은행계좌 악용한 청소년 도박·마약거래…금감원 실태점검 2024-03-18 12:00:03

실태점검 가상계좌 발급 사전·사후통제 강화…인터넷은행 의심계좌 사전탐지 고도화 (서울=연합뉴스) 채새롬 기자 = 최근 청소년을 대상으로 불법도박, 마약거래 유인 등 악성범죄가 증가함에 따라 금융감독원이 범죄 수단으로 악용되는 은행 가상계좌에 대해 실태점검을 하기로 했다. 금감원은 전 은행의 가상계좌...

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내게 맞는 '모임통장'은?…금융사별 비교 총정리 [김보미의 머니뭐니] 2023-10-15 06:11:01

카드발급?입출금이 가능하다. 모임원이 입출금이나 카드 결제를 해야할 경우 개인적으로 해결한 뒤 모임장에게 사후정산을 받아야 했던 번거로움을 없앤 것이다. 이에 따라 체크카드 명의자별로 연말정산도 할 수 있다. 모임인원수 제한은 따로 없으며 기본금리는 연 2%이다. Chapter3. 뭐니뭐니해도 '금리'가...

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• #내게 맞는 #모임통장 #모임 #금리 #최대 #입출금

이재정 위원장 "최근 5년 국내기업 무역사기 피해액 539억원" 2023-10-13 10:24:15

후 송금을 완료했지만 수출기업과 연락이 두절돼 상품을 받지 못하는 '선적 불량'(138건), 제품 수령 후 바이어가 의도적으로 결제를 거부하거나 연락을 회피하는 '결제 사기'(127건), 결제 시점에 은행 정보가 변경됐다는 이메일을 보내 결제 대금을 가로채는 '이메일 사기'(106건) 등 사례도...

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• #이재정 위원장 #사기 #결제 #위원장 #무역 #기업

"대출자에 직접 전화로 확인"…금감원, 저축銀 고강도 점검 2023-08-20 06:15:01

송금, 사후관리 등 업무에 대해 담당부서(담당자)를 분리하고, 송금시스템을 개선해 수취인을 임의로 변경하지 못하도록 전산을 차단했다. 이 밖에 PF 대출금이 사전에 등록된 지정계좌로만 입금되도록 제한하고 차주에게 PF 대출금 송금 시 문자를 발송하는 등 자금인출요청서 위·변조를 방지하고 있다. 금감원 관계자는...

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• #대출자에 직접 #대출 #자금 #점검 #횡령 #확인 #저축은행 #부동산

20년간 대외금융자산 14배↑…경제규모에 걸맞은 외환제도 마련 2023-01-16 06:01:21

가상자산 등 새롭게 등장하는 자산 및 결제 수단에 대응해야 할 필요성 등도 신외환법을 추진하는 배경으로 꼽힌다. 한편에서는 용이해진 외환거래로 탈세나 자금 세탁 등이 더 늘어나는 것 아니냐는 우려도 나온다. 이와 관련해 정부는 사후 보고 등을 통해 모니터링 체계를 유지할 예정이다. 특정경제범죄 가중처벌법 등...

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• #20년간 대외금융자산 #외환거래 #신고 #정부 #거래 #외환보유액 #대외금융자산 #규모 #기업 #경우 #대한

하나은행, 수입 인수금융 지원 '유산스 송금' 출시 2022-10-28 15:36:43

하나은행은 송금 방식 수출입 거래와 신용장 결제 구조의 장점을 하나로 합친 '유산스(Usance) 송금'을 출시한다고 28일 밝혔다. 유산스 송금은 수출상이 물품을 선적하고, 물품 대금은 사후에 송금하는 방식의 수입 거래를 대상으로 한다. 하나은행과 협약된 해외 인수 은행이 수출상에게 수입대금을 낮은 금리로...

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• #하나은행 수입 #송금 #하나은행 #유산스

네이버·대형 보험대리점도 2023년부터 금감원 감독부담금 낸다 2021-05-19 16:07:43

상시분담금 적용이 어려운 업권(상호금융조합·해외송금·펀드평가·보험계리 등)에 대해서는 건별분담금(검사건당 100만원씩 사후부과)을 적용하기로 했다. 또한 금융당국은 분담금 산정 때 투입 인력 가중치 비중을 현행 60%에서 80%로 높이고, 영업수익 가중치 비중은 40%에서 20%로 낮추기로 했다. 금융사의 부담...

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• #네이버대형 보험대리점도 #분담금 #적용 #감독 #금감원 #가중치 #감독분담금 #영업수익 #총부채

가상화폐 거래액 주식보다 많은데…법·규제 구멍 '숭숭' 2021-04-18 06:11:02

송금은 그 대상이 명확하고 지급수단에 대한 사전·사후적 확인 절차도 가능하지만, 가상화폐에는 이런 명확한 기준이 없는 상태"라고 설명했다. 그는 "당국에서는 가상화폐 관련 해외송금 거래가 불가하다고 하지만, 법령상 정의가 명확하지 않기 때문에 직원의 자의적 판단 아래 거래 여부를 결정해야 하니 고객들의 민원...

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