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일임형 ISA 가입자도 입맛 따라 포트폴리오 구성 바꾼다 2016-03-07 06:31:04
책임으로 투자 상품을 직접 골라 담는 신탁형과 금융회사가 제시한 모델 포트폴리오를 선택해 운용권을 맡기는 일임형으로 나뉜다. 투자일임업 자격을 얻은 은행과 증권사는 초저위험, 저위험, 중위험, 고위험,초고위험 등 5가지로 고객의 투자성향을 분류한 뒤 성향에 맞는 2개 모델 포트폴리오를 제시해야 한다....
33개 금융사, 14일 ISA 개시‥은행권 일임형 3월말에나 가능 2016-03-04 11:33:15
당국은 ISA 상품의 성공적인 정착을 위해 일임형 ISA MP 심사, 은행 투자일임업 등록을 신속히 처리함으로써 금융회사의 상품출시 일정에 지장이 없도록 한다는 방침입니다. , 이와함께, 전담 TF 운영을 통해 철저한 심사, 판매상황 모니터링 등 투자자 보호에도 만전을 기할 계획입니다. 14일 개시되는 신탁형의 경우...
은행·증권사 35곳 '만능통장' ISA 출시 준비 2016-03-04 11:16:45
회사 내 계열사 간 중복판매 문제를 검토하고 있다. 일부 중소형사는 경쟁력 확보 방안을 마련하지 못해 출시 결정을 미룬 것으로전해졌다. 고객이 포트폴리오 구성을 결정하는 '신탁형'은 32개사(증권사 18곳, 은행 14곳)가 출시를 준비 중이다. 이 가운데 증권사 2곳을 제외한 30개사가 14일부터...
ISA 출시 'D-10'…증권사 19사·은행 14개사 동시 판매 2016-03-04 11:13:34
지주회사 내 계열사간 중복 판매 문제, 중소형사로서 경쟁력 확보 불투명, 다른 상품에 집중 등을 이유로 isa 출시 여부를 미정하고 있는 상황"이라고 말했다.한편 일임형 isa를 판매하기 위해선 금융감독원에 모델포트폴리오(mp)를 사전 보고해야 한다. 금감원에 따르면 전날까지 12개 증권사가 mp보고를 위한 접수를...
< ISA 출시 D-10> 은행 갈까, 증권사 갈까?…문답 풀이 2016-03-04 06:05:13
직접 고르는 신탁형과 달리 기관의 투자 운용 성과기 중요한 일임형을 고를 때는 은행과 증권사 어디가 됐든지 투자운용 능력이 있는지 따져보고 가입하는 것이 좋다. -- 신탁형과 일임형의 차이는. ▲ 신탁형은 고객이 자기 책임으로 편입 자산을 직접 골라 투자하는 방식이다. 금융사가 자산 구성에 손을...
< ISA 출시 D-10> 원금손실형 상품 담는데 영업현장에선 2016-03-04 06:05:10
신용정보와 관련한 동의서와 투자 성향과 관련한 설문지 형식의 투자자정보 확인서를 함께 줬다. 세부적인 상품군 조정은 추후에 해도 늦지 않다는 설명이 곁들여졌다. 그러나 한 대형 증권사의 프라이빗뱅커(PB)는 "아직 회사에서 구체적인 상품안이나 운용 수수료 계획이 확정돼 내려오지 않아 고객의 상담...
[분석플러스] 국내 운용사 '우물 안 개구리'…미래에셋만 예외 2016-03-03 15:04:10
회사, 증권회사, 금융지주 등 대형 금융그룹인 만큼 해외 시장 진출을 공격적으로 진행하기 어렵다는 게 자본연의 분석이다. 대주주로부터 안정적인 일임계약 자산이 들어오기 때문에 해외 시장 진출을 통한 장기 성장에 큰 의지를 가지지 않고 있다고 진단했다.현재 삼성운용의 대주주는 지분 96.3%를 가진 삼성생명이고...
"격세지감 심하네요" 울고 싶은 은행원들 2016-03-03 11:20:31
있는 실정이랍니다.isa에 한해 은행에 일임업이 허용되면서 은행원들은 벼락치기로 자격증 공부를 하고 있습니다. 일임형 isa를 판매하려면 당장 펀드·파생상품 관련 자격증이 필요해서입니다. isa를 출시일을 앞두고 은행원들은 급하게 파생상품투자권유자문인력 자격시험을 치르게 됐습니다. 은행권의 요청에...
안정 성향 고객에 고위험도 일임형 ISA 못 판다(종합) 2016-03-02 15:04:12
'적극투자형'과 '공격형' 고객의 ISA에 주로 편입될 수 있다. 다만 모델포트폴리오의 위험도는 편입 자산의 종류와 배분 비율에 따라 가중 평균 방식으로 산정되므로 '안정형'이나 '안정추구형' 모델 포트폴리오에도 ELS 같은고위험군 자산이 일부 포함될 수는 있다고 금융당국은 설명했다....
`안정` 성향 고객에 ELS 등 高위험 상품 판매 불가<금융위> 2016-03-02 14:26:26
수비형 투자를 선호하는 소비자에게 주가연계증권(ELS) 같은 고위험 상품을 담은 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)를 판매하는 것이 금지된다. 금융위원회 관계자는 2일 "일임형 ISA의 판매 과정에서 투자권유불원서 적용을 배제하기로 하고 이런 방침을 금융회사에 통보했다"고 밝혔다. 투자권유불원서는 금융회사...