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적립식펀드, 금융위기 후 33조 감소 2015-08-25 18:44:07
나타났습니다. 특히 세제혜택으로 급증했던 해외투자펀드가 두드러지게 감소한 가운데 연금저축 등 세제 혜택형 적립식펀드는 늘었습니다. 적립식펀드 판매 규모 뿐 아니라 비중도 줄었습니다. 적립식 펀드는 여전히 은행권을 중심으로 판매되고 있지만 판매수수료 인하(2,009년) 등으로 판매가 줄면서 판매비중은 2,0...
적립식펀드 규모 '내리막'…잔액 76조→43조 2015-08-25 11:11:30
더욱 두드러졌다. 2008년 말 66조8천억원까지 불어난 주식형 적립식 펀드 잔액은 올해 6월 말에는28조5천억원으로 줄었다. 적립식 펀드의 투자 대상은 세제 혜택에 따라 변화가 큰 것으로 조사됐다. 2007년 해외 주식 투자에 대한 세제 혜택이 도입되자 2006년 3조6천억원이던 해외 투자 적립식 펀드는...
매주 토요일엔 차트 분석·재무설계…공부하는 IBK증권, 수익률이 '쑥쑥' 2015-08-10 18:49:14
펀드나 상장지수펀드(etf), 주가연계증권(els) 등 주로 증권사가 판매하는 상품으로 흘러들고 있어 증권업계의 wm시장은 더욱 성장할 것으로 전문가들은 내다보고 있다.내년부터 개인종합자산관리계좌(isa)와 비과세 해외주식투자전용펀드가 도입되면 자산관리 컨설팅 경쟁도 치열해질 전망이다. 강승건 대신증권 연구원은...
ISA 바구니에 뭘 담을까…"단기자금은 따로 관리해야" 2015-08-08 06:09:52
수 있다. 포트폴리오를 짜는 것이 중요한데, 국내 주식형펀드는 ISA가 아니라도 비과세가된다. 그러므로 국내 주식형펀드는 ISA 포트폴리오에서 따로 떼어 관리하고, 지금과세되는 상품 중에 절세가 필요한 것을 넣어야 한다. 지금 ELS는 수익률이 5∼6%가 나오는데, 모두 15.4%의 세금을 매긴다. 이를 ISA로...
내년 '만능통장 ISA' 도입 대비한 하반기 재테크 전략…"올해 새 금융상품 가입땐 만기 짧게 가져가라" 2015-08-07 19:52:50
해도 비과세 혜택엔 한도가 있기 때문이다. 우선 해외주식형펀드는 isa 바구니에서 제외해야 한다고 권했다. 해외주식형펀드는 해외 상장주식에 60% 이상 투자하는 신규 펀드를 뜻한다. isa의 비과세 한도는 5년간 수익의 200만원까지다.그런데 정부는 내년부터 해외주식형펀드에 대해선 1인당 3000만원까지 세금을 매기지...
대신증권 "ISA·비과세해외주식펀드, 증권업에 기회" 2015-08-07 08:35:10
개인종합자산관리계좌(ISA)와비과세 해외 주식전용편드 도입 등을 담은 세법개정안이 증권업계에 기회를 제공할것이라고 전망했다. 강승건 연구원은 "ISA와 비과세 해외 주식전용펀드의 도입은 증권사의 자산관리시장 확보에 도전 기회를 줬다"며 "시장조성자의 증권거래세 면제는 거래활성화와수수료 수익 증가에...
금융투자업계, 절세상품 선점 경쟁…"상품 출시 박차" 2015-08-07 04:07:08
상품 진용을 보유하고 있어 규정에 맞는 새로운 비과세 해외 주식 전용펀드를 검토하고 있다. KB자산운용도 비과세 해외주식펀드 제도 도입과 관련한 사내 태스크포스(TF)를구성해 신규 해외 주식형 펀드 개발에 나서는 한편 기존 모펀드 활용 방안도 검토하기로 했다. 한국투신운용은 글로벌 주식에 투자하는...
ISA 도입…금융투자시장 지각변동 '증권사 웃고, 운용사 울고' 2015-08-06 18:06:47
설명이다.문제는 isa의 자금이 주식형펀드로 이동하기 힘들다는 데 있다. 국내 주식형펀드는 이익에 대해 세금을 매기지 않아 절세 효과가 떨어지는 탓이다. 국내 주식형펀드 의존도가 높은 중소 자산운용사 입장에선 달갑지 않은 상황인 셈이다. 한 중소자산운용사 대표는 “연간 3000만원 한도에서 비과세 혜택을...
금융투자업계 "자금 유인 기대"…비과세 상품 환영 2015-08-06 14:25:32
해외 주식형 펀드와 해외 재간접형 펀드, 해외 상장지수펀드(ETF) 등 해외주식관련 상품은 비과세 대상에서 제외돼 실질적인 파급 효과가 반감될 수 있다는것이다. 한 대형 증권사 관계자는 "가계금융자산이 3천조원에 육박하는 상황에서 해외투자는 필수적인데, 해외 주식형 펀드의 비과세 혜택 기간이 짧은 것이...
<세법개정> 하우스 막걸리 도입 등 생활 밀착형 세제 10선 2015-08-06 11:01:55
요건(2년)에 상관없이 1세대 1가구인 경우 비과세가 허용된다. 자녀의 학교폭력 피해 때문에이사를 가야하는 1세대 1가구가 현재 집에서 1년 이상 살기만 하면 양도세를 내지않아도 된다는 의미다. ▲ 손실난 펀드, 투자자 세부담 완화 = 펀드에 편입된 주식 등의 매매·평가차익을 매년 과세하지 않고 보유기간...