'은퇴 자금 알아서 관리' 타깃데이트펀드 8년새 160배 급성장 2024-07-14 07:00:03

목돈이 필요한 고객의 은퇴 시기를 '타깃 데이트'(목표 시점)로 정하고, 시간이 지나면서 운용사가 펀드의 자산 배분을 바꿔주는 것이 특징이다. 통상 처음엔 주식처럼 상대적으로 위험이 큰 자산에 공격적으로 투자해 수익률을 올리고, 은퇴 시점에 가까워지면 채권 같은 안전 자산의 비중을 확대한다. 고객이...

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신한자산운용, '신한마음편한TDF2050' 온라인 판매 1위 2024-07-09 10:06:34

'신한마음편한TDF2050'는 동일 유형 빈티지(은퇴 목표 시점) 중 온라인 판매 1위(359억원)를 기록했다. 이 상품은 작년 3월 엔비디아를 편입해 지난달 전량 매도해 차익을 실현했다. 이후 반도체 섹터를 제외한 대형 기술주 관련 상장지수펀드(ETF)의 비중을 늘리는 등 차별화된 운용전략을 펼치고 있다. 이 상품의...

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“1년 만에 50조 원 뭉칫돈…ETF 시장에서 기회를 찾아라” 2024-07-02 10:29:38

말씀해 달라. 김 부행장 “은퇴 상품에 대한 관심이 매우 크다. 은퇴 설계는 돈을 모으는 적립기와 돈을 사용하는 지급기로 나뉜다. 대부분의 관심은 적립기 상품에 맞춰져 있지만, 최근에는 지급기 상품에 대한 고민과 다양성이 증가하고 있다. 월지급 형태의 ETF와 배당 ETF가 많은 인기를 끌고 있다. 예전에는 3층...

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'내가 죽으면 재산은…' 압구정·강남 PB센터, 부자 유언장 쌓여있다 2024-07-01 18:03:28

아내에게 가는 상속분을 줄이고 싶다거나, 은퇴 후 지극정성으로 돌봐주는 자녀에게 상속분을 더 주고 싶다는 상담 등이 많다”며 “과거에는 이런 신탁 자체를 꺼렸는데 최근에는 적극적으로 상담하겠다는 사람이 줄을 잇는다”고 했다. 또 다른 강남지역 PB B씨는 “자신이 주로 찾는 PB를 통해 유언을 신탁하고 유언장...

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주택연금 증액, 기존 가입자엔 '그림의 떡' 2024-06-26 17:17:10

“은퇴한 노인이 무슨 수로 수천만원의 돈을 한꺼번에 마련할 수 있겠느냐”고 반문했다. ○월 수령액 20% 늘었다지만 금융위원회가 지난해 10월 주택연금 월지급금(수령액)을 늘리는 방향으로 제도를 개편했지만, 기존 가입자가 혜택을 보기엔 장벽이 지나치게 높다는 지적이 나온다. 주택연금 제도가 현금 없는 고령층의...

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• #주택연금 증액 #주택연금 #제도 #수령액 #변경 #가입자 #가입 #주택금융공사

경계선 지능인 청년들에게 쉼터가 되어주는 ‘휘카페’ 2024-06-21 10:40:20

소통, 고객 대면 서비스를 하며 본인이 원했던 경험을 하게 되고 친구들을 만들고 있는 공간이 되고 있어요. 근무 시간을 늘려달라는 친구들도 있고 매일 출근하고 싶다는 친구들도 있어요. 상황상 근무 시간을 늘려주지는 못하고 있지만 이 친구들한테는 그만큼 이곳이 좋은 공간인 거예요. 보통 사람은 평범한 삶이라는...

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광주은행, 은퇴자산관리서비스 집중 '더 프라임에이지 센터' 출범 2024-06-20 13:27:28

광주은행은 고객 자산관리서비스 영역을 은퇴 및 노후 대비까지 늘린 '더 프라임에이지 센터'(the PrimeAge Center)를 지난 19일 출범했다고 20일 밝혔다. 더 프라임에이지센터는 인생 2막을 준비하는 고객의 성공적인 은퇴 준비와 재무설계 및 자산관리 등 안정적인 노후생활에 도움을 주기 위해 자산관리 특화...

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• #광주은행 은퇴자산관리서비스 #은퇴 #광주은행 #고객 #준비

신한투자증권, MTS 'ETF 전용' 홈 화면 오픈 2024-06-19 13:18:34

대한 연금 전용 계좌 매매 가능 여부까지 확대했다. 은퇴 준비에 대한 니즈가 커진 만큼, 개인·퇴직연금 계좌를 통한 배당 ETF 투자 및 세액공제 혜택에 대한 높아진 관심을 반영했다. 더불어 ETF 랭킹 내 고배당, 월배당, 커버드콜, 배당성장 정보를 개선해 배당성향이 높은 종목을 쉽게 볼 수 있도록 했다. 신한투자증권...

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[삶] "생활비 모자라 강남 집 팔자 했더니 아내가 결사반대한다네요" 2024-06-14 06:00:01

아니다. 제대로 된 전문가라면 먼저 고객의 형편을 알아봐야 한다. 재산은 어느 정도인지, 부동산은 어느 정도 가졌는지, 공격적 자산의 비중은 어느 정도 보유하고 있는지를 종합적으로 파악한 뒤 고객에게 맞는 상품을 추천해야 한다. 그렇지 않은 경우는 금융사가 캠페인을 하는 상품일 수 있다. 캠페인은 금융사가...

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