고소득 52.5% “PB 이용 의향”…맞춤 서비스 중시하고 절세·상속 관심 2024-08-01 09:35:01

그렇다’와 ‘그렇다’는 답변은 각각 0.9%, 16.6%로 낮았고, 52.5% ‘보통이다’라고 답했고, ‘그렇지 않다’와 ‘전혀 그렇지 않다’는 27%, 3%로 집계돼 PB 서비스에 대한 보다 적극적인 홍보·마케팅이 필요한 것으로 나타났다. 김수정 기자 설문 글로벌리서치

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‘PB 경쟁력이 미래 좌우’…고액자산가 잡기 경쟁 2024-08-01 06:04:06

플랜을 제시하고 있으며, 미래에셋생명은 2022년부터 운영해 온 디지털자산관리센터의 노하우를 바탕으로 고객의 평안한 노후를 위한 ‘디지털 WM 라운지 서비스 및 변액보험 VIP 고객을 위한 전용 상담 센터’를 올해 5월 출범하는 등 보험 업계 내 PB 서비스 경쟁은 당분간 계속될 전망이다. 김수정 기자

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[PB 가이드-KB국민은행] 은행·증권 PB ‘원팀’으로 자산관리 서비스 2024-08-01 06:00:04

협업을 통해 북 테마 라이브러리도 선보이고 있다. KB금융 관계자는 “KB 골드앤와이즈 더 퍼스트를 통해 고객들에게 새로운 종합자산관리 트렌드를 제시하고 초개인화된 맞춤형 자산관리 서비스를 제공함으로써 고객의 행복과 더 나은 세상을 만들어 나가는 데 앞장서겠다”고 말했다. 김수정 기자

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해외 이주때도 1가구 1주택 양도세 감면 2024-07-28 17:41:21

교·중학교·어학연수는 제외) 또는 근무상 이유로 가구 전원이 출국하는 때도 출국 후 2년 내 양도 시 비과세된다. 단 비거주자가 된 후 취득해 양도한 사례는 비과세가 안 된다. 이런 특례 적용 시에도 여전히 비거주자이므로 장기보유특별공제는 최대 30%까지만 가능하다. 김수정 하나은행 자산관리컨설팅센터 세무팀장

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• #해외 이주때도 #비과세 #출국 #비거주자 #거주 #보유

'불효자' 증여 취소해도 세금 내야 할까? 2024-07-21 17:12:23

되므로 주의해야 한다. 이 밖에 1억원의 혼인 증여공제는 혼인신고 전후 2년 내 증여할 때 적용되는데, 미리 증여공제를 받은 후 파혼 등 부득이한 사유로 혼인하지 못하는 사례도 있다. 이때 3개월 내 증여재산을 반환하면 처음부터 증여가 없던 것으로 봐 과세하지 않는다. 김수정 하나은행 자산관리컨설팅센터 세무팀장

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• #불효자 증여 #증여 #반환 #과세 #증여세 #취소

상속세 개편 키 쥔 국회…유산취득세 도입되나 2024-07-14 17:14:19

높아지므로 상속세 구조상 세 부담이 막대한 경우가 많은데 이를 증여세 같은 방식으로 바꾸면 세율을 크게 낮출 수 있다. 자산 가치 상승으로 상속·증여세 납세 대상자 범위가 확대되고 있는 만큼 이번 세법 개정안과 이후 연말에 있을 국회 통과 여부에 관심이 쏠린다. 김수정 하나은행 자산관리컨설팅센터 세무팀장

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결혼 후 2주택 됐어도 10년내 팔면 양도세 '0' 2024-07-07 17:57:53

통과 없이 시행될 수 있고, 올 하반기 내에 추진될 전망이다. 법 개정은 예산 등 국회의 합의가 필요해 통상 시간이 많이 소요된다. 저출생 대책뿐만 아니라 상속세 개편 등 세 부담 완화 기대가 계속되는 가운데 7월 발표될 세법 개정안에 어디까지 반영될지가 관건이다. 김수정 하나은행 자산관리컨설팅센터 세무팀장

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하반기 주목할 유망 AI 종목 베스트 22 - SK하이닉스 2024-07-02 06:02:12

이루어지지 못함에 따라 HBM 시장에서 SK하이닉스의 독주는 당분간 지속될 전망이다. 특히 고객맞춤형 커스텀 HBM의 개념이 등장하는 HBM4가 내년 말을 목표로 TSMC와의 협업을 통해 준비 중인 것도 긍정적인 포인트다. 주 6월 14일(현지시간) 장 마감 기준. 자료 인베스팅닷컴·토스증권 김수정·정초원 기자

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• #하반기 주목할

집값 20%까진 증여세 안 내도 된다 2024-06-30 17:22:41

신고를 하면 된다고 생각하는 사람도 있는데 이는 증여 추정 규정을 잘못 이해한 것이다. 증여 사실이 확인되면 취득 자금 전액에 대해 소명 요구가 있을 수 있고, 금액 기준 관련 없이 증여세 과세 대상이 되므로 자금 조달 계획 때 규정을 정확히 인지하고 준비해야 한다. 김수정 하나은행 자산관리컨설팅센터 세무팀장

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