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ISA·보험은 비과세 자산 만드는 '마술 망토' 2022-09-25 17:59:08
핵심은 과세 자산을 비과세 자산으로 옮기는 전략이다. 이는 마치 본인의 자산에 ‘마술 망토’를 덮어놓는 것과 같다. 분명히 존재하지만 우리 눈에 보이지 않도록 다양한 트릭을 사용해야 한다. 그 마술 망토 안에 자산을 충실하게 담아두면 많은 혜택을 볼 수 있다. 이재상 KB라이프파트너스·WM스타자문단 STAR WM
경기 침체기엔 채권에 베팅하라…10만원 소액투자도 가능 2022-09-18 17:33:06
추천한다. 장기적으로 연 3~4%대의 안정적인 이자 수취를 원하는 투자자라면 국책은행 또는 시중은행이 발행하는 신종자본증권이 적합하다. 금융당국의 부실금융기관 지정 시 원금이 상각될 위험은 있지만 4대 금융지주와 국책은행의 재무구조가 양호해 인기가 높다. 곽재혁 국민은행 WM스타자문단·자산관리수석전문위원
퇴직연금 DC·IRP, 투자성향·목적에 맞게 운용을 2022-09-12 18:05:45
어려움을 겪는 가입자라면 디폴트옵션제도를 활용할 수 있다. 퇴직연금은 장기간 불입하고, 증식해가며, 관리해야 하는 매우 중요한 자산이다. 연금 자산은 일반 자산과 다른 특성을 갖고 있다는 점을 이해하고, 자신의 투자 성향과 투자 목적을 고려해 관리 방법을 정해야 한다. 범광진 KB자산운용 WM스타자문단 실장
상가 임차인의 권리금 회수 방해하면 안돼…위반 땐 손해배상해야 2022-09-05 16:21:08
사유로 계약 체결을 거절한 이후 상가건물을 처분한 경우라면 새로운 상가건물 소유자의 비영리 사용 기간까지 합쳐 1년6개월 이상이 돼야 한다. 위 사유를 이유로 신규 임차인이 되려는 자와 계약 체결을 거절할 경우 새로운 소유자까지 비영리로 사용해야 할 의무가 발생할 수 있다. 곽종규 KB금융 WM스타자문단 변호사
3高 시대 투자…현금비중 늘리고 채권에도 관심을 2022-09-04 17:24:36
로 위험 자산인 주식 투자 영역에서는 현금 흐름이 탄탄한 저평가 우량주가 많이 담긴 펀드나 주식을 선별해 분할 매수해야 한다. 미래 가치 할인율 부담이 큰 성장주는 피해야 한다. 고환율이 계속될 것을 고려해 당분간 달러 자산을 보유하는 것이 낫다. 황선아 KB증권 WM스타자문단·골드앤와이즈더퍼스트 WM지점장
인덱스 펀드와 주식 투자 장점 겸비한 ETF 2022-08-21 17:04:07
특정 ETF의 수익률이 저조할 수 있다는 점에 유의해야 한다. 이를테면 원자재 가격이나 지수를 추종하는 ETF는 실물 대신 동일 규모의 선물 투자로 운용하기 때문에 만기 시점의 선물과 현물 가격 차이가 심할 경우 실제 상품 가격과의 괴리가 크게 발생할 수 있다. 곽재혁 KB국민은행 WM스타자문단 수석전문위원
부양·재산형성 기여의 대가로 생전에 증여 받은 몫은 특별수익에서 제외 2022-08-08 15:22:36
수입, 생활수준 등을 종합적으로 고려해야 한다. 또한 형평의 이념에 맞도록 사회일반의 상식과 사회통념에 따라 판단해야 한다고도 했다. 다만 판례는 피상속인의 생전 증여를 특별수익에서 제외하는 게 유류분 제도를 형해화시키지 않도록 신중하게 판단해야 한다고 설명하고 있다. 곽종규 KB금융 WM스타자문단 변호사
수익률 마이너스로 돌아선 리츠…긴 안목으로 투자를 2022-07-24 17:11:53
따른 충격도 작다. 긴 안목에서 꾸준한 배당수익과 자본차익을 기대할 수 있고, 상대적으로 제한적인 변동성을 가진 중위험 대체상품이란 측면에서 투자 기회로 판단된다. 리츠에 투자할 수 있는 대표적인 방법은 상장 리츠와 펀드, 상장지수펀드(ETF) 등이 있다. 김영각 KB증권 WM투자전략부 수석전문위원(스타자문단)
변동성은 기회…적립식·분할매수 전략으로 장기투자 2022-07-17 16:47:08
손실 대비 수익의 크기가 클수록 성과 누적 속도를 높일 수 있다. 위험 대비 장기 성장 기회를 제공하는 산업과 기업에 더욱 집중할 시기가 왔다. 불확실성이 높아진 국면에서 적립식 투자와 분할매수 전략은 반복적으로 수익 기회를 늘려 장기 누적 성과를 높이는 유용한 방법이다. 고은진 KB증권 WM스타자문단 이사
채권 투자 매력 높아진다…국채·펀드 주목할 만 2022-07-10 17:07:52
수익성을 강화하는 전략도 유효하다. 두 번째는 채권형 펀드나 채권 상장지수펀드(ETF) 등에 간접 투자하는 것이다. 채권형 펀드를 통해 미 국채 및 선진 우량등급 채권에 자금을 넣거나 KBSTAR미국장기국채선물ETF, 또는 KBSTAR국채선물ETF 등에 투자하는 것도 좋다. 신영덕 KB증권 WM투자전략부·WM스타자문단 이사