개 연금저축펀드로 연초 이후 1856억원(20일 기준)이 들어왔다. 지수대에 따라 펀드 자금 유입과 환매를 반복하는 국내주식형펀드와 달리 연금저축펀드는 △지난 한 달간 218억원 △6개월간 1119억원 △1년간 6107억원 등 시황에 관계없이 자금이 유입됐다. 전체 설정액...
재무목표는 단기-중기-장기로 나누고…예금, ELS·롱숏펀드로 분산해 수익률 높이자 2014-05-07 07:01:04
적립식 저축보험에 매월 내고 있다. 아파트 대출이자 20만원이 달마다 나간다. 종신보험 등 보험료로 월 56만원, 정기적금 50만원, 적립식펀드 50만원, 개인연금 25만원을 내고 있으며 한 달 생활비는 대략 200만원 정도다.이렇게 모은 금융자산의 누적 금액을 살펴보면 개인연금신탁에 현재 6800만원 정도가 적립돼 있다....
금융사, 미국인 계좌정보 연 1회 국세청 제공 2014-04-29 15:10:03
은행·저축은행·상호금융 등 예금기관과 증권사 등 수탁기관, 펀드, 보험사 등은 미국인 계좌 정보를 국세청에 제공해야 한다. 자산이 1억7천500만 달러 이하 소규모 금융사 등은 대상에서 제외된다. 해당 금융사는 예금·신탁·펀드계좌뿐만 아니라 보험 해지환급금이 5만 달러를초과하는 보험계약, 연금계약 등에...
재형저축펀드, 7년 이상 납입하면 비과세…'몰빵'보다 분산투자가 유리 2014-04-09 07:00:16
이하만 가입 대상이다. 따라서 은행이나 증권사에서 재형저축펀드에 가입할 때 재형저축 가입자용 소득확인증명서가 반드시 필요하다. 관할 세무서나 홈택스(www.hometax.go.kr)에서 발급받을 수 있다. 연금소득만 있는 사람은 가입할 수 없다. 2013년 소득이 없는 올해 신입사원이나 장기 휴직자, 신규 사업자도 가입할...
우리투자증권 100세시대연구소 `THE 100` 18호 발간 2014-04-01 21:12:07
新연금저축에 대한 정보를 집중적으로 다룬 ‘THE 100’ 18호를 발간했다고 1일 밝혔다. 100세시대연구소가 新연금저축을 은퇴준비의 Must Have Item으로 선정하고 연금저축의 다양한 이야기를 다룬 이번 호는 가장 먼저 ?많은 사람들이 불신을 갖고 있지만 그래도 연금이 필요한 이유를 강조하고 있다. 이어서 △ 본인의...
한투운용, 엄브렐러형 네비게이터 소장펀드 출시 2014-03-17 09:31:39
연 5,000만원 이하 근로소득자라면 누구나 가입가입 할 수 있다. 최대 연 600만원까지 투자 가능하며 연말정산을 통해 최대 240만원(납입액의 40%)까지 공제받을 수 있다. 직장인의 대표적 세테크 수단으로 활용되었던 연금저축상품이 올해부터 세액공제 방식으로 변경됨에 따라 연말 소득공제 혜택을 누릴 수 있는...
연금저축펀드계좌, 절세상품 중 가장 주목…세제상 불이익 없이 상품간에 이동 가능 2014-03-12 07:01:19
신탁 및 보험 상품은 원금을 보호해준다. 가장 안정적인 건 최저보증이율을 보장하는 연금저축보험이다. 사망할 때까지 연금 받기를 원할 경우 확정기간형 대신 종신지급형으로 선택하면 된다. 안정적으로 운용하면서도 조금 더 높은 수익을 노린다면 실적배당형 상품인 신탁이 적합하다. 중도해지 피해야 세금 혜택을...
[2014 한경 머니 로드쇼] 30~50대, 재형저축·주식형펀드 꾸준히 적립…60대 이후, 즉시연금 등 월지급식 상품 고려를 2014-03-05 07:00:15
혜택이 주어지는 연금저축상품에 가입하는 것이 필요하다. 연금저축은 은행의 연금신탁과 보험회사의 연금보험이 있으므로 본인의 상황에 따라 금융회사를 선택하는 것이 좋다. 그리고 자금의 일정 부분은 항상 유동성 확보를 위해 수시입출금이 가능한 mmda, mmf 등으로 운용해야 한다. 이 시기에는 자산 규모를 불문하고...
금투협 `소득공제 장기펀드` 별칭·슬로건 공모 2014-02-10 13:21:08
기존의 국민연금, 퇴직연금, 연금저축이 보장하지 못하는 2030세대의 주택·결혼·교육 자금 마련을 지원하는 가교상품으로, 세제혜택과 투자기간(5년~10년) 측면에서 유리하고, 2030세대의 중기 자산형성에 기여할 것으로 기대됩니다. 금융투자협회는 오는 17일까지 별칭과 슬로건을 공모할 예정이며, 참가자 가운데 대상...
<올해 달라지는 세제 주요 내용>-1 2014-01-23 12:01:38
▲종신형 연금보험의 연간 수령액 한도 도입 = 보험차익이 비과세되는 종신형연금보험에 대해 장기간 분할수령을 유도하고자 다음 달부터 연간 수령액 한도가 생긴다. ▲비과세되는 월적립식 보험의 계약변경 시 보험료 추가납입 기간 명확화 =다음 달부터 계약자 명의변경 및 보장성보험에서 저축성보험으로의 변경...